Верификация личности
создано для Ирак 
Иракское национальное удостоверение личности и паспорт в одной сессии, проверенные на соответствие Списку замораживания средств AMCT и Местным спискам, а также глобальным санкциям — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Ирак.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Ираке: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, нацеленные на операторов мобильных платежей и поставщиков платежных услуг, лицензированных CBI, подделка шаблонов национальных удостоверений личности во время продолжающегося внедрения биометрической системы INSAF во всех 18 провинциях, а также давление AML со стороны организаций, обозначенных AMCT, и программ санкций OFAC в отношении Ирака. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег № 39 от 2015 года
- Закон Центрального банка Ирака № 56 от 2004 года
- Закон о банках № 94 от 2004 года
- Закон о борьбе с терроризмом № 13 от 2005 года
- Резолюция Совета Безопасности ООН 1373 (финансирование борьбы с терроризмом)
- 40 рекомендаций MENAFATF (региональный орган по типу FATF)
Кто контролирует проверку личности в Ирак.
CBI
Центральный банк Ирака — основной финансовый надзорный орган для банков, поставщиков платежных услуг и учреждений электронных денег в соответствии с Законом Центрального банка Ирака № 56 от 2004 года и Законом о банках № 94 от 2004 года.
AMCT Office
Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — подразделение финансовой разведки Ирака. Управляет Законом о борьбе с отмыванием денег № 39 от 2015 года и ведет Список замораживания средств и Местный список обозначенных лиц и организаций.
ISC
Иракская комиссия по ценным бумагам — регулятор рынков капитала, осуществляющий надзор за дилерами ценных бумаг, инвестиционными фондами и листинговыми организациями. Ведет реестр принудительных мер и запретов.
ISED
Управление информации и надзорных сотрудников · Министерство внутренних дел — орган гражданской регистрации, отвечающий за национальную программу идентификации INSAF и базу данных гражданского состояния.
KRG MoI
Министерство внутренних дел Регионального правительства Курдистана — выдает гражданские и резидентские документы в Иракском Курдистане. Документы, удостоверяющие личность, из Курдистанского региона анализируются с помощью OCR в размещенном потоке.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано с помощью OCR и проверено по шаблону.
- Национальное удостоверение личности Ирака (INSAF), паспорт, удостоверение личности гражданского состояния, водительские права и вид на жительство (Икама).
- Возвращает: полное имя, номер записи гражданского состояния, дату рождения, мухафазу выдачи, гражданство, срок действия.
- Национальное удостоверение личности (биометрическое INSAF)
- Паспорт — считывание чипа NFC на биометрических сериях
- Удостоверение личности гражданского состояния · Водительские права · Вид на жительство (Икама)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс иракские списки наблюдения:
- Офис AMCT — Список замораживания средств — основные иракские обозначения для замораживания активов в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег № 39 от 2015 года.
- Офис AMCT — Местный список — внутренние обозначения террористов и финансирования терроризма, поддерживаемые Подразделением финансовой разведки AMCT.
- Совет Безопасности ООН — Сводный список — обозначения ИГИЛ/Аль-Каиды (1267/1989/2253) и Талибана (1988), применяемые в Ираке.
- Список OFAC SDN — Программы санкций в отношении Ирака — обозначения Казначейства США, направленные на активы иракского режима, финансирование терроризма и уклонение от санкций.
- Сводный список финансовых санкций ЕС — меры, специфичные для Ирака, в соответствии с постановлениями Совета ЕС.
- Список санкций Великобритании — Иракский режим — обозначения, администрируемые FCDO, с компонентами замораживания активов и запрета на поездки.
- Региональные типологии рисков MENAFATF — рекомендации органа FATF по Ближнему Востоку и Северной Африке относительно обозначенных организаций и лиц высокого риска.
- Палата представителей Ирака — Реестр PEP — высокопоставленные политически значимые лица законодательной ветви власти.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Масштабная перекрестная проверка личности.
- В настоящее время в Ираке нет общедоступного государственного API для проверки баз данных, предоставляемого в качестве отдельной услуги Didit — Управление AMCT и гражданский реестр Министерства внутренних дел в настоящее время не предлагают общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям CBI: номер гражданской записи извлекается с карты INSAF с помощью OCR, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем иракским регуляторным спискам наблюдения. Корпоративные клиенты могут обратиться в отдел продаж для обсуждения новых вариантов связи с реестром по мере подключения партнеров по данным, авторизованных CBI.
Масштабная перекрестная проверка личности — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Ирак Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Ирак.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Ирак.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.