Верификация личности
создано для Ирландия 
Ирландский паспорт, MyGovID и карта государственных услуг в одной сессии — AML, соответствующий CBI, GDPR по умолчанию, $0.33 полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Ирландия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Ирландии: внедрение дипфейков в процессы удаленного онбординга, используемые лицензированными CBI банками-челленджерами и криптоактивными фирмами, атаки с использованием синтетических идентификаторов на кредитные заявки, связанные с PPSN, и подделка документов на ирландские водительские права и карту государственных услуг. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, внедрение, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон об уголовном правосудии (отмывание денег и финансирование терроризма) 2010 года
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / Закон о защите данных 2018 года
- Руководство CBI по AML/CFT для финансового сектора
Кто контролирует проверку личности в Ирландия.
CBI
Центральный банк Ирландии — центральный банк и интегрированный надзорный орган для банков, платежных учреждений, учреждений электронных денег, страхования, рынков ценных бумаг и поставщиков услуг криптоактивов (в соответствии с MiCA).
DPC
Комиссия по защите данных — надзорный орган по Общему регламенту по защите данных (GDPR) и Закону о защите данных 2018 года для Ирландии и ведущий надзорный орган для большинства крупных технологических компаний.
FIU Ireland
Подразделение финансовой разведки Ирландии при An Garda Síochána — получает отчеты о подозрительных транзакциях (STR) в соответствии с Законом об уголовном правосудии (отмывание денег и финансирование терроризма) 2010 года.
Revenue
Налоговая служба — управляет реестрами PPSN (персональный номер государственной службы) и налогового резидентства, используемыми в KYB и казначейском онбординге.
CRO / RBO
Управление регистрации компаний и Центральный реестр бенефициарных владельцев — авторитетный источник данных об ирландских компаниях и бенефициарных владельцах.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Работает для всех основных ирландских документов — ирландского паспорта (с чтением чипа на электронных паспортах), карты государственных услуг, MyGovID, ирландского водительского удостоверения, ирландского вида на жительство (IRP) для граждан стран, не входящих в ЕЭЗ, и всех национальных удостоверений личности ЕС/ЕЭЗ.
- Возвращает имя, номер документа, дату рождения, пол и срок действия.
- Ирландский паспорт (чип + NFC)
- Карта государственных услуг · MyGovID
- Ирландское водительское удостоверение · Ирландский вид на жительство · Национальные удостоверения личности ЕС/ЕЭЗ
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Didit проверяет имя пользователя по глобальной базе данных, содержащей более 1300 санкционных списков, списков политически значимых лиц (PEP) и негативных упоминаний в СМИ, а также по всем ирландским регуляторным спискам наблюдения (реестр PEP Палаты представителей, оповещения An Garda Síochána, негативные упоминания в The Irish Times, оповещения FIU Ireland) и трансграничным спискам (HMT/OFSI UK, OFAC SDN, консолидированный список ЕС, консолидированный список ООН).
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка по ирландским гражданским и кредитным реестрам.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка `irl_credit_bureau` (
$0.77, ~50% покрытие) обращается к данным заголовков кредитных бюро — полезна для андеррайтинга потребительских кредитов CBI. - `irl_citizens` (
$2.03, ~20%) перекрестно проверяет имя по данным ирландского гражданского реестра; `irl_voter_registration` ($1.13, ~20%) подтверждает наличие в списках избирателей. - Услуги `irl_residential` (
$2.03, ~20%) и `irl_utility` ($2.03, ~20%) дополняют покрытие адресов и коммунальных услуг.
Перекрестная проверка по ирландским гражданским и кредитным реестрам — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Ирландия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Ирландия.
Ireland Citizens
Источник: Irish civil-registry data. $2.03 per successful query. Покрытие ~20% of adult population.
Ireland Credit Bureau
Источник: Irish consumer credit-bureau header data. $0.77 per successful query. Покрытие ~50% of adult population.
Ireland Residential
Источник: Irish residential records. $2.03 per successful query. Покрытие ~20% of adult population.
Ireland Utility
Источник: Irish utility records. $2.03 per successful query. Покрытие ~20% of adult population.
Ireland Voter Registration
Источник: Irish electoral roll. $1.13 per successful query. Покрытие ~20% of adult population.
Списки AML, проверенные в Ирландия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Ирландия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.