Верификация личности
создано для Ливан 
Ливанская национальная ID-карта и паспорт в одной сессии, проверка по Национальному санкционному списку Сил внутренней безопасности и глобальным спискам наблюдения, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Нам доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает верификация личности в Ливан.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Ливане: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, направленные на лицензированные BdL платежные учреждения и операторов денежных переводов на фоне продолжающегося кризиса ликвидности; подделка шаблонов национальных ID-карт и Hawiyye разных поколений документов; и давление AML на корреспондентские банковские и денежные переводы в рамках обозначений SIC, санкционных программ OFAC в Ливане и мер Министерства финансов США по борьбе с Хезболлой. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии, морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, IP-геолокация.
- Фреймворки соответствия
- Закон № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег (с изменениями, внесенными Законом № 44 от 2015 года)
- Закон о деньгах и кредите, Законодательный декрет № 13513 от 1963 года (с изменениями)
- Закон № 81 от 2018 года о защите персональных данных
- Базовый циркуляр BdL № 83 по AML/CFT, требования к надлежащей проверке клиентов
- Закон № 547 от 1996 года о борьбе с финансированием терроризма
- 40 рекомендаций MENAFATF (региональный орган по типу FATF)
Кто контролирует верификацию личности в Ливан.
BdL
Banque du Liban, Центральный банк Ливана. Основной пруденциальный надзорный орган для банков, финансовых учреждений и операторов денежных переводов в соответствии с Законом о деньгах и кредите (Законодательный декрет № 13513 от 1963 года с изменениями).
SIC
Специальная следственная комиссия, Подразделение финансовой разведки Ливана. Администрирует Закон № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег и ведет национальный санкционный список Ливана; принимает отчеты о подозрительных операциях.
HBC
Высшая банковская комиссия, обеспечивает соблюдение циркуляров BdL по надлежащей проверке клиентов, AML и рискам корреспондентских банковских операций. Применяет принудительные меры в отношении несоблюдающих лицензированных организаций.
ISF
Силы внутренней безопасности, ливанская национальная полиция. Администрирует Национальный санкционный список и правоохранительные обозначения, применимые к финансовым учреждениям.
DPA
Управление по защите данных, обеспечивает соблюдение Закона № 81 от 2018 года о защите персональных данных. Регулирует сбор, хранение и раскрытие данных проверки личности резидентов Ливана.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захват с любого телефона, автоматическая классификация, OCR-парсинг и проверка по шаблону.
- Ливанская национальная ID-карта (Hawiyye), паспорт, водительские права и вид на жительство.
- Возвращает: полное имя, номер гражданского реестра, дату рождения, место происхождения, гражданство, срок действия.
Сопоставьте лицо. Убедитесь, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для сценариев с повышенным риском, пользователь поворачивает голову или моргает.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ, плюс ливанские списки наблюдения:
- Internal Security Forces, National Sanctions List, основные правоохранительные обозначения Ливана, применимые к финансовым учреждениям.
- Special Investigation Commission (SIC), designated persons, организации, обозначенные как связанные с отмыванием денег в соответствии с Законом № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег.
- Banque du Liban, Higher Banking Commission enforcement actions, регуляторные санкции против лицензированных банков и платежных учреждений.
- OFAC SDN List, Lebanon Hizballah and Iran sanctions programmes, обозначения Казначейства США, направленные на борьбу с финансированием терроризма и обходом санкций в Ливане.
- UN Security Council, Consolidated List, ISIL/Аль-Каида и связанные обозначения, перенесенные в Ливан.
- EU Consolidated Financial Sanctions List, меры, специфичные для Ливана, в соответствии с регламентами Совета ЕС.
- MENAFATF regional designated entities, рекомендации и названные организации регионального органа FATF для Ближнего Востока и Северной Африки.
Оценка степени риска. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет вебхук при обнаружении новых совпадений.
Масштабная перекрестная проверка личности.
- В настоящее время в Ливане нет публичного государственного API для проверки баз данных, доступного как отдельный сервис Didit, Главное управление по вопросам личного статуса в настоящее время не предлагает публичный потребительский API для сторонних интеграторов.
Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям BdL и SIC: номер гражданского реестра парсится OCR из Hawiyye, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем ливанским регуляторным спискам наблюдения. Корпоративные клиенты могут обсудить с отделом продаж варианты связывания с реестром по мере подключения авторизованных BdL партнеров по данным.
Каждый Документ Ливан Didit принимает.
