Верификация личности в Португалия
Верификация документов, биометрическая проверка жизненности и AML скрининг для бизнеса, работающего в Португалии — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Португалия — это экономика ЕС с ВВП 270 миллиардов евро и 10,5 миллионами жителей, член еврозоны с 1999 года и один из самых открытых цифровых рынков в Южной Европе. Лиссабон является центром притяжения: более 60% финтех-компаний страны имеют там штаб-квартиры, и Portugal Fintech Report 2025 оценивает совокупные инвестиции в финтех почти в 1,2 миллиарда евро только за 2025 год, при этом почти треть португальских финтех-компаний была основана в предыдущие два года. Город также принимает Web Summit каждый ноябрь, который в 2025 году привлек 70 000+ участников, 2 725 стартапов из 108 стран и 1 800+ инвесторов, при этом финтех входит в топ-5 представленных направлений. Помимо финтеха, у Португалии есть три взаимоусиливающих попутных ветра для поставщиков верификации личности:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
основной AML надзорный орган для кредитных учреждений, платежных институтов, институтов электронных денег, обменных пунктов и криптовалютных VASP
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões
Unidade de Informação Financeira
Comissão Nacional de Proteção de Dados
регулятор онлайн и наземных азартных игр под Turismo de Portugal
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
регулируемый
Электронное удостоверение личности, объединяющее гражданские, налоговые номера, номера социального обеспечения и здравоохранения. На основе чипа с цифровыми сертификатами для аутентификации и подписи.
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
регулируемый
Мобильное решение цифровой идентификации. Обеспечивает удаленную проверку личности для государственных и частных услуг. Уведомлено eIDAS.
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
регулируемый
Налоговый идентификационный номер. Доступна онлайн-проверка.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Banco de Portugal
Португальские правила AML/CFT консолидированы в Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (опубликован на dre.pt), который транспонировал 4-ю AMLD и позднее был изменен для транспонирования 5-й и 6-й AMLD. Закон применяется к кредитным учреждениям, платежным институтам и институтам электронных денег, инвестиционным фирмам, страховщикам, поставщикам услуг криптоактивов, агентам по недвижимости, юристам, нотариусам, бухгалтерам, казино и лицензированным SRIJ операторам онлайн-азартных игр. Обязанные субъекты должны: идентифицировать и проверять клиентов и бенефициарных владельцев
Защита данных
Под надзором CNPD
- Правовое основание для обработки. GDPR + Lei n.º 58/2019 для защиты данных; Lei 83/2017 ст. 50–53 для ведения записей, специфичных для AML; Lei n.º 41/2004 для электронной конфиденциальности. - Хранение. Данные идентификации, доказательства проверки и записи транзакций должны храниться в течение семи лет после окончания деловых отношений
Штрафы за несоблюдение
Административное принуждение AML в Португалии ужесточается из года в год. BdP может налагать штрафы от 50 000 до 5 000 000 евро на юридических лиц за нарушения AML — включая недостатки удаленного онбординга, пробелы в UBO и сбои в проверке санкций — и публикует решения о санкциях в своем реестре.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Согласно Lei 83/2017 и Aviso BdP 1/2022, соответствующий поток удаленного онбординга для португальского резидента, открывающего счет в необанке, обычно сочетает:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Португалия ввела обязательный режим регистрации VASP в BdP в 2020 году (через транспонирование 5-й AMLD), сделав BdP компетентным органом для надзора за AML услуг обмена, хранения и передачи криптоактивов. Публичный список зарегистрированных субъектов на bportugal.pt в настоящее время включает примерно
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
SRIJ лицензирует некоторых из самых активных операторов онлайн-азартных игр в ЕС. Согласно правовой базе азартных игр (Decreto-Lei n.º 66/2015 с поправками) и техническим регламентам SRIJ, операторы должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Маркетплейсы и гиг-платформы не регулируются напрямую согласно Lei 83/2017, если они не предоставляют регулируемые финансовые услуги, но правила ЕС (DSA, P2B, лицензирование платежей через партнера BaaS) создают де-факто серьезные требования KYC для онбординга продавцов, водителей, хостов и создателей контента. Стандартный португальский
Биометрическая проверка живости
Aviso 1/2022 BdP явно предусматривает технологически-ассистированный удаленный онбординг, и тематический документ BdP от марта 2022 года Perspetivas sobre Onboarding Digital описывает ожидания надзорного органа, что операторы развернут активное или пассивное обнаружение живости, обнаружение атак представления (PAD) и защиту от атак инъекций, откалиброванные под риск продукта. Соответствие ISO/IEC 30107-3 PAD является практическим эталоном, который ищут надзорные органы, и защита от атак инъекций (виртуальные камеры, дипфейк видео
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Португалия разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной структуры AML, включая проверку документов, биометрическую живость и видеоидентификацию, где требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Португалии, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Португалии.
Большинство регулируемых секторов в Португалии требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную ISO 30107-3 PAD Level 2 живость.
Да. Didit поддерживает проверку документов, живость, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптографической регулятивной структурой Португалии, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Португалии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
