Верификация личности
создано для Италия 
Carta d'Identità Elettronica, паспорт и Permesso di Soggiorno в одной сессии, соответствующей Banca d'Italia — $00.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Италия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Италии: атаки с использованием дипфейков и синтетических CIE на кластер необанков Милана и зарегистрированных в OAM VASP, изощренная подделка вида на жительство Permesso di Soggiorno на средиземноморском миграционном коридоре и мошенничество с подменой личности на лицензированном Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) рынке iGaming. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, интеллектуальный анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- D.Lgs. 231/2007 (Итальянский закон о борьбе с отмыванием денег)
- Положение Banca d'Italia по AML
- Реестр OAM (VASP)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Итальянский кодекс конфиденциальности (D.Lgs. 196/2003)
- eIDAS 2.0 / SPID
Кто контролирует проверку личности в Италия.
Banca d'Italia
Banca d'Italia — Центральный банк Италии и орган пруденциального надзора для банков, платежных учреждений, учреждений электронных денег и поставщиков услуг виртуальных активов, зарегистрированных в OAM.
Consob
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa — надзорный орган по ценным бумагам для инвестиционных компаний, управляющих фондами и режима поставщиков криптоактивов, подпадающих под надзор MiCA.
IVASS
Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni — Итальянский надзорный орган по страхованию. Совместно контролирует соблюдение AML / CTF для полисов страхования жизни и инвестиционных полисов.
UIF
Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (при Banca d'Italia) — Подразделение финансовой разведки Италии. Получает отчеты о подозрительной деятельности в соответствии с D.Lgs. 231/2007.
Garante Privacy
Garante per la protezione dei dati personali — Итальянский орган по защите данных. Контролирует GDPR (Общий регламент по защите данных) и Итальянский кодекс конфиденциальности.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Carta d'Identità Elettronica (поликарбонатная карта после 2016 года с чипом NFC), итальянский паспорт (с чипом NFC, считываемым на электронных паспортах), Permesso di Soggiorno, Patente di guida, Tessera Sanitaria / Codice Fiscale и каждое национальное удостоверение личности ЕС/ЕЭЗ.
- Возвращает имя, номер документа, дату рождения, место рождения, Codice Fiscale (при наличии), гражданство и срок действия.
- Carta d'Identità Elettronica (CIE)
- Итальянский паспорт — электронный паспорт с NFC
- Permesso di Soggiorno · Patente · Tessera Sanitaria
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс итальянские списки наблюдения:
- Italy Italian Companies and Exchange Commission Warnings — официальные предупреждения и уведомления о принудительных мерах для участников итальянского рынка капитала.
- CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) — решения о принудительных мерах и административные санкции надзорного органа по рынку ценных бумаг.
- ITGPDP (Italian Data Protection Authority / Garante) — решения о принудительных мерах по защите данных с обязательными финансовыми штрафами.
- House of Representatives of Italy — PEP register — члены Палаты депутатов (PEP Уровень 1).
- Città di Castenaso — PEP register — муниципальные чиновники, включенные в субрегиональный реестр PEP.
- Il Caffè Geopolitico — SIP — справочный список негативных упоминаний в СМИ для организаций и частных лиц, связанных с Италией.
- UIF (Unità di Informazione Finanziaria) — Bank of Italy Financial Intelligence Unit suspicious-transaction bulletins — предупреждения о типологии AML и аналитика STR в соответствии с D.Lgs. 231/2007.
- Guardia di Finanza — financial-crime enforcement and fiscal-police sanction register — расследования итальянской финансовой полиции, постановления о замораживании активов и уведомления об уголовных санкциях.
- Совпадения оцениваются по степени серьезности — член Палаты депутатов отображается как PEP Уровень 1, региональный президент как PEP Уровень 2, санкции как критические.
- Включите постоянный мониторинг ($0.07 за пользователя в год), и Didit ежедневно перепроверяет каждого клиента, отправляя веб-хук в момент появления нового совпадения.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка по итальянским данным о проживании и кредитным данным.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка потребителя (
ita_consumer,$0.08, охват ~5%) — это поиск в базе данных для генерации лидов по имени + дате рождения. - Проверка проживания (
ita_residential,$0.30, охват >75%) подтверждает наличие адреса — перекрестная проверка имени + даты рождения + адреса. - Проверки кредитного бюро (
ita_credit_bureau,$1.95, охват ~80%, требуется Codice Fiscale;ita_credit_bureau_2,$1.60, охват >50%) перекрестно проверяют данные заголовков итальянского кредитного бюро — полезно для кредиторов, находящихся под надзором Banca d'Italia, необанков, проводящих андеррайтинг, и для расширенной проверки благонадежности в соответствии с D.Lgs. 231/2007.
Перекрестная проверка по итальянским данным о проживании и кредитным данным — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Италия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Италия.
Italy Consumer
Источник: Lead-generation consumer database. $0.08 per successful query. Покрытие ~5% of adult population.
Italy Residential
Источник: Authoritative Italian residential address database. $0.30 per successful query. Покрытие >75% of adult population.
Italy Credit Bureau
Источник: Italian consumer credit-bureau header data (Codice Fiscale-keyed). $1.95 per successful query. Покрытие ~80% of adult population.
Italy Credit Bureau (alternate provider)
Источник: Alternate Italian credit-bureau header data. $1.60 per successful query. Покрытие >50% of adult population.
Списки AML, проверенные в Италия
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Италия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.