Верификация личности
создано для Малави 
Национальное удостоверение личности и паспорт Малави в одной сессии, проверенные по данным Резервного банка Малави, Управления финансовой разведки и глобальных списков наблюдения AML — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Малави.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Малави: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на платформах мобильных денег и рост цифрового банкинга, подделка национальных идентификационных карт и трансграничный риск AML на коридорах Замбии, Танзании и Мозамбика. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, IP-геолокация.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о финансовых преступлениях 2022 года
- Закон о национальной регистрации 2009 года
- Закон об электронных транзакциях и кибербезопасности 2016 года
- Закон о Резервном банке Малави (Глава 44:02)
- Рекомендации взаимной оценки ESAAMLG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Малави.
RBM
Резервный банк Малави — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, микрофинансовых учреждений и поставщиков платежных услуг. Выдает директивы по AML/CFT для поднадзорных организаций.
FIA
Управление финансовой разведки — Подразделение финансовой разведки Малави. Управляет Законом о финансовых преступлениях 2022 года и получает отчеты о подозрительных операциях (STR) от регулируемых организаций.
MERA
Управление по регулированию энергетики Малави — параллельный регулятор, который усиливает стандарты отчетности о финансовых преступлениях в энергетическом и коммунальном секторах, пересекающихся с финансовыми услугами.
MACRA
Управление по регулированию связи Малави — обеспечивает соблюдение обязательств по электронным коммуникациям и защите данных, применимых к услугам цифровой идентификации, действующим в Малави.
ACC
Бюро по борьбе с коррупцией Малави — расследует и преследует коррупционные и экономические преступления. Вносит арестованных лиц в списки в соответствии с соответствующими законами о финансовых преступлениях.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности, паспорт (анализ MRZ), водительские права и вид на жительство для иностранных граждан.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер NID, номер документа, срок действия.
- Национальное удостоверение личности (NID)
- Паспорт — анализ MRZ
- Водительские права · Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс малавийские списки наблюдения:
- Национальная ассамблея Малави — члены парламента (PEP Уровень 1) и высокопоставленные должностные лица исполнительной власти.
- Бюро по борьбе с коррупцией Малави — лица, арестованные или обвиненные по статьям о финансовых преступлениях и коррупции.
- Резервный банк Малави — надзорные меры принуждения и предупреждения, выданные регулируемым организациям.
- Управление финансовой разведки Малави — уведомления о принудительном исполнении в соответствии с Законом о финансовых преступлениях 2022 года.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — действующие многосторонние обозначения, касающиеся организаций, связанных с Малави.
- Список OFAC SDN — специально обозначенные граждане США с связями с Малави.
- ESAAMLG — региональные сигналы риска Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- Интерпол Южной Африки — уведомления о разыскиваемых лицах и беглецах, имеющие отношение к Южной Африке.
- Индекс AML Базеля — оценка странового риска и связанные с ним сигналы риска.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка по базе данных.
- В настоящее время нет общедоступного API для проверки по государственной базе данных Малави, предоставляемого как отдельный сервис Didit — Национальное регистрационное бюро в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка по базе данных — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Малави Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Малави.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Малави.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.