Верификация личности в Казахстан
Верификация документов, биометрический liveness и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Казахстане — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Финансовые услуги в Казахстане регулируются по двум параллельным направлениям. На внутреннем рынке Национальный банк Казахстана (НБК) остается ответственным за денежно-кредитную политику, платежные системы, валютное регулирование и регистрацию/лицензирование платежных организаций в соответствии с Законом 2016 года «О платежах и платежных системах». Пруденциальный надзор за банками, страховщиками, инвестиционными фирмами, микрофинансовыми организациями и участниками рынка ценных бумаг был передан в январе 2020 года от НБК к вновь созданному Агентству Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), учрежденному Указом Президента от 11 ноября 2019 года. АРРФР внедрило основанный на рисках Процесс надзорного обзора и оценки (SREP), Обзор качества активов (AQR) и стресс-тестирование, и постепенно
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML-супервайзер
Министерство цифрового развития
регулируемый
Комплексная платформа электронного правительства. ИИН (Индивидуальный идентификационный номер) присваивается всем. Электронная верификация личности доступна через eGov и мобильное приложение Mobile eGov.
Министерство цифрового развития
регулируемый
Цифровое удостоверение личности доступно через мобильное приложение eGov. Верификация личности на основе QR-кода. Широко используется для коммерческих услуг.
Министерство юстиции
регулируемый
Централизованный реестр актов гражданского состояния. ИИН служит универсальным идентификатором во всех государственных базах данных.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML/CFT Law
Основополагающим статутом AML/CFT является Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», доступный на английском языке в официальной Правовой информационной системе Адилет по адресу `adilet.zan.kz/eng/docs/Z090000191_`. Закон неоднократно изменялся: само название было изменено Законом № 206-V от 10 июня 2014 года; преамбула была изменена Законом № 325-VI от 13 мая 2020 года; Глава
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
- Правовая основа: явное согласие является доминирующим законным основанием; другие основания включают исполнение договора и правовое обязательство (которое обычно покрывает AML CDD). - Локализация: Закон о защите персональных данных, рассматриваемый вместе с подзаконными актами и поправками 2015 года, требует, чтобы базы данных, содержащие персональные данные
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Казахстан является членом Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), регионального органа типа FATF. Отчет о взаимной оценке ЕАГ 2023 года, основанный на выездной миссии оценщиков с 12 по 30 сентября 2022 года, рассмотрел соблюдение Казахстаном 40 рекомендаций FATF
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Закон № 193-VII ЗРК «О цифровых активах в Республике Казахстан», подписанный Президентом Токаевым 6 февраля 2023 года и действующий с 1 апреля 2023 года, создал правовую основу для выпуска, размещения и обращения цифровых активов, а также регулирует криптомайнинг. Статут различает «безопасные
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Закон «О платежах и платежных системах» (2016) является основным статутом, регулирующим платежные услуги. Он создал две категории: лицензированные участники (банки, почтовые операторы и небольшое количество специализированных организаций) и зарегистрированные «платежные организации» — казахстанский эквивалент платежных институтов EU PSD2
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Азартные игры регулируются Законом № 219-III от 12 января 2007 года «Об игорном бизнесе» (доступен на adilet.zan.kz), при этом Министерство культуры и спорта является отраслевым регулятором. Наземные казино и игровые залы разрешены только в двух специально отведенных зонах (Алматинская область на Капшагае и Щучинский район
Биометрическая проверка живости
eGov.kz, управляемый Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности (МЦРИАП), является национальным порталом электронного правительства и мобильным супер-приложением. Он предоставляет более тысячи цифровых государственных услуг и является каналом распространения цифрового удостоверения личности — верифицируемого, основанного на QR-коде представления национального удостоверения личности, которое граждане предъявляют банкам, нотариусам и розничным торговцам вместо физической карты. Национальный удостоверяющий центр (`pki.gov.kz`) выдает электронную цифровую подпись
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Казахстан разрешает дистанционную KYC-регистрацию в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрический liveness и видеоидентификацию, где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Казахстане, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Казахстане.
Большинство регулируемых секторов в Казахстане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Казахстана, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Казахстане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
