Верификация личности
создано для Оман 
Оманское гражданское удостоверение личности, удостоверение личности стран ССАГПЗ и паспорт в одной сессии, проверенные по оманским регуляторным спискам наблюдения — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Оман.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Омане: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на лицензированные CBO цифровые банки и развивающиеся финтех- и крипто-компании, контролируемые CMA, неправомерное использование гражданских удостоверений личности и документов о проживании среди экспатриантов, а также давление AML на трансграничные коридоры денежных переводов и корпоративные потоки, связанные с экспортом энергии. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Королевский указ 30/2016 и поправки)
- Закон о защите персональных данных (Королевский указ 6/2022)
- Правила CBO по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
- Правила CMA по борьбе с отмыванием денег
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Оман.
CBO
Центральный банк Омана — пруденциальный надзор за банками, поставщиками платежных услуг, финансовыми и лизинговыми компаниями, обменными пунктами и более широким лицензированным финансовым сектором. Устанавливает требования к удаленному подключению через свои правила AML/CFT.
CMA Oman
Управление рынка капитала Омана — надзор за ценными бумагами и рынками капитала для Маскатской фондовой биржи, страхового сектора и развивающегося режима регулирования поставщиков услуг виртуальных активов в стране.
Oman FIU
Подразделение финансовой разведки Омана — получает отчеты о подозрительных транзакциях в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Королевский указ 30/2016 и поправки).
ROP Civil Status
Управление гражданского состояния Королевской полиции Омана — управляет авторитетным оманским гражданским реестром и выдает карту гражданского удостоверения личности, которая лежит в основе каждого процесса подключения.
MTCIT
Министерство транспорта, связи и информационных технологий — управляет Законом о защите персональных данных (Королевский указ 6/2022). Регулирует, как данные верификации собираются, хранятся и раскрываются.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Работает для каждого документа, фактически представленного в Омане — оманская карта гражданского удостоверения личности (авторитетная национальная карта, выданная ROP), карта резидента формата гражданского удостоверения личности для иностранных рабочих, карты гражданского удостоверения личности стран Персидского залива по взаимному признанию, паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах) и оманское водительское удостоверение.
- Возвращает имя, номер гражданского удостоверения личности, дату рождения, гражданство и срок действия.
- Оманская карта гражданского удостоверения личности · Карта резидента
- Карта гражданского удостоверения личности стран Персидского залива · Паспорт — чтение чипа на электронном паспорте
- Водительское удостоверение
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс оманские списки наблюдения:
- Финансовая разведывательная служба Омана (FCIU) — список наблюдения за подозрительными транзакциями.
- Центральный банк Омана (CBO) — список регуляторных мер и приостановленных лицензий.
- Управление рынка капитала Омана (CMA) — список мер принуждения и лиц с ограниченными правами.
- Министерство внутренних дел (MOI) Омана — черные списки безопасности и приказы о депортации.
- Королевская полиция Омана (ROP) — обозначения по борьбе с терроризмом.
- Национальный комитет по борьбе с терроризмом, Оман — местный санкционный список.
- Реестр PEP стран Персидского залива — политически значимые лица из стран-членов.
- Национальная ассамблея Омана — реестр PEP уровня 1.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привяжите каждую проверку к одному аудированному сеансу.
- Полный пакет стоит $0.33 за сеанс — та же цена по всему миру.
- Добавьте постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для обязательной периодической проверки, предусмотренной Королевским указом 30/2016.
- В настоящее время Оман не предоставляет публичный потребительский или государственный API для прямого поиска в авторитетных реестрах — реестр населения ROP Civil Status доступен только через лицензированные интеграции с партнерами по данным на уровне Enterprise. Обратитесь в отдел продаж, чтобы подключить это к вашему рабочему процессу.
Привяжите каждую проверку к одному аудированному сеансу — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Оман Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Оман.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Оман.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.