Верификация личности в Оман
Краткое изложение. Султанат Оман управляет компактным, банкоцентричным KYC-режимом, основанным на Законе о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Королевский указ 30/2016) и его Исполнительных правилах. Центральный банк Омана (CBO) контролирует банки, лицензированные финансовые компании, обменники валют и — с 1 июня 2025 года — новый класс лицензированных цифровых банков; Финансовые услуги
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Оман — это высокодоходная экономика Персидского залива с населением около 4,6 миллиона человек (около 42% из которых являются экспатриантами), с ВВП на душу населения свыше 20 000 долларов США и экономикой, основанной на нефти и газе, которую правительство направляет в сторону финансовых услуг, логистики, туризма и цифровых секторов в рамках Видения Омана 2040. Видение 2040, запущенное в 2020 году, нацелено на 10% вклад технологического сектора в ВВП к 2040 году и явно называет финансовые технологии, безналичные платежи и цифровое правительство приоритетами. Три вертикали, связанные с KYC, важны для поставщиков верификации личности:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Министерское постановление / постановление Совета министров, изданное в рамках Королевского указа 30/2016, которое устанавливает операционные детали оценки рисков, процедур CDD, постоянного мониторинга, обработки PEP и подачи STR
национальный ID
Группа финансовых мер борьбы с отмыванием денег Ближнего Востока и Северной Африки
Королевская полиция Омана
регулируемый
Управляет национальной ID-картой и гражданским статусом. Гражданский номер присваивается всем резидентам. Некоторые электронные услуги через портал ROP.
ITA
регулируемый
PKI и услуги цифровой идентификации. Национальная PKI-инфраструктура для электронной аутентификации.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Исполнительные правила Закона AML/CFT
- Королевский указ 30/2016 — Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Закон AML/CFT). Обнародованный 16 июня 2016 года, это краеугольный статут. Он определяет предикатные преступления, обязательства по должной проверке клиентов (CDD) и усиленной должной проверке (EDD), идентификацию UBO, ведение записей, отчетность о подозрительных транзакциях, запрет на разглашение, NCFI и спектр административных и уголовных санкций. Закон AML/CFT применяется к банкам, лицензированным финансовым институтам
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Штрафы за несоблюдение
- Скрининг санкций и PEP — Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check и региональные реселлеры.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Параллельно с BM 1191 CBO выпустил Регулятивную структуру цифровых банков, которая вступила в силу 1 июня 2025 года. Структура устанавливает новый класс банковской лицензии для полностью цифровых институтов без филиалов, требует от заявителей структурироваться как акционерное общество или филиал иностранного банка
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Криптовалюты имеют неоднозначный, но все более формальный статус в Омане. Они не являются законным платежным средством, и CBO неоднократно предупреждал потребителей, что виртуальные валюты не регулируются. Однако владение и торговля не криминализированы, и бывший CMA (теперь FSA) объявил в начале 2024 года, что разрабатывает
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Надежными, выданными правительством документами удостоверения личности для KYC в Омане являются:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
ROP управляет национальной инфраструктурой гражданского статуса и биометрической регистрации. Когда оманскому гражданину выдается Гражданская карта, или экспату Карта резидента, отпечатки пальцев и изображение лица снимаются в офисе Директората гражданского статуса и сохраняются в национальном гражданском реестре. Карта является
Биометрическая проверка живости
Отчитывающиеся организации должны проверять клиентов и транзакции по: - Сводным санкционным спискам Совета Безопасности ООН (обязательным в Омане через Королевские указы, реализующие резолюции СОВБЕЗ ООН). - Национальным оманским санкционным спискам и спискам финансирования терроризма, поддерживаемым в рамках структуры AML/CFT. - Спискам иностранных PEP — требуемым в рамках Королевского указа 30/2016 для иностранных PEP, членов их семей и близких партнеров; усиленная CDD является обязательной. - Негативным медиа — ожидаемым как часть рискоориентированного подхода в рамках
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Оман разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и вид на жительство, выданные в Омане, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Омане.
Большинство регулируемых секторов в Омане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Омана, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Омане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
