Верификация личности и KYC/AML в Ирландии | Соответствует требованиям MiCAR

Обзор рынка

KYC в Ирландия, с первого взгляда

Ирландия значительно превосходит свой вес в платежах, банковском деле и криптовалютах. Международный финансовый сервисный центр (IFSC) в Дублине размещает более 500 регулируемых финансовых учреждений, и Ирландия является юридическим домом в ЕС для Stripe (Stripe Payments Europe Limited, авторизованная как институт электронных денег CBI), Coinbase Europe, Gemini Europe, Circle Internet Financial Europe, MoonPay и европейского субъекта Kraken. Ирландский филиал Revolut Bank UAB заработал в 2023 году и вместе с субъектом с паспортом ЕС теперь обслуживает более 3 миллионов ирландских клиентов — больше, чем любой инкорпорированный в Ирландии розничный банк. Местные финтехи включают Fire.com (EMI), Prepay Technologies, Wayflyer, CurrencyFair, Future Finance и TransferMate. Популяция регулируемых субъектов, которым нужен KYC в масштабе, разбивается как: - Cred

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Ирландия

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Ирландский паспорт-книжка

Ирландская паспорт-карта

Ирландские водительские права

Разрешение учащегося

Карта государственных услуг (PSC)

Ирландское разрешение на проживание (IRP)

Национальные удостоверения личности EU/EEA

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Ирландия

MiCAR

Регламент (EU

MyGovID

DEASP (Department of Employment Affairs and Social Protection)

регулируемый

Государственная цифровая идентичность для государственных услуг. Основана на PSC (Public Services Card) и PPSN. В первую очередь для доступа к государственным услугам; ограниченное коммерческое использование.

PPSN (Personal Public Service Number)

DSP (Department of Social Protection)

регулируемый

Уникальный идентификатор для государственных услуг. Верификация доступна авторизованным организациям. Не является универсальным ID, но широко используется.

CRO (Companies Registration Office)

CRO

открытый

Реестр предприятий. Доступен бесплатный онлайн-поиск.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Ирландия

AML структура

Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010

Под надзором MiCAR

Ирландская система AML/CFT основана на Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (CJA 2010), с поправками Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2018 (транспонирующий 4AMLD) и Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2021 (транспонирующий 5AMLD, подписан в марте 2021). Закон 2021 года полностью включил поставщиков услуг виртуальных активов в периметр регулирования, снизил порог CDD для электронных денег с €

Требуется хранение в течение 5 лет

Защита данных

GDPR + Data Protection Act 2018; DPC (Data Protection Commission — ведущий надзорный орган для многих американских технологических компаний)

Под надзором Национальный DPA

Ирландия находится в ЕС и пользуется свободным потоком данных по всему EEA. Передачи за пределы EEA требуют решения об адекватности, Стандартных договорных положений с оценкой воздействия передачи или другого механизма Статьи 46 GDPR. После Schrems II ирландские фирмы и DPC были особенно стро

Штрафы за несоблюдение

- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M, март 2021 — нарушения по трекерным ипотекам. (Не AML, но знаковый штраф CBI, используемый для установления текущего темпа правоприменения.)

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Ирландия

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Согласно Главе 3 CJA 2010 (Разделы 33–39) и Руководящим принципам CBI 2021 года, кредитная организация, EMI, платежная организация или инвестиционная фирма должны:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Ирландия была одной из первых юрисдикций ЕС, включивших VASP в периметр AML. Раздел 106A CJA 2010, добавленный Законом 2021 года, создал режим регистрации VASP, управляемый CBI и действующий с 23 апреля 2021 года. Регистрация исторически была медленной и селективной: CBI

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Азартные игры в Ирландии перестраиваются с нуля. Gambling Regulation Act 2024 (Act No. 35 of 2024) отменил Betting Act 1931, Gaming and Lotteries Act 1956 и большую часть устаревшего ирландского законодательства об азартных играх, и учредил Gambling Regulatory Authority of Ireland (GRAI), которое ста

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Маркетплейсы подпадают под EU Digital Services Act (DSA) (Regulation (EU) 2022/2065), напрямую применимый в Ирландии с февраля 2024 года. Координатор DSA в Ирландии — Coimisiún na Meán. Статья 30 DSA требует от онлайн-маркетплейсов собирать и верифицировать личность, контактные данные, банковский счет и

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Ирландия

Биометрические данные являются данными особой категории согласно Статье 9 GDPR. Обработка требует как правового основания по Статье 6 (обычно законные интересы по Статье 6(1)(f) для предотвращения мошенничества или правовое обязательство по Статье 6(1)(c) для AML), так и исключения по Статье 9 (обычно Статья 9(2)(g) по причинам существенного общественного интереса, подкрепленного ирландским законодательством). Руководящие принципы CBI 2021 года признают биометрическую проверку живости как законный контроль удаленной регистрации. DPC, однако, необычайно настойчив

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Ирландия

Законна ли удаленная верификация личности в Ирландии?

Да. Ирландия разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Ирландии?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Ирландии, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Ирландии?

Didit берет $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Ирландии?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Ирландии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Ирландии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Ирландии?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с ирландской криптовалютной регулятивной системой, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Ирландии?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста и подтверждение личности на основе документов, подходящие для регулятивных требований iGaming в Ирландии.

Верификация личности и KYC/AML в Ирландия