Верификация личности
создано для Ливан 
Ливанская национальная ID-карта и паспорт в одной сессии, проверка по Национальному санкционному списку Сил внутренней безопасности и глобальным спискам наблюдения, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Robinhood Ventures
Нам доверяют более 2000 организаций по всему миру.
How identity verification works in Ливан.
- Fraud landscape
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Ливане: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, направленные на лицензированные BdL платежные учреждения и операторов денежных переводов на фоне продолжающегося кризиса ликвидности; подделка шаблонов национальных ID-карт и Hawiyye разных поколений документов; и давление AML на корреспондентские банковские и денежные переводы в рамках обозначений SIC, санкционных программ OFAC в Ливане и мер Министерства финансов США по борьбе с Хезболлой. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии, морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, IP-геолокация.
- Compliance frameworks
- Закон № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег (с изменениями, внесенными Законом № 44 от 2015 года)
- Закон о деньгах и кредите, Законодательный декрет № 13513 от 1963 года (с изменениями)
- Закон № 81 от 2018 года о защите персональных данных
- Базовый циркуляр BdL № 83 по AML/CFT, требования к надлежащей проверке клиентов
- Закон № 547 от 1996 года о борьбе с финансированием терроризма
- 40 рекомендаций MENAFATF (региональный орган по типу FATF)
Who supervises identity verification in Ливан.
BdL
Banque du Liban, Центральный банк Ливана. Основной пруденциальный надзорный орган для банков, финансовых учреждений и операторов денежных переводов в соответствии с Законом о деньгах и кредите (Законодательный декрет № 13513 от 1963 года с изменениями).
SIC
Специальная следственная комиссия, Подразделение финансовой разведки Ливана. Администрирует Закон № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег и ведет национальный санкционный список Ливана; принимает отчеты о подозрительных операциях.
HBC
Высшая банковская комиссия, обеспечивает соблюдение циркуляров BdL по надлежащей проверке клиентов, AML и рискам корреспондентских банковских операций. Применяет принудительные меры в отношении несоблюдающих лицензированных организаций.
ISF
Силы внутренней безопасности, ливанская национальная полиция. Администрирует Национальный санкционный список и правоохранительные обозначения, применимые к финансовым учреждениям.
DPA
Управление по защите данных, обеспечивает соблюдение Закона № 81 от 2018 года о защите персональных данных. Регулирует сбор, хранение и раскрытие данных проверки личности резидентов Ливана.
Four modules. One verification.
Захват и чтение ID.
Захват с любого телефона, автоматическая классификация, OCR-парсинг и проверка по шаблону.
- Ливанская национальная ID-карта (Hawiyye), паспорт, водительские права и вид на жительство.
- Возвращает: полное имя, номер гражданского реестра, дату рождения, место происхождения, гражданство, срок действия.
- Национальная ID-карта (Hawiyye)
- Паспорт, чтение NFC-чипа на биометрических сериях
- Водительские права · Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Убедитесь, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для сценариев с повышенным риском, пользователь поворачивает голову или моргает.
- Селфи на любой телефон или камеру ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на десктопе
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ, плюс ливанские списки наблюдения:
- Internal Security Forces, National Sanctions List, основные правоохранительные обозначения Ливана, применимые к финансовым учреждениям.
- Special Investigation Commission (SIC), designated persons, организации, обозначенные как связанные с отмыванием денег в соответствии с Законом № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег.
- Banque du Liban, Higher Banking Commission enforcement actions, регуляторные санкции против лицензированных банков и платежных учреждений.
- OFAC SDN List, Lebanon Hizballah and Iran sanctions programmes, обозначения Казначейства США, направленные на борьбу с финансированием терроризма и обходом санкций в Ливане.
- UN Security Council, Consolidated List, ISIL/Аль-Каида и связанные обозначения, перенесенные в Ливан.
- EU Consolidated Financial Sanctions List, меры, специфичные для Ливана, в соответствии с регламентами Совета ЕС.
- MENAFATF regional designated entities, рекомендации и названные организации регионального органа FATF для Ближнего Востока и Северной Африки.
Оценка степени риска. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет вебхук при обнаружении новых совпадений.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ , see the docs for the full module surface.
Масштабная перекрестная проверка личности.
- В настоящее время в Ливане нет публичного государственного API для проверки баз данных, доступного как отдельный сервис Didit, Главное управление по вопросам личного статуса в настоящее время не предлагает публичный потребительский API для сторонних интеграторов.
Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям BdL и SIC: номер гражданского реестра парсится OCR из Hawiyye, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем ливанским регуляторным спискам наблюдения. Корпоративные клиенты могут обсудить с отделом продаж варианты связывания с реестром по мере подключения авторизованных BdL партнеров по данным.
Масштабная перекрестная проверка личности , see the docs for the full module surface.
Every Ливан document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Ливан.
Откройте новую страну в один клик. Мы берем на себя сложную работу.
Частые вопросы о Ливан.
Что предлагает Didit?
Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API (Application Programming Interface), более 25 модулей, которые можно комбинировать, в рамках четырех продуктовых линеек:
- Проверка пользователей (KYC, знай своего клиента), проверка документов, подтверждающих личность, проверка на живость, сопоставление лиц, AML-проверка (Anti-Money Laundering), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
- Проверка бизнеса (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML-проверка организации, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
- Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительной активности (SAR).
- Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию), риск ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера проверки и запустите его внутри Didit.
Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 проверок бесплатно каждый месяц, навсегда.
Чем Didit отличается от поставщика KYC с одним продуктом?
Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент, проверку KYC, список AML, проверку кошелька. Didit предлагает инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений:
- Цены. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 проверок бесплатно каждый месяц, без минимальных объемов, без контрактов.
- Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное обслуживание с первого дня, рабочие ключи при регистрации.
- Опыт разработчика. Публичная документация, сервер Model Context Protocol (MCP) и нативные SDK (Software Development Kits) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут.
- Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, время ответа менее 2 секунд, более 48 языков с полной поддержкой письма справа налево.
- Гибкость. Один API объединяет более 25 модулей для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков.
- Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии, дипфейки, инъекции, синтетические идентификаторы, подделка документов.
Сколько это стоит? Есть ли что-то действительно бесплатное?
500 проверок бесплатно каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без кредитной карты. Без звонков от отдела продаж. Без срока действия.
Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешную проверку на didit.me/pricing, $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку документа, удостоверяющего личность, $0.20 за AML-проверку, $0.10 за проверку на живость, $0.05 за сопоставление лиц.
Оплата по факту использования, без минимальных объемов, без неожиданных переплат.
Какой ливанский регулятор отвечает за проверку личности при цифровой регистрации?
Три органа регулируют каждый процесс проверки личности в Ливане:
- Banque du Liban (BdL), основной пруденциальный надзорный орган для банков и платежных учреждений в соответствии с Законом о деньгах и кредите (Законодательный декрет № 13513 от 1963 года). Базовый циркуляр BdL № 83 устанавливает требования к надлежащей проверке клиентов.
- Специальная следственная комиссия (SIC), Подразделение финансовой разведки Ливана. Администрирует Закон № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег и ведет национальный санкционный список AML.
- Управление по защите данных, обеспечивает соблюдение Закона № 81 от 2018 года о защите персональных данных, регулирующего сбор, хранение и раскрытие данных о личности.
Didit предлагает хостинговый процесс + журнал аудита + покрытие списков наблюдения для удовлетворения требований всех трех, тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
Проверяет ли Didit по ливанским и OFAC санкционным спискам?
Да, при каждом вызове AML-проверки.
- Didit проверяет по более чем 1300 глобальным санкционным спискам, спискам PEP и негативных упоминаний в СМИ.
- Плюс списки, специфичные для Ливана: Национальный санкционный список Сил внутренней безопасности, лица, обозначенные SIC в соответствии с Законом № 318 от 2001 года, и санкционные программы OFAC SDN Lebanon Hizballah и Iran.
- Стоимость AML-проверки составляет
$0.20за проверку; постоянный AML-мониторинг стоит$0.07 за пользователя в годи перепроверяет ежедневно, то, что требуется учреждениям, подпадающим под действие SIC, для непрерывного мониторинга в соответствии с Законом № 318 от 2001 года.
Сколько времени занимает интеграция Didit в Ливане?
5 минут до работающей песочницы, выходные до рабочего процесса.
- Зарегистрируйтесь на
business.didit.me, получите API-ключ, вызовитеPOST /v3/session/сworkflow_id, который связывает проверку ID + активную проверку на живость + сопоставление лиц + AML, готово. - Путь через ИИ-агента: вставьте промпт для интеграции с
docs.didit.me/integration/integration-promptв Claude Code, Cursor или любой другой ИИ-агент для кодирования. - Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны, навсегда, протестируйте полный стек для Ливана без затрат.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.