Верификация личности и KYC/AML в Катаре | Соответствие AML/CFT Law

Обзор рынка

KYC в Катар, с первого взгляда

Катар (دولة قطر), полуостровное государство Персидского залива с населением около трех миллионов жителей — около 88% из которых являются экспатриантами — управляет одним из наиболее технически надежных, но структурно разделенных режимов AML/CFT на Ближнем Востоке и в Северной Африке. Две параллельные финансовые экосистемы сосуществуют на одной национальной территории: береговой режим, контролируемый Qatar Central Bank (QCB), Qatar Financial Markets Authority (QFMA) и Ministry of Commerce and Industry (MOCI) под государственным правом, и Qatar Financial Centre (QFC), береговая юрисдикция общего права, контролируемая Qatar Financial Centre Regulatory Authority (QFCRA) со своим собственным независимым сводом правил. Оба режима подчиняются одному и тому же национальному FIU — Qatar Financial Information Unit (QFIU), размещенному в QCB — и National Anti-M

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Катар

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Qatar Central Bank (QCB)

Qatar Financial Markets Authority (QFMA)

Ministry of Commerce and Industry (MOCI)

Ministry of Interior (MOI) — Департамент борьбы с экономическими и киберпреступлениями

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Катар

AML/CFT Law

AML супервайзер

MOI (Ministry of Interior) — QID

Ministry of Interior

регулируемый

Управляет картой Qatar ID (QID) — смарт-картой с биометрией для всех резидентов. Номер QID является универсальным идентификатором.

Tawteen / Metrash2

MOI

регулируемый

Платформы государственных услуг. Мобильное приложение Metrash2 предоставляет услуги, связанные с удостоверением личности. Некоторые возможности электронной верификации.

MOCI (Ministry of Commerce and Industry)

MOCI

открытый

Коммерческая регистрация. Доступен онлайн поиск.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Катар

AML структура

3 миллиона

Под надзором AML/CFT Law

Катар имеет население приблизительно 3 миллиона человек, при этом граждане составляют только около 12% жителей. Остальное население в основном состоит из выходцев из Индии, Непала, Бангладеш, Филиппин, Пакистана, Шри-Ланки, Египта и других арабских государств, со значительным сообществом белых воротничков-экспатриантов из Великобритании, Франции, США и Южной Африки. Арабский является официальным языком; английский является языком бизнеса по умолчанию и появляется на всех основных документах удостоверения личности, публикациях регуляторов и

Защита данных

Law No. 13 of 2016 (Защита конфиденциальности персональных данных)

Под надзором Национальный DPA

Штрафы за несоблюдение

- Покрытие документов для Qatar ID (QID), катарского паспорта, вида на жительство, водительских прав, плюс 14 000+ документов по всему миру — критично важно на рынке, где 88% зарегистрированных клиентов являются экспатриантами с индийскими, филиппинскими, непальскими, бангладешскими, пакистанскими, египетскими или европейскими документами.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Катар

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

9 октября 2023 года QCB выпустил Регламент E-KYC — Регулирование развертывания E-KYC лицензированными QCB организациями, в соответствии со Стратегией финтеха Катара 2023. Это самое важное современное правило для поставщиков верификации личности, ориентированных на Катар.

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Для экспатриантов QID фактически объединяет функции вида на жительство и национального удостоверения личности, и его действительность связана со спонсорством (кафала) и статусом резидентства держателя. Поэтому финансовые учреждения должны рассматривать действительность QID как динамический атрибут, который необходимо перепроверять через

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Катар стал первой страной GCC, принявшей национальный закон о защите данных: Закон № 13 от 2016 года о защите конфиденциальности персональных данных, действующий с 2017 года. PDPPL регулирует любую обработку персональных данных, проводимую электронными или традиционными средствами, и применяется во всех секторах — финансовых услуг

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

31 мая 2023 года MENAFATF опубликовал свой Отчет о взаимной оценке по Катару после выездного визита, проведенного с 19 июня по 7 июля 2022 года. Результатом стала самая сильная техническая производительность соответствия FATF, когда-либо зарегистрированная в регионе MENA: 32 из 40 Рекомендаций оценены как "Соответствующие" и 8 "Крупных

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Катар

Все формы азартных игр запрещены в Катаре согласно Катарскому уголовному кодексу (Закон № 11 от 2004 года), который криминализирует азартные игры в статьях 275–276 и рассматривает их как противоречащие основанному на шариате общественному порядку. Запрет распространяется на казино, лотереи, частные пари, ставки на спорт и онлайн-азартные игры без исключений. Управление или открытие места для азартных игр влечет до одного года тюремного заключения и/или штраф; азартные игры в общественном месте влекут до шести месяцев тюремного заключения и/или штраф. Катарские а

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Катар

Разрешена ли удаленная верификация личности в Катаре?

Да. Катар разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Катаре?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и виды на жительство, выданные в Катаре, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Катаре?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Катара?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Катаре.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Катаре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соответствием крипто/VASP в Катаре?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Катара, включая соответствие EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Катаре?

Да. Didit предоставляет основанную на документах верификацию возраста и подтверждение личности, подходящие для требований регулирования iGaming в Катаре.

Верификация личности и KYC/AML в Катар