Верификация личности в Лихтенштейн
Краткое изложение. Лихтенштейн — это микрогосударство ЕЭЗ с населением 40 000 человек и крупным финансовым сектором — примерно 300 миллиардов швейцарских франков активов под управлением в 13 банках и более 100 трастовых компаниях. Структура AML/CFT регулируется Sorgfaltspflichtgesetz (SPG / Закон о должной осмотрительности) и его исполнительным постановлением (Sorgfaltspflichtverordnung — SPV), под надзором Управления финансового рынка
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Лихтенштейна составляет примерно 40 000 человек, а ВВП на душу населения — один из самых высоких в мире. Экономика основана на финансовых услугах (банковское дело, управление активами, трастовое администрирование, страхование) и сильном промышленном секторе (Hilti, ThyssenKrupp Presta). Вертикали, связанные с KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Банковский закон
структура электронной идентификации
Орган по защите данных, обеспечивает соблюдение GDPR/DSG
Управление юстиции — Реестр гражданского состояния
регулируемый
Реестр гражданского состояния управляет записями населения, рождений, браков и смертей. Выдаются национальные удостоверения личности и паспорта. Член ЕЭЗ с электронной идентификацией, соответствующей eIDAS. Персональный идентификационный номер
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Bankengesetz
- Sorgfaltspflichtgesetz (SPG) — Закон о должной осмотрительности. Основа режима AML/CFT Лихтенштейна. Реализует 4-ю и 5-ю директивы ЕС по AML. Определяет обязанные субъекты (Sorgfaltspflichtige), CDD, EDD, бенефициарное владение, обязательства PEP и отчетность о подозрительных транзакциях. - Sorgfaltspflichtverordnung (SPV) — Постановление о должной осмотрительности. Детальные операционные требования для CDD, оценки рисков и хранения записей (минимум 10 лет). - Token und VT-Dienstleister-Gesetz (TVTG) — Закон о токенах и трастах
Защита данных
Под надзором Datenschutzstelle
GDPR применяется через Соглашение о ЕЭЗ. Лихтенштейн следует стандартным правилам трансграничной передачи GDPR. Таможенный союз и двусторонние соглашения со Швейцарией создают беспрепятственную зону передачи данных между двумя странами. Передачи в страны EU/EEA и юрисдикции адекватности неограничены;
Штрафы за несоблюдение
- Административные штрафы FMA до 5 миллионов швейцарских франков или 10% от оборота
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Финтех-компании Лихтенштейна (платежные институты, эмитенты электронных денег, инвестиционные платформы) следуют требованиям SPG/SPV:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Лицензированные TVTG субъекты и зарегистрированные FMA VASP должны выполнять полную CDD согласно SPG:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Лихтенштейн не выдает внутренние лицензии на iGaming. Онлайн-азартные игры не являются регулируемой отраслью в юрисдикции. Операторы, лицензированные в других местах и обслуживающие резидентов Лихтенштейна, должны соблюдать требования CDD своей домашней юрисдикции.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Деятельность торговых площадок в Лихтенштейне минимальна из-за размера населения. Платформы, работающие трансгранично, должны соблюдать DAC7 (через ЕЭЗ) для идентификации продавцов и налоговой отчетности. Стандартная CDD применяется для любой торговой площадки, обрабатывающей платежи выше минимальных пороговых значений.
Биометрическая проверка живости
Биометрические удостоверения личности и паспорта Лихтенштейна поддерживают считывание NFC-чипа. FMA разрешает дистанционную идентификацию через процедуры видеоидентификации, включающие верификацию живости. Обнаружение живости, соответствующее ISO 30107-3, в сочетании с сопоставлением портрета документа соответствует регулятивному стандарту для дистанционной CDD. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Лихтенштейн разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Лихтенштейне, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Лихтенштейне.
Большинство регулируемых секторов в Лихтенштейне требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Лихтенштейна, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет документальную возрастную верификацию и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Лихтенштейне.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
