Верификация личности
создано для Ливан

Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.

• Ливанское национальное удостоверение личности (Hawiyye), паспорт, водительские права и вид на жительство.
• Возвращает: полное имя, номер гражданского реестра, дату рождения, место происхождения, гражданство, срок действия.

Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.

• Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
• Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.

Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс ливанские списки наблюдения:

• Силы внутренней безопасности — Национальный санкционный список — основные правоохранительные обозначения Ливана, применимые к финансовым учреждениям.
• Специальная следственная комиссия (SIC) — назначенные лица — организации, подпадающие под действие Закона № 318 от 2001 года о борьбе с отмыванием денег.
• Banque du Liban — меры принуждения Высшей банковской комиссии — регуляторные санкции против лицензированных банков и платежных учреждений.
• Список OFAC SDN — программы санкций США в отношении ливанской Хезболлы и Ирана — обозначения Казначейства США, направленные на борьбу с финансированием терроризма и уклонением от санкций в Ливане.
• Совет Безопасности ООН — Сводный список — обозначения ИГИЛ/Аль-Каиды и связанные с ними, перенесенные в Ливан.
• Сводный список финансовых санкций ЕС — меры, специфичные для Ливана, в соответствии с постановлениями Совета ЕС.
• Региональные обозначенные организации MENAFATF — руководство и названные организации органа FATF по Ближнему Востоку и Северной Африке.

Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет вебхук при новых совпадениях.

• В настоящее время в Ливане нет общедоступного API для проверки государственных баз данных, предоставляемого как отдельный сервис Didit — Главное управление по вопросам личного статуса в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.

Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям BdL и SIC: номер гражданского реестра анализируется OCR из Hawiyye, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем ливанским регуляторным спискам наблюдения. Корпоративные клиенты могут обсудить с отделом продаж варианты связывания с реестром по мере подключения авторизованных BdL партнеров по данным.