Верификация личности
создано для Ямайка 
Национальное удостоверение личности и паспорт Ямайки проверяются с биометрической проверкой живости — AML-скрининг, включая список наблюдения Полицейских сил Ямайки — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Ямайка.
- Ландшафт мошенничества
- Ямайка сталкивается с давлением мошенничества с идентификацией со стороны сетей лотерейного мошенничества, трансграничного мошенничества с учетными записями денежных переводов, нацеленного на коридоры диаспоры, и повышенного риска PEP через Управление гражданской авиации Ямайки и сети Министерства сельского хозяйства. Список пропавших без вести Полицейских сил Ямайки предоставляет уникальное измерение правоохранительного скрининга для должной осмотрительности KYC. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — дипфейки, инъекции, подделка документов, анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о доходах от преступной деятельности 2007 года (POCA, с изменениями 2022 года)
- Закон о Банке Ямайки (поправки) 2022 года
- Закон о Комиссии по финансовым услугам 2001 года
- Закон о защите данных 2020 года
- Взаимная оценка CFATF 2020 (последующие действия продолжаются)
- Методология FATF 2022 года
Кто контролирует проверку личности в Ямайка.
BOJ
Банк Ямайки — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, обменных пунктов и предприятий по оказанию денежных услуг. Устанавливает требования KYC и AML для регистрации в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2007 года (POCA) и Законом о Банке Ямайки (поправки) 2022 года.
FID
Отдел финансовых расследований — Подразделение финансовой разведки Ямайки. Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с POCA 2007 года и координирует действия с CFATF и правоохранительными органами по расследованиям AML.
FSC
Комиссия по финансовым услугам — осуществляет надзор за дилерами ценных бумаг, страховыми компаниями и схемами коллективных инвестиций. Применяет обязательства AML/CFT POCA 2007 года к посредникам на рынке капитала.
CFATF
Карибская целевая группа по борьбе с отмыванием денег — региональный орган по типу FATF. Ямайка является членом и подлежит взаимной оценке и последующим действиям в соответствии с методологией FATF.
JCF
Полицейские силы Ямайки — национальная полицейская служба. Ведет списки пропавших без вести и списки наблюдения, имеющие отношение к предотвращению мошенничества KYC и процессам AML-скрининга.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение карты NIDS, паспорта или удостоверения избирателя.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Карта NIDS, паспорт (считывание чипа на биометрических паспортах), удостоверение избирателя (EOJ) и водительские права.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Карта NIDS — биометрическая национальная идентификационная карта NIRA
- Паспорт — считывание чипа на биометрическом электронном паспорте (PICA)
- Удостоверение избирателя (EOJ)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Ямайки:
- Управление гражданской авиации Ямайки — реестр PEP Уровень 1
- Министерство сельского хозяйства Ямайки — реестр PEP Уровень 2
- Полицейские силы Ямайки (JCF) — предупреждения о пропавших без вести лицах и правонарушениях
- Отдел финансовых расследований (FID) — список подозрительных лиц
- FSC Ямайка — регуляторные предупреждения Комиссии по финансовым услугам
- BOJ — административные санкции Банка Ямайки
- Stamford Daily Voice — негативные упоминания в СМИ (SIP)
- CFATF — взаимные оценки Карибской целевой группы по финансовым мероприятиям
- FATF — консолидированный список Целевой группы по финансовым мероприятиям
- Совет Безопасности ООН — консолидированный список санкций
- OFAC SDN — Специально обозначенные граждане
- Интерпол — красные уведомления по Карибскому региону
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных по NIRA и EOJ.
- В настоящее время на Ямайке нет общедоступного государственного API для проверки баз данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — Национальное управление идентификации и регистрации (NIRA) и Избирательная комиссия Ямайки (EOJ) в настоящее время не предлагают общедоступных потребительских API, открытых для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных по NIRA и EOJ — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Ямайка Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Ямайка.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Ямайка.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.