Верификация личности
создано для Лихтенштейн 
Удостоверение личности и биометрический паспорт Лихтенштейна за одну сессию — под надзором FMA, с оценкой MONEYVAL, проверенные по списку наблюдения FIU Liechtenstein и глобальным санкциям. Полный KYC за $0.33, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Лихтенштейн.
- Ландшафт мошенничества
- Сектор частного банковского обслуживания и VASP Лихтенштейна сталкивается со сложным мошенничеством с бенефициарным владением подставных компаний, трансграничными дипфейк-атаками на процессы цифрового онбординга и повышенным риском PEP со стороны своей значительной международной клиентуры. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о должной осмотрительности (Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996, с поправками 2022 года)
- Закон о токенах и TT (TVTG — Gesetz über Token und VT-Dienstleister, 2019)
- Закон Лихтенштейна о защите данных (DSG) + GDPR (применение ЕЭЗ)
- EU AMLD6 — применяется через Соглашение ЕЭЗ
- MiCA (Регламент о рынках криптоактивов — применимо в соответствии с соглашением ЕЭЗ)
- Регламент ЕС 2019/1157 (чиповые удостоверения личности — гармонизированный формат)
Кто контролирует проверку личности в Лихтенштейн.
FMA
Управление финансового рынка Лихтенштейна (Finanzmarktaufsicht Liechtenstein) — интегрированный регулятор для банков, инвестиционных компаний, страховых компаний, управляющих фондами и поставщиков услуг виртуальных активов. Устанавливает требования к должной осмотрительности клиентов в соответствии с Законом о должной осмотрительности (SPG).
FIU Liechtenstein
Подразделение финансовой разведки Лихтенштейна — действует в соответствии с Законом о должной осмотрительности (Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996 с поправками). Получает отчеты о подозрительной деятельности и координирует действия с MONEYVAL и Egmont Group по обеспечению соблюдения AML/CFT.
MONEYVAL
Комитет экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег — орган Совета Европы в стиле FATF. Лихтенштейн является членом, подлежащим периодической взаимной оценке в соответствии с 40 Рекомендациями FATF.
DSB
Datenschutzstelle (Орган по защите данных) — надзорный орган Лихтенштейна по обязательствам по защите данных в соответствии с DSG Лихтенштейна и GDPR (применяется через соглашение ЕЭЗ). Регулирует обработку данных идентификации резидентов.
Egmont Group
Международная сеть подразделений финансовой разведки, включая FIU Лихтенштейна. Способствует трансграничному обмену разведывательными данными и скоординированному обеспечению соблюдения AML в отношении финансовых потоков, связанных с Лихтенштейном.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Identitätskarte Лихтенштейна (чип), Reisepass (чтение чипа NFC), EWR-Aufenthaltskarte, Führerschein и национальные удостоверения личности ЕС/ЕЭЗ.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Identitätskarte — национальное удостоверение личности с чипом (Регламент ЕС 2019/1157)
- Reisepass — биометрический паспорт, чтение чипа NFC
- EWR-Aufenthaltskarte · Führerschein
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и списков негативных медиа — плюс списки наблюдения Лихтенштейна:
- FIU Liechtenstein — Реестр отчетов о подозрительной деятельности в соответствии с Законом о должной осмотрительности (SPG).
- FMA Liechtenstein — уведомления о принудительном исполнении нормативных актов и предупреждения в отношении обязанных организаций.
- Landtag Liechtenstein — Реестр PEP уровня 1 (члены парламента Лихтенштейна).
- EU Consolidated Financial Sanctions List — применяется в Лихтенштейне через соглашение ЕЭЗ.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения замораживания активов Казначейством США.
- UK Sanctions List (FCDO) — финансовые санкции, имеющие трансграничное значение для Лихтенштейна.
- MONEYVAL — результаты взаимной оценки Совета Европы и флаги рисков.
- UN Security Council Consolidated Sanctions List — глобальные обозначения.
- Egmont Group — обозначения трансграничной сети обмена разведывательной информацией FIU.
- Interpol Red Notices — международные оповещения правоохранительных органов.
- Basel AML Index — эталон странового риска Лихтенштейна.
- FATF 40 Recommendations — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
Оценка степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных для идентификации в Лихтенштейне.
- В настоящее время нет общедоступного API для проверки государственных баз данных Лихтенштейна, представленного как отдельный сервис Didit — гражданский реестр Ausländer- und Passamt в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных для идентификации в Лихтенштейне — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Лихтенштейн Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Лихтенштейн.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Лихтенштейн.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.