Верификация личности в Ливия
Профиль страны для верификации личности, KYC и соблюдения AML в Государстве Ливия. Дополнение к `ly.yaml`. Фокус: банки, платежные провайдеры, обменники валют, операторы денежных переводов и любые зарубежные финтех, крипто или iGaming бренды, работающие с ливийскими пользователями. Контекст определяется пост-2011 государственной фрагментацией, расколом параллельных правительств между GNU (Триполи) и властями, связанными с LNA (Бе
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Каждый аспект KYC/AML ландшафта Ливии должен рассматриваться на фоне раздробленного государства. С 2014 года Ливия разделена между западными и восточными центрами власти. Ни одна сторона не может преодолеть другую военным или политическим путем, но каждая сохраняет достаточно ресурсов, вооруженной силы и внешнего покровительства, чтобы блокировать любое национальное соглашение, угрожающее ее интересам. Западный полюс — это Правительство национального единства (GNU), возглавляемое премьер-министром Абдул Хамидом Дбейбехом и базирующееся в Триполи. GNU контролирует CBL (с момента смены руководства в 2024 году), Национальную нефтяную корпорацию (NOC) и большую часть международного дипломатического признания. Восточный полюс — это Правительство национальной стабильности (GNS), возглавляемое премьер-министром Осамой Хамадом, поддерживаемое Палатой представителей (HoR) в Тобруке и H
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML-супервизор
Civil Registry Authority
недоступно
Гражданский реестр. Выдается национальный номер. Инфраструктура серьезно пострадала от конфликта. Коммерческая электронная верификация недоступна.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML Law
CBL является единственным наиболее важным финансовым институтом в Ливии, ответственным за денежно-кредитную политику, лицензирование банков, распределение валютных средств и — через FIU — AML-надзор. Его недавняя история является микрокосмом дисфункции страны.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
- Sumsub — покрывает ливийские документы в своей глобальной библиотеке; имеет присутствие в MENA. - Shufti Pro — ценово-конкурентный поставщик, ориентированный на MENA; покрывает ливийские документы. - IDMERIT — перечисляет специфичные для Ливии решения KYC в реальном времени. - Plaid — явно исключает Ливию из покрытия Identity Verification, наряду с
Штрафы за несоблюдение
3. Ценообразование. $0.30 за верификацию без минимумов и 500 бесплатных проверок в месяц. Для офшорной биржи, верифицирующей скромный объем ливийских пользователей наряду с другими популяциями MENA, это устраняет любой ценовой барьер.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Ливия является членом-основателем MENAFATF, регионального органа в стиле FATF для Ближнего Востока и Северной Африки. Его первая взаимная оценка датируется примерно 2009 годом. Вторая оценка не была завершена.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Ливия находится под тремя перекрывающимися санкционными режимами, которые любой стек соблюдения требований должен учитывать:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
В Ливии нет специального, всеобъемлющего закона о защите данных. Структура собрана из множественных инструментов:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Банковский сектор Ливии небольшой, хрупкий и сильно зависящий от наличных денег. Существует примерно 17 коммерческих банков, большинство государственных или находящихся под государственным влиянием, плюс несколько филиалов зарубежных банков. После 2011 года многие банки потеряли персонал, системы и корреспондентские отношения. Раскол CBL 2014-2023 означал
Биометрическая проверка живости
Все формы азартных игр запрещены в Ливии согласно принципам исламского права, кодифицированным в Ливийском уголовном кодексе: - Статьи 492-495 Уголовного кодекса криминализируют азартные игры. Наказания: штрафы LYD 10-50 и лишение свободы от одного до шести месяцев. - Статья 31 Закона № 5 от 2022 года (Киберпреступления) специально нацелена на онлайн-азартные игры: владельцы или менеджеры онлайн-игорных операций сталкиваются с минимальным двухлетним лишением свободы и штрафами LYD 10,000-20,000.
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Ливия разрешает удаленную KYC-регистрацию в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и вид на жительство, выданные в Ливии, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Ливии.
Большинство регулируемых секторов в Ливии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Ливии, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Ливии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
