Верификация личности
создано для Гондурас 
DNI перекрестно проверяется по гражданскому реестру RNP в реальном времени — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц, создано для быстрорастущей экономики денежных переводов Центральной Америки.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Гондурас.
- Ландшафт мошенничества
- Гондурас сталкивается с подделкой DNI, вызванной доступом к счетам денежных переводов, мошенничеством с синтетической идентификацией при регистрации в кооперативах и микрофинансовых организациях, а также транснациональной организованной преступностью, создающей риски PEP в правительстве и правоохранительных органах. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — дипфейки, инъекции, подделка документов, данные об устройстве, IP-геолокация.
- Нормативно-правовые основы
- Decreto 144-2014 — Ley Contra el Lavado de Activos (и реформы)
- Decreto 240-2010 — Ley del Sistema Financiero
- Decreto 170-2002 — Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros
- Decreto 170-2014 — Ley Especial Contra el Lavado de Activos
- 40 рекомендаций GAFILAT
- Методология FATF 2022
Кто контролирует проверку личности в Гондурас.
CNBS
Comisión Nacional de Bancos y Seguros — пруденциальный надзорный орган для банков, cooperativas de ahorro, страховых и фондовых рынков. Определяет требования KYC и AML для регистрации в соответствии с Decreto 144-2014 (Ley Contra el Lavado de Activos).
UIF
Unidad de Información Financiera — Подразделение финансовой разведки Гондураса. Получает Reportes de Operaciones Sospechosas в соответствии с Decreto 144-2014 и координирует свою деятельность с Ministerio Público.
BCH
Banco Central de Honduras — центральный банк. Осуществляет надзор за платежной системой, денежно-кредитной политикой и лицензированием операторов электронных денег.
RNP
Registro Nacional de las Personas — орган гражданского реестра. Выдает DNI и поддерживает авторитетную базу данных идентификации, запрашиваемую службой `hnd_dni`.
ONCAE
Oficina Normativa de Contratación y Adquisiciones del Estado — регулирующий орган по закупкам, который ведет публичный список исключений, запрашиваемый для KYB и процессов регистрации в казначействе.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение DNI.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Documento Nacional de Identificación (DNI, ровно 13 цифр), Pasaporte (считывание чипа на биометрических паспортах), Carné de Residencia, Licencia de Conducir и Documento de Identidad de Menores.
- Возвращает имя, номер DNI, дату рождения, пол и срок действия.
- Documento Nacional de Identificación (DNI) — 13-значный номер
- Pasaporte — считывание чипа на биометрическом электронном паспорте
- Carné de Residencia
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс гондурасские списки наблюдения.
- Ministry of Interior Honduras — официальный реестр PEP уровня 1
- Ministry of Security Honduras — реестр PEP уровня 2
- ONCAE — Управление по регулированию закупок Государства Гондурас (Предупреждения)
- CBC Canal 6 — негативные упоминания в СМИ (SIP)
- CNBS — административные санкции Comisión Nacional de Bancos y Seguros
- UIF — список подозрительных организаций Unidad de Información Financiera
- BCH — регуляторные предупреждения Banco Central de Honduras
- GAFILAT — взаимные оценки Группы финансовой деятельности Латинской Америки
- FATF — консолидированный список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
- UN Security Council — консолидированный санкционный список
- OFAC SDN — специально обозначенные граждане
- Interpol — региональные красные уведомления Центральной Америки
Совпадения оцениваются по степени серьезности. Включите постоянный мониторинг ($0.07 за пользователя в год), и Didit ежедневно перепроверяет каждого клиента, отправляя веб-хук в момент появления нового совпадения — это критически важно для выполнения обязательств по периодическому пересмотру в соответствии с Decreto 144-2014.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с гражданским реестром RNP.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка `hnd_dni` (
$0.20за успешный запрос, согласие конечного пользователя не требуется) обращается непосредственно к Registro Nacional de las Personas —document_number(ровно 13 цифр, без дефисов) на входе, нормализованные поля идентификации на выходе:identification_number,first_name,last_name,full_name,document_type.
Перекрестная проверка с гражданским реестром RNP — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Гондурас Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Гондурас.
Honduras — DNI verification (RNP)
Источник: Registro Nacional de las Personas (RNP) — authoritative civil registry. $0.20 per successful query.
Списки AML, проверенные в Гондурас
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Гондурас.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.