Верификация личности
создано для Ямайка

Didit, это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством, платформа, которую мы хотели бы иметь, когда сами создавали продукты: открытая, гибкая и удобная для разработчиков, чтобы она работала как реальная часть вашего стека, а не как черный ящик, который вы интегрируете.

Один API охватывает верификацию людей (KYC, знай своего клиента), верификацию компаний (KYB, знай свой бизнес), скрининг криптокошельков (KYT, знай свою транзакцию) и мониторинг транзакций в реальном времени, на стеке, созданном для того, чтобы быть:

• Быстрым, p99 менее 2 секунд для каждой сессии
• Надежным, в продакшене с более чем 1500 компаниями в более чем 220 странах
• Безопасным, SOC 2 Type 1, ISO 27001, соответствует GDPR и официально подтверждено финансовым регулятором Испании как более безопасное, чем личная верификация

В основе: более 14 000 типов документов на более чем 48 языках, более 1000 источников данных и более 200 сигналов мошенничества в каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается на каждой сессии и становится лучше с каждым днем.

Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один программный интерфейс приложения (API), более 25 компонуемых модулей по четырем продуктовым линиям:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента), верификация документов, удостоверяющих личность, проверка живости, сопоставление лиц, AML-скрининг (Anti-Money Laundering), анализ IP-адресов (Internet Protocol). $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML-проверка юридического лица, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчета о подозрительной активности (SAR).
• Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию), риск ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга и запустите его внутри Didit.

Составляйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент, KYC-проверку, AML-список (Anti-Money Laundering), скрининг кошельков. Didit поставляет инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений, и разница проявляется по шести осям:

• Ценообразование. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без минимумов, без контрактов. Поставщики единственного продукта скрывают шестизначные минимумы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самообслуживание с первого дня, продакшен-ключи при регистрации. Поставщики единственного продукта ограничивают доступ к песочнице контрактом, месяцы на оценку.
• Опыт разработчика. Публичная документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные Software Development Kits (SDK) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата для разных стран, более 48 языков из коробки.
• Гибкость. Один API /v3/ (Application Programming Interface) объединяет более 25 модулей для KYC, Know Your Business (KYB), мониторинга транзакций и скрининга кошельков (KYT, знай свою транзакцию). Сессия KYB запускает связанный KYC для каждого конечного бенефициарного владельца (UBO); помеченная транзакция запускает поэтапное исправление KYC, та же сессия, тот же контракт вебхука, тот же аудиторский след. Поставщики единственного продукта продают одну форму KYC и на этом останавливаются.
• Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии, дипфейки, инъекции, синтетические идентификаторы, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторное воспроизведение. Поставщики единственного продукта рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как стандартные функции.

Распространено в финтехе и криптоиндустрии, та же архитектура подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где вам нужно знать, кто человек и что он делает.

Пять органов власти контролируют каждый процесс верификации личности на Ямайке:

• Банк Ямайки (BOJ), центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, обменных пунктов и предприятий, предоставляющих денежные услуги. Устанавливает требования KYC и AML для онбординга в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2007 года (POCA) и Законом о Банке Ямайки (поправки) 2022 года.
• Отдел финансовых расследований (FID), Подразделение финансовой разведки Ямайки. Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с POCA 2007.
• Комиссия по финансовым услугам (FSC), осуществляет надзор за дилерами ценных бумаг, страховыми компаниями и схемами коллективных инвестиций.
• Карибская целевая группа по финансовым мероприятиям (CFATF), региональный орган в стиле FATF. Ямайка подлежит взаимной оценке и последующим действиям.
• Полицейские силы Ямайки (JCF), национальная полицейская служба, ведущая список наблюдения правоохранительных органов, имеющий отношение к процессам предотвращения мошенничества KYC.

Didit предоставляет хостинговый процесс + журнал аудита + покрытие списков наблюдения для одновременного удовлетворения всех пяти требований, тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.

Да. Закон о доходах от преступной деятельности 2007 года (POCA, с поправками 2022 года) и Закон о Банке Ямайки (поправки) 2022 года требуют от каждого учреждения, находящегося под надзором BOJ, коммерческого банка, обменного пункта, предприятия, предоставляющего денежные услуги, верифицировать личность клиента и проверять AML-риски перед онбордингом.

Didit охватывает весь стек в одном рабочем процессе:

• Верификация документов, удостоверяющих личность + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц 1:1 для проверки онбординга первого уровня.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальному пулу плюс ямайские списки наблюдения, список правоприменения JCF, список подозрительных лиц FID, предупреждения FSC, санкции BOJ.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для выполнения обязательства POCA 2007 по периодическому пересмотру.

Да, список пропавших без вести и предупреждений правоохранительных органов Ямайки (Jamaica Constabulary Force, JCF) включен в каждую проверку AML. Это один из более чем 1300 глобальных источников, проверяемых в реальном времени при вызове POST /v3/session/ с включенным модулем AML.

Список JCF особенно актуален для операторов iGaming, финтеха и денежных услуг на Ямайке, он включает лиц, в отношении которых ведутся активные правоохранительные действия. Совпадения оцениваются по степени серьезности, а постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет данные ежедневно.

5 минут до работающей песочницы, выходные до продакшн-потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите ключ API, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает проверку личности + пассивную проверку живости + сопоставление лиц + AML, готово.
• Путь AI-агента: вставьте интеграционный промпт из docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный стек для Ямайки без затрат, прежде чем переводить на него основной трафик.

Публичные цены по модулям, платите только за то, что используется в сессии:

• Проверка личности, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сопоставление лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-проверка, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя / год.

Полный пакет KYC (идентификация + пассивная проверка живости + сопоставление лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, та же базовая цена по всему миру. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без кредитной карты. Объемные скидки применяются автоматически после превышения бесплатного уровня.