Верификация личности в Малави
Краткое изложение. Малави является членом Группы по борьбе с отмыванием денег Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) с системой AML/CFT, регулируемой Законом о отмывании денег, доходах от серьезных преступлений и финансировании терроризма (2006, с поправками 2017), под надзором Управления финансовой разведки (FIA). Взаимная оценка ESAAMLG 2019 года выявила значительные недостатки как в техническом соблюдении
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Малави имеет население около 20 миллионов человек и ВВП примерно 13 миллиардов долларов США. Лилонгве является столицей; Блантайр — коммерческий центр. Экономика движется сельским хозяйством (табак, чай, сахар), услугами и денежными переводами. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Обязательные директивы по CDD, внутреннему контролю и требованиям к агентам мобильных денег
Национальное FIU, ответственное за получение, анализ и распространение STR
Осуществляет надзор за банками, микрофинансовыми учреждениями и операторами мобильных денег
Осуществляет надзор за регистрацией компаний
Национальное бюро регистрации
ограниченный
Запущена система национальных удостоверений личности. NRB управляет национальной регистрацией и выдачей удостоверений личности. Проводится биометрическая регистрация, но инфраструктура цифровой верификации ограничена.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором RBM Directives
- Money Laundering, Proceeds of Serious Crime and Terrorist Financing Act (2006, as amended 2017) — Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, проверку PEP и отчетность STR. - Financial Crimes Act (2017) — Учреждает FIA и укрепляет систему правоприменения. - RBM Directives — Обязательные директивы по CDD, внутреннему контролю и требованиям к агентам мобильных денег. - Electronic Transactions and Cyber Security Act (2016) — Включает положения об электронной идентификации и защите данных.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Система защиты данных Малави ограничена. Закон об электронных транзакциях предоставляет некоторые положения. Нет всеобъемлющих ограничений на трансграничную передачу данных, сравнимых с GDPR. Финансовые данные подлежат положениям банковской тайны.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер национального удостоверения личности, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и базе данных PEP
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
В Малави отсутствует регулятивная база для VASP. Деятельность с виртуальными активами подпадает под общие обязательства AML:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азартные игры регулируются в соответствии с Законом об играх. Лицензированные операторы должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Платформы электронной коммерции и маркетплейсы сталкиваются с обязательствами CDD при регистрации продавцов:
Биометрическая проверка живости
Национальное удостоверение личности Малави (с 2017 года) является биометрическим с лицевыми изображениями и отпечатками пальцев, хранящимися на чипе. Считывание чипа на основе NFC технически возможно, но коммерческое развертывание ограничено. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением портрета документа является подходящим стандартом для удаленной регистрации. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Малави разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Малави, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Малави.
Большинство регулируемых секторов в Малави требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную живость ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с регулятивной базой криптовалют Малави, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Малави.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
