Верификация личности
создано для Индия 
Aadhaar, PAN, Voter ID и индийский паспорт за одну сессию, перекрестная проверка по UIDAI, Департаменту подоходного налога, Избирательной комиссии, Управлению дорожного транспорта и Passport Seva — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Индия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Индии: атаки с использованием дипфейков и синтетических Aadhaar при регистрации в необанках и UPI-PSP, массовая подделка PAN и Voter ID, а также взрывной рост трансграничных крипто-шлюзов в рамках режима поставщиков услуг VDA, предусмотренного PMLA. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Основное направление RBI по надлежащей проверке клиентов
- Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA)
- Рамки Агентства по регистрации KYC SEBI
- Закон об Aadhaar 2016 года
- Закон о защите цифровых персональных данных 2023 года
- Режим поставщиков услуг VDA PMLA (крипто)
Кто контролирует проверку личности в Индия.
RBI
Резервный банк Индии — центральный банк. Устанавливает требования к удаленной регистрации для банков, платежных агрегаторов, платежных банков и небанковских финансовых компаний (NBFC) в соответствии с **Основным направлением по надлежащей проверке клиентов**.
SEBI
Совет по ценным бумагам и биржам Индии — надзорный орган за рынками капитала. Устанавливает рамки Агентства по регистрации KYC (KRA) для взаимных фондов, брокеров и участников депозитариев.
UIDAI
Управление уникальной идентификации Индии — выдает Aadhaar и регулирует каналы офлайн-XML, безбумажного eKYC и онлайн-eKYC в соответствии с Законом об Aadhaar 2016 года.
FIU-IND
Финансовая разведка Индии — получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег (PMLA). Регулирует поставщиков услуг VDA (крипто).
MeitY
Министерство электроники и информационных технологий — орган, ответственный за реализацию Закона о защите цифровых персональных данных 2023 года. Регулирует сбор, хранение и раскрытие данных верификации.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Aadhaar, PAN, Voter ID, индийский электронный паспорт (с чтением чипа), водительские права (все 29 шаблонов штатов) и учетные данные, подписанные эмитентом DigiLocker.
- Возвращает имя, номер документа, дату рождения, адрес и пол. Скрипты деванагари, бенгали, тамильский и другие региональные скрипты сохраняются дословно через OCR.
- Aadhaar (офлайн XML или живой UIDAI eKYC для организаций, имеющих лицензию AUA)
- Постоянный номер счета (PAN)
- Удостоверение избирателя (EPIC) — удостоверение личности избирателя с фотографией
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка дубликатов: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Didit проверяет имя пользователя по глобальной базе данных, содержащей более 1300 санкций, списков политически значимых лиц (PEP) и негативных упоминаний в СМИ, а также по всем индийским регуляторным спискам наблюдения (запрещенные организации Министерства внутренних дел + незаконные ассоциации, Парламент Индии + Совет штатов, каждый реестр PEP Министерства правительства Индии, Совет по несостоятельности и банкротству Индии).
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с UIDAI, ITD, ECI, RTO и Passport Seva.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка Aadhaar (
ind_aadhaar, ~100% покрытие) напрямую обращается к UIDAI с именем + датой рождения + номером Aadhaar + PAN. - Проверка PAN (
ind_pan_permanent_account_number, ~100% покрытие) обращается к базе данных Департамента подоходного налога. - EPIC (
ind_epic_voter_s_registration), Водительские права (ind_drivers_licence) и Паспорт (ind_passport) дополняют покрытие в Избирательной комиссии, Управлениях дорожного транспорта и Passport Seva Kendra соответственно. - Запускайте их параллельно, и Didit сначала выбирает более дешевый вариант, оплачивая более глубокую проверку только тогда, когда первая оказывается неубедительной.
Перекрестная проверка с UIDAI, ITD, ECI, RTO и Passport Seva — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Индия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Индия.
India — Aadhaar (UIDAI)
Источник: Unique Identification Authority of India (UIDAI). $0.11 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие ~ 100% of adult population.
India — PAN (Income Tax Department)
Источник: Income Tax Department of India (ITD). $0.84 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие ~ 100% of adult population.
India — EPIC Voter Registration (Election Commission)
Источник: Election Commission of India (ECI). $0.84 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие > 75% of adult population.
India — Drivers Licence (RTO)
Источник: Road Transport Offices of the States of India (Sarathi). $0.84 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие > 75% of adult population.
India — Passport (Passport Seva Kendra)
Источник: Passport Seva Kendra — Ministry of External Affairs. $0.19 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие ~ 25% of adult population.
Списки AML, проверенные в Индия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Индия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.