Верификация личности в Ирак
Проверка документов, биометрическое обнаружение живости и скрининг AML для бизнеса, работающего в Ираке — по $0,30 за проверку.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Режим борьбы с финансовыми преступлениями в Ираке построен на трех столпах: 1. Основное законодательство — Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма № 39 от 2015 года, который отменил и заменил Приказ CPA № 93 от 2004 года. 2. Инструкции и циркуляры CBI — отраслевые директивы AML/CFT для банков, обменных компаний, поставщиков электронных платежных услуг и операторов денежных переводов, включая стандарты банковской реформы CBI Pathways 2025. 3. Операционный надзор со стороны Управления по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLCTFO), национального подразделения финансовой разведки Ирака, работающего с функциональной независимостью в рамках CBI.
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
отмывание денег определяется как конверсия, передача, сокрытие, маскировка, приобретение, владение или использование средств, которые известны или обоснованно подозреваются в происхождении от преступной деятельности
охватывает банки, обменные компании, операторов денежных переводов, поставщиков электронных платежных услуг, страховых посредников, брокеров недвижимости, торговцев драгоценными металлами и камнями, адвокатов, нотариусов
создает Управление по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма как независимый государственный департамент в рамках CBI с собственной правосубъектностью и финансовой автономией
AMLCTFO может приостанавливать подозрительные транзакции на срок до 7 рабочих дней и передавать результаты государственному прокурору
минимум пять лет после прекращения отношений или даты транзакции
с узкими исключениями для внутригруппового обмена и раскрытия законным органам
Министерство внутренних дел / Управление национальных карт
ограниченный
Биометрическое национальное удостоверение личности, объединяющее несколько гражданских документов. Внедрение продолжается. Присвоен гражданский номер. Разрабатывается возможность электронной проверки.
Министерство внутренних дел
ограниченный
Традиционный гражданский реестр. Бумажные записи оцифровываются.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Широкий спектр основных преступлений
Основополагающим статутом является Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма № 39 от 2015 года, принятый в октябре 2015 года для замены системы эпохи CPA и приведения Ирака в соответствие со стандартами FATF.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Траектория Ирака в FATF следовала особой дуге:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
В Ираке нет комплексного статута о защите данных. Защита конфиденциальности происходит из:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Иракская система идентификации управляется в основном Министерством внутренних дел через Управление по делам гражданского состояния и Управление национальных карт.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Ирак находится в одной из самых сложных санкционных сред среди всех несанкционированных стран. Сходятся три фактора:
Биометрическая проверка живости
Ирак поддерживает одни из самых строгих в мире запретов на криптовалюты: 1. Заявление CBI 2017 года — Центральный банк Ирака издал официальный запрет на использование криптовалют 3 декабря 2017 года, предупредив, что трейдеры, проводящие транзакции с виртуальными валютами, будут подвергаться штрафам в соответствии с законом AML. CBI ссылался на риск мошенничества, волатильность рынка, проблемы AML/CFT и отсутствие статуса законного платежного средства.
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Ирак разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку активности и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Ираке, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Ираке.
Большинство регулируемых секторов в Ираке требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение активности для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку активности.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку активности, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Ирака, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Ираке.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
