Верификация личности в Тунис
Тунис — это североафриканская республика с населением около 12,5 миллионов человек с двойной арабо-французской административной традицией, послереволюционной финансовой системой, которая все еще ужесточает свои меры контроля AML, и программой цифровой идентификации, которая развивается быстрее, чем у большинства соседей. Страна находилась в сером списке FATF с 2018 года до октября 2019 года, и программа реформ, которая обеспечила ее исключение, изменила
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Тунис имеет население приблизительно 12,5 миллионов человек, ВВП на душу населения в диапазоне стран с доходом ниже среднего и экономику, где банковский сектор, сельское хозяйство, текстиль, туризм и растущий кластер услуг ИКТ движут активностью. Страна занимает 8-е место среди африканских стран по развитию ИКТ согласно ITU и лидирует в Северной Африке в индексе электронного правительства ООН — позиция, подкрепленная программой цифровой идентификации E-Houwiya и расширяющейся экосистемой мобильных платежей. Три структурных факта формируют рынок верификации личности:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Министерство внутренних дел
ограниченный
Национальное удостоверение личности. CIN (numéro de carte d'identité nationale) является основным идентификатором. Ограниченные возможности электронной верификации.
INNORPI
открытый
Национальный реестр предприятий. Доступен онлайн поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Law 2003-75
Архитектура AML/CFT Туниса основана на основном органическом законе, отраслевом банковском законодательстве и расширяющемся корпусе циркуляров BCT.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Штрафы за несоблюдение
- Штрафы. Неуведомление об обработке или неполучение необходимых разрешений для трансграничных переводов может привести к лишению свободы на срок до одного года и штрафу в размере 5 000 тунисских динаров. Нарушения с конфиденциальными данными влекут более высокие штрафы.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Организации под надзором BCT работают в рамках Loi organique 2015-26, Law 2016-48 и системы циркуляров BCT (теперь закрепленной Циркуляром 2025-17). Стандартный процесс онбординга:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Финтех-сектор Туниса небольшой, но растущий, BCT управляет регуляторной песочницей, запущенной в 2020 году для контролируемых финтех-экспериментов. Платежные институты, институты электронных денег и краудфандинговые платформы требуют лицензирования BCT.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Организации под надзором CMF — посредники фондового рынка, управляющие схемами коллективных инвестиций и функции соблюдения требований публичных компаний — работают в рамках той же системы Loi organique 2015-26, при этом CMF обеспечивает соблюдение обязательств AML/CFT, специфичных для вертикали рынков капитала.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Онлайн-азартные игры в Тунисе не лицензированы и не регулируются специальной системой. Существующее законодательство об азартных играх восходит к Закону n. 74-21 (1974), который регулирует деятельность казино и требует двойного разрешения от Министерства внутренних дел и Министерства национальной экономики. В настоящее время казино нет
Биометрическая проверка живости
Тунис не предлагает практичный маршрут KYC только через базы данных для населения, которое фактически привлекают финансовые институты и финтехи. Ключевые ограничения: - SICAD и реестры гражданского состояния ограничены. Не существует API общего назначения для верификации личности частным сектором. Отчитывающиеся организации не могут запрашивать базу данных личностей Министерства внутренних дел для подтверждения личности клиента. - E-Houwiya — это инструмент аутентификации цифровой личности, а не API для KYC. Он позволяет клиенту доказать свою
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Тунис разрешает удаленный онбординг KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку активности и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и виды на жительство, выданные в Тунисе, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Тунисе.
Большинство регулируемых секторов в Тунисе требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической активности для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку активности.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку активности, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регуляторной системой Туниса, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регуляторных требований iGaming в Тунисе.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
