Верификация личности в Гондурас

Верификация личности и KYC/AML в Гондурас

Гондурас — это центральноамериканский рынок второго уровня с населением ~10,5 миллионов человек, чья AML/CFT система основана на Ley Especial contra el Lavado de Activos — Decreto No. 144-2014, под надзором Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) и управляется Unidad de Información Financiera (UIF), подразделением финансовой разведки Гондураса. Инфраструктура идентификации сосредоточена в Registro Nacional de las Personas (RNP)

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇭🇳

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Гондурас, с первого взгляда

В Гондурасе проживает примерно 10,5 миллионов жителей, а финансовая система контролируется небольшой группой коммерческих банков под надзором CNBS. Банковское проникновение остается ниже, чем в Коста-Рике или Панаме, и значительная часть взрослого населения по-прежнему недостаточно обслуживается банками или не имеет банковских услуг. Экономика необычайно зависима от денежных переводов: remesas familiares достигли ~9,74 миллиарда долларов США в 2024 году, что эквивалентно ~25% ВВП, при этом ~80% поступает из Соединенных Штатов, где проживает примерно 1,8 миллиона гондурасцев. Эта единственная точка данных — четверть ВВП, перемещающаяся через границы по регулируемым каналам каждый год — делает дисциплину KYC/AML жизненно важной для гондурасских банков, операторов денежных переводов и быстрорастущего сектора электронных кошельков. Fintech. CNBS официально признал финтех-экосистему через

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Гондурас

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Новый DNI biométrico

Registro Nacional de las Personas (RNP)

Поликарбонатная карта с фотографией, подписью, 2D штрих-кодом и QR-кодом, кодирующим номер удостоверения личности, имя и дату рождения; зарегистрированное лицо + отпечатки пальцев хранятся в RNP

Золотой стандарт документа для онбординга гондурасцев. Сильный набор функций по сравнению с устаревшим DNI. Векторы мошенничества в удаленном потоке: подмена фотографии на старых образцах, все еще находящихся в обращении, внедрение дипфейков против се

Устаревший DNI (до 2020 года)

RNP

Ламинированная бумага/карта

Более низкие функции безопасности; обязанные субъекты должны рассматривать как более рискованные и применять дополнительные проверки шаблонов/OCR и проверку живости.

Pasaporte hondureño

Instituto Nacional de Migración / RNP

Биометрический паспорт, соответствующий ICAO, с MRZ и бесконтактным чипом

Основной документ для гондурасцев за границей и обязательный для допуска в казино согласно Decreto 488. Принимается повсеместно для KYC.

Carné de residente

Instituto Nacional de Migración

Карта резидента для иностранных резидентов

Сочетать с иностранным паспортом для полного набора удостоверения личности.

Иностранные паспорта

Выдающее государство

Биометрический паспорт ICAO

Принимается для KYC нерезидентов и обязателен для допуска в казино.

RTN — Registro Tributario Nacional

Servicio de Administración de Rentas (SAR)

14-значный налоговый ID

Не документ удостоверения личности, но перекрестно проверяется через онлайн-консультацию SAR как вторичный идентификатор для физических и юридических лиц.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Гондурас

GAFILAT

региональный орган в стиле FATF для Латинской Америки

RNP (Registro Nacional de las Personas)

RNP

ограниченный

Управляет DNI (Documento Nacional de Identificación) с биометрическим чипом. Развертывание нового DNI завершено. Ограниченные онлайн-сервисы; нет коммерческого API.

SAR (Servicio de Administración de Rentas)

SAR

регулируемый

Налоговый орган, управляющий RTN (Registro Tributario Nacional). Доступна онлайн-консультация RTN.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Гондурас

AML структура

Основной закон AML.

Под надзором GAFILAT

Основной закон AML. Ley Especial contra el Lavado de Activos, принятый как Decreto No. 144-2014 Национальным конгрессом 30 декабря 2014 года и опубликованный в La Gaceta 15 апреля 2015 года, является краеугольным камнем режима AML/CFT Гондураса. Он определяет правонарушение отмывания денег, перечисляет sujetos obligados (обязанные субъекты), налагает обязанности по комплексной проверке клиентов, ведению записей и отчетности, а также создает правовую основу для UIF и административных санкций со стороны отраслевых надзорных органов. Комп

Защита данных

Нет всеобъемлющего закона о защите данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

- Определить статус обязанного субъекта согласно Decreto 144-2014 и назначить Oficial de Cumplimiento. - Принять письменную политику CDD на основе оценки рисков (упрощенная / обычная / усиленная) с документированным риск-аппетитом. - Настроить потоки Didit на испанском языке с опциями DNI, паспорта и (где применимо) карты резидента. - Включ

Штрафы за несоблюдение

| Вес денежных переводов | ~9,74 млрд долларов США в 2024 году, ~25% ВВП, ~80% из США |

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Гондурас

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Клиент начинает онбординг (испанский UX). Поток предлагается на испанском языке по умолчанию; список документов показывает DNI, Pasaporte и Carné de residente. 2. Захват документа. Пользователь фотографирует новый RNP DNI (лицевая + обратная сторона, с парсингом 2D штрих-кода / QR) или MRZ паспорта ICAO. Didit выполняет проверки шаблонов, OCR

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Операторы денежных переводов являются наиболее стратегически уязвимым сектором в Гондурасе, учитывая ~25% ВВП, поступающих каждый год. Типичный поток: отправитель и получатель идентифицируются с помощью DNI или паспорта; оператор проверяет документ RNP, выполняет проверку живости при первой регистрации, проводит проверку по спискам наблюдения и сохр

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Поскольку онлайн-азартные игры не регулируются на национальном уровне, операторы, обслуживающие гондурасских игроков, обычно полагаются на свои обязательства KYC по иностранной лицензии (Malta MGA, UKGC, Gibraltar, Curaçao), одновременно применяя контроль AML, который удовлетворяет их банковских партнеров согласно правилам CNBS. Типичный поток: DNI или п

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Криптовалютное воздействие для резидентов Гондураса опосредуется почти исключительно через офшорные биржи. Запрет CNBS (2022) закрывает прямой банковский канал для контролируемых учреждений, поэтому любой VASP, обслуживающий гондурасских пользователей, находится вне внутреннего режима, но все еще сталкивается с косвенным давлением через фи

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Гондурас

Sumsub, Onfido, Veriff, Jumio и IDnow все покрывают гондурасские документы как часть своих глобальных библиотек документов, но ни один из них не выполняет интеграции с локальными базами данных идентичности (нет коммерческого API RNP для интеграции), поэтому технический потолок для каждого поставщика - это захват документов + биометрия + глобальный скрининг AML. Это делает цену и опыт разработчика дифференцирующими факторами. Типичные прейскурантные цены на гондурасском рынке находятся в диапазоне 1,00-2,50 долларов США за верификацию, включая проверку живости и AML

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Гондурас

Является ли дистанционная верификация личности законной в Гондурасе?

Да. Гондурас разрешает дистанционный онбординг KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Гондурасе?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гондурасе, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Гондурасе?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit скрининг AML для Гондураса?

Да. Didit проводит скрининг по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все обязательства AML в Гондурасе.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Гондурасе требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Гондурасе?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Гондураса, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Гондурасе?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Гондураса.