Верификация личности
создано для Португалия 
Cartão de Cidadão и португальский паспорт в одной сессии, соответствие AMLD6 + GDPR — $0.33 полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Португалия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Португалии: атаки с использованием синтетических Cartão de Cidadão на волне лицензированных MiCA криптобирж и финтех-кошельков, внедрение дипфейков в удаленные потоки онбординга по визе цифрового кочевника и трансграничное давление iGaming по мере расширения операторов, лицензированных SRIJ. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, внедрение, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Lei 83/2017 (PBC/FT)
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / Lei 58/2019
- Aviso 1/2022 do Banco de Portugal (PBC/FT)
Кто контролирует проверку личности в Португалия.
Banco de Portugal
Центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, платежных учреждений (IP) и учреждений электронных денег (IME).
CMVM
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários — надзорный орган по ценным бумагам и компетентный орган для поставщиков услуг криптоактивов в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA).
ASF
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões — надзорный орган для страховых компаний и пенсионных фондов.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — надзорный орган по Общему регламенту по защите данных (GDPR) и Lei 58/2019.
Autoridade Tributária
Autoridade Tributária e Aduaneira — налоговая и таможенная служба. Управляет реестром NIF (Número de Identificação Fiscal), используемым в KYB и казначейском онбординге.
UIF Portugal
Unidade de Informação Financeira в Polícia Judiciária — Подразделение финансовой разведки. Получает отчеты о подозрительных транзакциях в соответствии с Lei 83/2017.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Работает для всех действующих португальских документов — Cartão de Cidadão (со считыванием чипа по бесконтактному интерфейсу), Passaporte português (считывание чипа на электронных паспортах), Título de Residência для иностранных граждан, каждое национальное удостоверение личности ЕС / ЕЭЗ и Carta de Condução.
- Возвращает имя, номер документа, NIF (при наличии), дату рождения, пол и срок действия.
- Cartão de Cidadão (чип + NFC)
- Passaporte português · Título de Residência
- Национальные удостоверения личности ЕС / ЕЭЗ · Carta de Condução
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Didit проверяет имя пользователя по глобальному пулу из более чем 1300 санкционных списков, списков политически значимых лиц (PEP) и негативных упоминаний в СМИ, а также по всем португальским регуляторным спискам наблюдения (реестр PEP Национальной ассамблеи, Banco Português de Gestão, Caixa Geral de Depósitos PEP, предупреждения Portugal OSAE, оповещения UIF Portugal при Polícia Judiciária).
Оценка степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет вебхук при обнаружении новых совпадений.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка адреса проживания по португальским записям.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка `prt_residential` (
$1.02 за успешный запрос, ~50% покрытие, согласие не требуется) агрегирует португальские записи о проживании —first_name,last_name,addressна входе, проверенный адрес на выходе. - Считывание чипа Cartão de Cidadão является авторитетным источником данных гражданского реестра — проверка адреса проживания дополняет это реальным сигналом адреса.
Перекрестная проверка адреса проживания по португальским записям — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Португалия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Португалия.
Portugal Residential
Источник: Aggregated Portuguese residential + public records. $1.02 per successful query. Покрытие ~50% of adult population.
Списки AML, проверенные в Португалия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Португалия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.