Верификация личности
создано для Катар 
Катарский ID, ID стран Персидского залива и паспорт в одной сессии, проверенные по катарским регуляторным спискам наблюдения — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Катар.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Катаре: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на цифровые банки, лицензированные QCB, и финтех-лицензиатов QFC, неправомерное использование QID и учетных данных о проживании среди экспатриантов, а также давление AML на корпоративные потоки, связанные с экспортом энергии, и коридоры денежных переводов. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон об AML/CFT 20/2019
- Закон о защите конфиденциальности персональных данных (PDPPL, Закон 13/2016)
- Инструкции QCB по AML/CFT
- Свод правил QFCRA по AML/CTF
- Правила QFMA по AML/CFT
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Катар.
QCB
Центральный банк Катара — пруденциальный надзорный орган для местных банков, поставщиков платежных услуг, обменных пунктов, страховых компаний и более широкого лицензированного финансового сектора. Устанавливает требования к удаленному онбордингу через свои инструкции по AML/CFT.
QFCRA
Управление по регулированию финансового центра Катара — независимый регулятор общего права для фирм, работающих в свободной зоне QFC, со своим собственным режимом AML и защиты данных.
QFMA
Управление по финансовым рынкам Катара — надзорный орган по ценным бумагам и рынкам капитала для лицензированных брокеров, управляющих фондами и учреждений, котирующихся на Катарской фондовой бирже.
QFIU
Отдел финансовой информации Катара — получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом об AML/CFT 20/2019 и является назначенным подразделением финансовой разведки страны.
NCSA
Национальное агентство кибербезопасности — управляет Законом о защите конфиденциальности персональных данных (PDPPL, Закон 13/2016) — первым всеобъемлющим законом о защите данных в странах Персидского залива. Регулирует каждую проверку личности резидентов Катара.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Работает для всех документов, которые фактически предъявляются в Катаре — катарская ID-карта (QID — авторитетная 11-значная национальная ID-карта), разрешение на проживание в формате QID для иностранных рабочих, ID-карты стран Персидского залива по взаимному признанию, паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах) и катарские водительские права.
- Возвращает имя, номер QID, дату рождения, гражданство и срок действия.
- Катарская ID-карта (QID) · Разрешение на проживание
- ID-карта стран Персидского залива · Паспорт — чип считывается на электронном паспорте
- Водительское удостоверение
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс катарские списки наблюдения:
- Подразделение финансовой разведки Катара (QFIU) — список наблюдения для отчетов о подозрительных операциях.
- Центральный банк Катара (QCB) — регуляторные меры и список приостановленных лицензий.
- Управление финансовых рынков Катара (QFMA) — меры принуждения и список лиц с ограниченными правами.
- Регулирующий орган Катарского финансового центра (QFCRA) — список организаций, представляющих особый интерес (SIE).
- Национальный комитет по борьбе с терроризмом Министерства внутренних дел Катара — санкционный список.
- Бюро государственной безопасности Катара — антитеррористические обозначения.
- Реестр PEP стран Персидского залива — политически значимые лица стран-членов.
- Палата представителей Катара — реестр PEP Уровень 1.
Оценка степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привяжите каждую проверку к одной проверенной сессии.
- Полный пакет стоит $0.33 за сессию — та же цена по всему миру.
- Добавьте постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для выполнения обязательств по периодическому пересмотру, предусмотренных Законом AML/CFT 20/2019.
- Катар в настоящее время не предоставляет публичный потребительский или государственный API для прямого поиска в авторитетных реестрах — гражданский реестр Министерства внутренних дел доступен только через лицензированные интеграции с партнерами по данным в Enterprise. Обратитесь в отдел продаж, чтобы интегрировать это в ваш рабочий процесс.
Привяжите каждую проверку к одной проверенной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Катар Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Катар.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Катар.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.