Верификация личности в Мадагаскар
Краткое изложение. Мадагаскар является членом Группы по борьбе с отмыванием денег Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) со структурой AML/CFT, регулируемой Законом № 2018-043 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, под надзором Service de Renseignements Financiers de Madagascar (SAMIFIN), национального подразделения финансовой разведки. Взаимная оценка ESAAMLG 2018 года выявила значительные технические и
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Мадагаскар имеет население около 30 миллионов человек и ВВП примерно 16 миллиардов долларов США. Антананариву является коммерческой столицей. Проникновение формального банкинга составляет менее 20%, но мобильные деньги охватывают примерно 40% взрослого населения. Три вертикали стимулируют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Циркуляры центрального банка по CDD для банков, МФИ и операторов мобильных денег
Национальное подразделение финансовой разведки, ответственное за получение, анализ и распространение отчетов о подозрительных транзакциях
Надзирает за банками, микрофинансовыми учреждениями и операторами мобильных денег в отношении пруденциального соответствия и соблюдения AML
Министерство внутренних дел
ограниченный
Carte Nationale d'Identité выдается, но охват ограничен, особенно в сельских районах. Гражданский реестр фрагментирован по коммунам.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Circulaire BFM
- Loi No. 2018-043 — О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Определяет требования CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, проверку PEP и отчетность о подозрительных транзакциях. - Loi No. 2014-006 — Об электронных транзакциях и цифровых подписях. - Loi No. 2014-038 — О защите персональных данных. Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés (CMIL) осуществляет надзор за исполнением. - Circulaire BFM — Циркуляры центрального банка по CDD для банков, МФИ и мобильных
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Закон Мадагаскара о защите данных (Закон 2014-038) ограничивает трансграничные передачи персональных данных в страны с адекватной защитой или при условии договорных гарантий. CMIL должна быть уведомлена о деятельности по обработке данных, связанной с персональными данными. Нет соглашения об адекватности с ЕС, поэтому т
Штрафы за несоблюдение
- Административные штрафы и уголовное преследование за нарушения AML
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Фотографирование CIN (лицевая и обратная сторона) или биометрического паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. Номер CIN, полное имя, дата рождения, адрес, действительность документа. 4. Проверка PEP и санкций.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Мадагаскар не имеет специальной лицензионной структуры VASP. Деятельность с виртуальными активами формально не регулируется, но подпадает под общие обязательства AML:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Регулирование онлайн-азартных игр в Мадагаскаре ограничено. Наземные азартные игры регулируются в рамках лицензирования казино. Где применимо:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Платформы электронной коммерции и торговых площадок, работающие в Мадагаскаре, сталкиваются с обязательствами CDD в первую очередь для высокостоимостных транзакций и интеграции мобильных денег:
Биометрическая проверка живости
Биометрический паспорт Мадагаскара (с 2017 года) поддерживает считывание чипа на основе NFC, но CIN не является биометрическим. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является основным подходом для удаленной регистрации. Личная проверка остается доминирующей для банкинга и счетов мобильных денег более высокого уровня. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Мадагаскар разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Мадагаскаре, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Мадагаскаре.
Большинство регулируемых секторов в Мадагаскаре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическую проверку живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Мадагаскара, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Мадагаскаре.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
