Верификация личности в Кувейт

Верификация личности и KYC/AML в Кувейт

Профиль страны для верификации личности, KYC и соблюдения AML в Государстве Кувейт. Дополнение к `kw.yaml`. Фокус: традиционные и исламские банки, обменные компании, инвестиционные фирмы, страхование и назначенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBPs). iGaming и виртуальные активы запрещены.

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇰🇼

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Кувейт, с первого взгляда

Регулятивная архитектура Кувейта для идентификации, KYC и AML относительно концентрирована по сравнению с более крупными партнерами GCC, такими как ОАЭ. Четыре надзорных органа имеют значение в повседневной деятельности для любого обязанного субъекта: Кувейт является членом Целевой группы по финансовым действиям Ближнего Востока и Северной Африки (MENAFATF), и его нормотворчество AML/CFT тесно согласовано с Рекомендациями FATF. CBK, CMA и KwFIU прямо ссылаются на 40 Рекомендаций FATF в своих инструкциях.

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Кувейт

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Кувейт

Отчетность о подозрительных транзакциях

STRs подаются в KwFIU без задержки (в течение пяти рабочих дней с момента обнаружения согласно руководству KwFIU

PACI (Государственное управление гражданской информации)

PACI

регулируемый

Управляет гражданским удостоверением личности (bitaqa madaniyya) и базой данных гражданской информации. Номер гражданского удостоверения является универсальным идентификатором. PACI предоставляет услуги электронной верификации для авторизованных субъектов.

Kuwait Mobile ID

PACI

регулируемый

Приложение цифровой идентификации. Предоставляет возможности электронной верификации личности.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Кувейт

AML структура

Закон № 106 от 2013 года о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Под надзором Отчетность о подозрительных транзакциях

Закон № 106 от 2013 года о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма заменил более ранний Закон № 35 от 2002 года в Кувейте и привел структуру в соответствие с действующими на тот момент стандартами FATF. Закон короткий по стандартам GCC (примерно 30 статей), но операционализирован Министерским постановлением № 37 от 2013 года, которое содержит подробные исполнительные правила по CDD, ведению записей, подаче STR и внутреннему контролю. Вместе эти два документа являются справочным текстом, который команды по соблюдению используют для

Защита данных

Нет всеобъемлющего закона о защите данных; секторальная защита

Под надзором Национальный DPA

- Верификация личности с использованием надежных и независимых источников - Проверки подлинности документов - Биометрическое присутствие и обнаружение живости (на практике, согласованное с ISO 30107-3 PAD) - Контроль мошенничества, включая сигналы устройства и поведения - Сохранение аудиторского следа не менее пяти лет

Штрафы за несоблюдение

Ценообразование на кувейтском рынке обычно составляет $1.00-$3.00 за верификацию для полных потоков документ + биометрия от глобальных поставщиков, с индивидуальными корпоративными соглашениями для банков и обменных компаний.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Кувейт

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

KwFIU является независимым юридическим лицом, созданным в соответствии с Законом № 106 от 2013 года и имеющим штаб-квартиру в кувейтской административной экосистеме с операционной автономией. Его мандат заключается в получении, анализе и распространении STRs, касающихся подозреваемых доходов от преступлений, отмывания денег или финансирования терроризма

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

MENAFATF и FATF провели выездной визит в Кувейт с 5 по 22 ноября 2023 года, и Кувейт принял свой Отчет о взаимной оценке (MER) в июне 2024 года. MER пришел к выводу, что Кувейт имеет адекватную правовую и надзорную структуру на бумаге, но серьезные недостатки в эффективных результатах — особенно

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Кувейт пока не имеет отдельного парламентского статута о защите персональных данных, эквивалентного GDPR. Де-факто горизонтальной структурой является Регламент защиты конфиденциальности данных, изданный Регулятивным управлением связи и информационных технологий (CITRA) в рамках его полномочий по Закону № 37

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

17 июля 2023 года Кувейт объявил о координированном, общесекторальном абсолютном запрете на виртуальные активы для локально лицензированных субъектов. Действие было предпринято совместно четырьмя органами:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Кувейт

Кувейтская идентификация основана на гражданском удостоверении личности (bitaqa madaniyya), выдаваемом Государственным управлением гражданской информации (PACI) в соответствии с Законом № 32 от 1982 года. Гражданское удостоверение обязательно для каждого кувейтского гражданина и каждого резидента-иностранца с 18 лет (а также выдается несовершеннолетним). Номер гражданского удостоверения является универсальным идентификатором, используемым в банковском деле, телекоммуникациях, здравоохранении, государственных услугах и коммерческом KYC. Основные документы удостоверения личности, принимаемые в потоках KYC:

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Кувейт

Является ли удаленная верификация личности законной в Кувейте?

Да. Кувейт разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Кувейте?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Кувейте, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Кувейте?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Кувейта?

Да. Didit проводит скрининг по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Кувейте.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Кувейте требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований для криптовалют/VASP в Кувейте?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Кувейта, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Кувейте?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Кувейте.