Покрытие гражданских реестров и AML для Ливан.
Откройте новую страну в один клик. Мы берем на себя сложную работу.
Частые вопросы о Ливан.
Что предлагает Didit?
Didit — это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Единый Application Programming Interface (API), более 25 модулей, объединенных в четыре продуктовые линейки:
- Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента): проверка документов, проверка живости, сопоставление лиц, AML-скрининг, анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
- Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес): проверка реестров, конечных бенефициарных владельцев (UBO), должностных лиц, AML для компаний, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
- Мониторинг транзакций: система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительной активности (SAR).
- Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию): оценка рисков ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или возможность использовать собственного провайдера скрининга внутри Didit.
Собирайте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда.
Чем Didit отличается от поставщика KYC-решений с одним продуктом?
Большинство поставщиков решений для идентификации предлагают лишь часть функционала: проверку KYC, список для AML-проверки или скрининг кошельков. Didit предоставляет инфраструктуру, которая объединяет все эти функции:
- Цены. Открытые цены на каждый модуль: $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимальных платежей и контрактов.
- Доступ. Песочница в один клик, самостоятельная настройка с первого дня, рабочие ключи сразу после регистрации.
- Опыт разработчика. Открытая документация, сервер Model Context Protocol (MCP) и нативные Software Development Kits (SDK) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут.
- Пользовательский опыт. Самый высокий процент успешных проверок на рынке, обработка данных менее чем за 2 секунды, поддержка 48+ языков с полной поддержкой письма справа налево.
- Гибкость. Единый API объединяет более 25 модулей для KYC, KYB, мониторинга транзакций и скрининга кошельков.
- Борьба с мошенничеством в эпоху ИИ. Более 200 сигналов о мошенничестве в реальном времени для каждой сессии: дипфейки, инъекции, синтетические ID, подделка документов.
Сколько это стоит? Есть ли что-то действительно бесплатное?
500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без привязки карты. Без звонков от менеджеров. Без срока действия.
Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешную проверку на didit.me/pricing: $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку удостоверения личности, $0.20 за AML-скрининг, $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц.
Оплата по факту использования, без минимальных платежей и неожиданных переплат.
Какой ливанский регулятор отвечает за верификацию личности при цифровом онбординге?
Три органа регулируют каждый процесс верификации личности в Ливане:
- Банк Ливана (Banque du Liban, BdL), основной пруденциальный надзорный орган для банков и платежных учреждений в соответствии с Законом о деньгах и кредите (Законодательный декрет № 13513 от 1963 года). Базовый циркуляр BdL № 83 устанавливает требования к надлежащей проверке клиентов.
- Специальная следственная комиссия (SIC), подразделение финансовой разведки Ливана. Управляет Законом № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег и ведет национальный санкционный список AML.
- Орган по защите данных, обеспечивает соблюдение Закона № 81 от 2018 года о защите персональных данных, регулирующего сбор, хранение и раскрытие идентификационных данных.
Didit предоставляет готовый процесс, журнал аудита и покрытие списков наблюдения, чтобы удовлетворить требования всех трех органов: тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.
Проверяет ли Didit по ливанским и OFAC санкционным спискам?
Да, при каждом AML-скрининге.
- Didit проверяет по более чем 1300 глобальным санкционным спискам, спискам PEP и спискам негативных упоминаний.
- А также по ливанским спискам: Национальный санкционный список Сил внутренней безопасности, лица, обозначенные SIC в соответствии с Законом № 318 от 2001 года, и санкционные программы OFAC SDN в отношении Ливана, Хезболлы и Ирана.
- Стоимость AML-скрининга составляет
$0.20за проверку; постоянный AML-мониторинг стоит$0.07 за пользователя в годи ежедневно перепроверяет клиентов, что необходимо учреждениям, подпадающим под действие SIC, для выполнения обязательства по непрерывному мониторингу в соответствии с Законом № 318 от 2001 года.
Сколько времени занимает интеграция Didit в Ливане?
5 минут до работающей песочницы, выходные до рабочего процесса.
- Зарегистрируйтесь на
business.didit.me, получите API-ключ, вызовитеPOST /v3/session/сworkflow_id, который объединяет проверку ID + активную проверку живости + сопоставление лиц + AML — готово. - Путь через ИИ-агента: вставьте промпт для интеграции с
docs.didit.me/integration/integration-promptв Claude Code, Cursor или любой другой ИИ-агент для кодирования. - Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный стек Didit в Ливане без затрат.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.