Верификация личности в Ливан
Профиль страны для верификации личности, KYC и соблюдения AML в Ливанской Республике. Дополнение к `lb.yaml`. Фокус: банки, обменники валют, фирмы рынков капитала, страхование, Casino du Liban и любые зарубежные финтех или криптооператоры, работающие с ливанскими пользователями. Контекст определяется банковским кризисом после 2019 года, санкциями США, связанными с Хезболлой, и включением Ливана в серый список FATF в октябре 2024 года
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Никакое обсуждение KYC о Ливане не имеет смысла без банковского кризиса после 2019 года. Осенью 2019 года десятилетиями существовавшая «финансовая инженерия» BDL рухнула: Ливан объявил дефолт по евробонду на 1.2 млрд долларов США в марте 2020 года, местная валюта обрушилась с 1,500 LBP за доллар до более чем 90,000 LBP на пике, и банки ввели де-факто валютные ограничения, отказывая вкладчикам в доступе к их собственным долларовым балансам. Банки остаются платежеспособными только на бумаге; корреспондентские отношения с европейскими и американскими банками резко сократились; и МВФ неоднократно обуславливал любую помощь реструктуризацией сектора, судебно-медицинским аудитом BDL, надежным планом возврата депозитов и подлинной реформой AML. Последствия для KYC/AML:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Министерство внутренних дел
концессия с государственным большинством
Министерство внутренних дел
ограниченный
Гражданский реестр на основе конфессиональной системы. Выдается национальное удостоверение личности (hawiyyeh). Очень ограниченная цифровизация из-за экономического кризиса и проблем с инфраструктурой.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Генеральная дирекция гражданского состояния
| Регулятор | Сфера | Ключевой правовой инструмент | |---|---|---| | Banque du Liban (BDL) | Денежно-кредитная политика; лицензирует и контролирует банки, финансовые учреждения, обменники валют, поставщиков электронных платежей | Кодекс денег и кредита (1963); Базовые циркуляры BDL (особенно 83, 126, 137) | | Special Investigation Commission (SIC) | Двойная роль: национальное FIU (получает/анализирует STR) и AML/CFT-супервайзер для всех лицензированных BDL субъектов; имеет право снимать банковскую тайну и замораживать счета | Закон 44/2015 (Ст
Защита данных
Под надзором Двойная роль
Штрафы за несоблюдение
- Sumsub — Наиболее заметный глобальный поставщик IDV в MENA и имеет ливанских контрагентов. Библиотека документов поддерживает ливанское удостоверение личности, паспорт и вид на жительство. Санкционный скрининг развит.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Управление рынков капитала (CMA) было создано Законом 161/2011, ратифицированным 17 августа 2011 года, как независимый орган для лицензирования и надзора за деятельностью рынков капитала в Ливане. Сфера CMA охватывает брокерские фирмы, финансовых консультантов, управляющих активами, схемы коллективных инвестиций и
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Для ливанских банков операционным справочником KYC являются циркуляры BDL, а не Закон 44/2015 напрямую. Практические обязательства следуют риск-ориентированному подходу FATF:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Режим защиты данных Ливана регулируется Законом № 81 от 10 октября 2018 года об электронных транзакциях и персональных данных, который вступил в силу в 2019 году. Он признает электронные записи и электронные подписи юридически действительными, вводит принципы защиты данных, в целом согласованные с GDPR
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Игорный рынок Ливана консолидирован в двух лицензированных государством операторов:
Биометрическая проверка живости
| Документ | Эмитент | Машиночитаемый | Чип / биометрический | Пригоден для удаленного KYC | |---|---|---|---|---| | Ливанское национальное удостоверение личности (hawiyyeh) — бумажное/пластиковое | Генеральная дирекция гражданского состояния (Министерство внутренних дел) | Ограниченно | Нет чипа на устаревших картах | Да — сканирование документа + определение живости; нет NFC-считывания | | Ливанский биометрический паспорт (с 1 августа 2016) | Генеральная дирекция общей безопасности | Да (ICAO 9303) | Да (ePassport — лицо + отпечатки пальцев, исключая несовершеннолетних до 12 лет) | Да — лучший
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Ливан разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическое определение живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и вид на жительство, выданные в Ливане, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Ливане.
Большинство регулируемых секторов в Ливане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Ливана, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Ливане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
