Верификация личности
создано для Кот-д’Ивуар 
Carte Nationale d'Identité и паспорт в одной сессии, проверенные по санкционным спискам CENTIF-CI и спискам наблюдения GIABA Западной Африки — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Кот-д’Ивуар.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора влияют на мошенничество с идентификацией в Кот-д'Ивуаре: атаки с использованием синтетических CNI и дипфейков, нацеленные на Wave, MTN Mobile Money и операторов электронных денег, лицензированных BCEAO, подделка национальных удостоверений личности как старых бумажных, так и текущих биометрических форматов, а также давление AML на трансграничные коридоры денежных переводов в соответствии с требованиями взаимной оценки CENTIF-CI и GIABA. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, интеллектуальный анализ устройств, IP-геолокация.
- Нормативно-правовые основы
- Loi Uniforme GIABA/WAEMU relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Инструкция BCEAO № 008-05-2015 об электронных деньгах
- Закон № 2013-450 о защите персональных данных
- Общие правила Банковской комиссии UMOA
- Постановление № 2012-293 о телекоммуникациях
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Кот-д’Ивуар.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest — центральный банк и финансовый надзорный орган в зоне WAEMU. Осуществляет надзор за банками, эмитентами электронных денег, микрофинансовыми учреждениями и поставщиками платежных услуг в Кот-д'Ивуаре в соответствии с Инструкцией № 008-05-2015.
CENTIF-CI
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — Подразделение финансовой разведки Кот-д'Ивуара. Получает Déclarations d'Opérations Suspectes от обязанных организаций и координирует с GIABA региональное применение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).
Direction Générale du Trésor
Direction Générale du Trésor et de la Comptabilité Publique — осуществляет надзор за более широкой финансовой системой Кот-д'Ивуара, государственными финансами и координирует с CENTIF-CI соблюдение требований обязанными организациями.
ARTCI
Autorité Nationale de Régulation des Télécommunications de Côte d'Ivoire — регулирует цифровые услуги, электронные подписи и поставщиков интернет-услуг. Выпускает нормативно-правовую базу для электронной коммерции и цифровой идентификации.
CNIL-CI
Commission Nationale Informatique et Libertés — орган по защите данных Кот-д'Ивуара. Регулирует сбор, хранение и раскрытие данных проверки личности резидентов Кот-д'Ивуара.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Carte Nationale d'Identité (CNI, биометрический формат), Passeport Ivoirien (с чтением чипа на электронных паспортах), Permis de Conduire, Titre de Séjour для иностранных резидентов, биометрическая карта ECOWAS для граждан других государств-членов ECOWAS и карты беженцев УВКБ ООН.
- Возвращает имя, номер документа, дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Национальное удостоверение личности (CNI)
- Паспорт Кот-д'Ивуара — чтение чипа на электронном паспорте
- Водительские права · Вид на жительство · Карта ЭКОВАС · Карта беженца
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа.
Didit проверяет имя пользователя по глобальному пулу из более чем 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также по каждому ивуарийскому регуляторному и западноафриканскому региональному списку наблюдения:
- Палата представителей Кот-д'Ивуара — реестр PEP — члены Национальной ассамблеи и высокопоставленные должностные лица законодательной власти (PEP Уровень 1).
- Национальная ассамблея и Сенат Кот-д'Ивуара — реестры PEP — политически значимые лица законодательной власти.
- Министерство иностранных дел Кот-д'Ивуара — реестр PEP — высокопоставленные политически значимые лица исполнительной власти (PEP Уровень 2).
- Министерство финансов Кот-д'Ивуара — реестр PEP — политически значимые лица исполнительной власти финансового сектора (PEP Уровень 2).
- Министерство юстиции Кот-д'Ивуара — реестр правоприменения — внутренние регуляторные и правоприменительные действия (PEP Уровень 2).
- Конституционный совет Кот-д'Ивуара — реестр PEP — высокопоставленные должностные лица конституционной власти (PEP Уровень 2).
- Национальная комиссия по восстановлению демократии — должностные лица переходного периода — PEP переходного периода.
- SIVES — реестр судов особого интереса — сигналы морского правоприменения для Кот-д'Ивуара.
- Le Journal International — сигналы негативных медиа — расследовательская пресса для проверки негативных новостей.
- CENTIF-CI — реестр правоприменения — обозначения и правоприменительные действия ФРУ Кот-д'Ивуара.
- GIABA — Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке — региональный орган по типу FATF, список наблюдения, охватывающий 16 государств-членов ЭКОВАС.
- Совет Безопасности ООН — Сводный санкционный список — глобальные многосторонние санкции, транспонированные CENTIF-CI.
- OFAC SDN — Список специально обозначенных граждан — обозначения Казначейства США с охватом Западной Африки.
- Комиссия АС — реестр санкций Африканского союза — континентальные политические и экономические санкционные решения.
- Интерпол Африка — реестр уголовных уведомлений — разыскиваемые лица и уголовные распространения через границы.
- Базельский индекс AML — сигналы риска Кот-д'Ивуара — контекст странового риска, обновляемый ежегодно.
- ЭКОВАС — региональный реестр правоприменения — трансграничное правоприменение Экономического сообщества западноафриканских государств.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа — см. документацию для полного обзора модуля.
Масштабная перекрестная проверка личности.
Кот-д'Ивуар в настоящее время не предоставляет публичный государственный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов — не существует публичного API для проверки баз данных для реестра CNI Национального управления гражданского состояния.
- Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям CENTIF-CI и CNIL-CI: номер документа CNI считывается с карты с помощью OCR, лицо сопоставляется с портретом в документе, а на этапе AML извлеченное имя проверяется по всем ивуарийским регуляторным и региональным спискам наблюдения GIABA.
- Для обогащения данных о телефоне, электронной почте и адресе свяжите сессию с глобальными службами проверки баз данных, которые уже работают в Кот-д'Ивуаре.
- Прямой поиск в авторитетном источнике ONEC осуществляется в соответствии с Инструкцией BCEAO № 008-05-2015, а партнеры по данным, соответствующие требованиям CNIL-CI, подключаются — корпоративные клиенты могут обратиться в отдел продаж, чтобы интегрировать его в свой рабочий процесс.
Масштабная перекрестная проверка личности — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Кот-д’Ивуар Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Кот-д’Ивуар.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Кот-д’Ивуар.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.