Верификация личности в Малайзия
Проверка документов, биометрическая проверка живости и AML скрининг для бизнеса, работающего в Малайзии — по $0,30 за проверку.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Три законодательных столпа определяют периметр KYC/AML Малайзии. Первый — это Закон 613 (AMLATFPUAA 2001), общий уголовный и превентивный статут, охватывающий отмывание денег, финансирование терроризма, доходы от незаконной деятельности и целевые финансовые санкции. Министр финансов назначил BNM компетентным органом в соответствии с Законом, и BNM в свою очередь делегировал повседневные функции компетентного органа своему Департаменту финансовой разведки и правоприменения (FIED). FIED получает все Отчеты о подозрительных транзакциях (STR) и Отчеты о денежных порогах (CTR) и выполняет национальную функцию финансовой разведки. Второй столп — это набор политических документов BNM по AML/CFT/CPF и целевым финансовым санкциям (TFS), переизданный 5 февраля 2024 года и вступивший в силу 6 февраля 2024 года.
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
JPN / Министерство внутренних дел
регулируемый
Центральная база данных гражданской регистрации и удостоверения личности. Ведет национальный реестр всех граждан и постоянных жителей. Источник истины для проверки личности. MyKad (смарт-карта с биометрией и
Правительство Малайзии (при поддержке NACSA)
регулируемый
Национальная платформа цифровой идентичности. Проверяет личность напрямую через правительственную базу данных JPN без хранения персональных данных. Интегрирована со всеми мобильными операторами, 15 банками/финтехами (меморандумы о взаимопонимании) и иммигр
CTOS Digital Berhad
регулируемый
Крупное кредитное бюро и поставщик проверки личности. Предоставляет проверку личности и кредитные проверки с использованием NRIC. Регулируется BNM. Доступны услуги eKYC.
SSM
открытый
Комиссия по компаниям. Реестр предприятий с доступным онлайн-поиском.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон о борьбе с отмыванием денег, борьбе с финансированием терроризма и доходами от незаконной деятельности 2001
Закон 613 является действующим статутом, которому должны соответствовать отчитывающиеся учреждения. Часть IV налагает обязательства по проявлению должной осмотрительности клиентов, ведению записей и отчетности на любое отчитывающееся учреждение, перечисленное в Первом приложении — список, который BNM может расширить по распоряжению. Он криминализирует отмывание денег (Раздел 4), финансирование терроризма (Раздел 4A) и неспособность сообщить о подозрительных транзакциях. Наказания распространяются до 15 лет лишения свободы и штрафы до пятикратной суммы отмытых средств для физических лиц, с се
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Для процессов онбординга данные кредитных бюро являются полезным, но вторичным сигналом — малазийские регуляторы требуют проверку документов и биометрическую верификацию как основной механизм подтверждения личности, при этом кредитные бюро служат для проверки платежеспособности и мошенничества, а не для подтверждения личности.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Оригинальный документ BNM по политике e-KYC 2020 года разрешал удаленный онбординг, но был узко сфокусирован на индивидуальных клиентах и розничных счетах. Редакция от 15 апреля 2024 года расширила периметр для покрытия юридических лиц (корпоративный онбординг) и повысила технические требования. Ключевые требования включают:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Securities Commission Malaysia (SC) регулирует рынки капитала Малайзии в соответствии с Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA). SC выпускает собственные Guidelines on Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing for Reporting Institutions in the Capital Market Sector, которые являются функц
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
В январе 2019 года министр финансов издал Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019, который определил как цифровые валюты, так и цифровые токены как ценные бумаги в рамках CMSA при соблюдении определенных критериев. Приказ вступил в
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Labuan Financial Services Authority (LFSA) регулирует оффшорный финансовый центр Малайзии, Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC), в соответствии с Labuan Financial Services and Securities Act 2010 и Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010. Лабуан имеет
Биометрическая проверка живости
Идентичность в Малайзии основана на MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — национальной смарт-карте удостоверения личности, выдаваемой JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, Департамент национальной регистрации) при Министерстве внутренних дел. MyKad обязательна для всех граждан Малайзии в возрасте 12 лет и старше. Она содержит 12-значный номер NRIC (National Registration Identity Card), контактный чип с биометрией отпечатков пальцев, фотографию и метаданные, поддерживающие множество приложений (водительские права, здравоохранение, электронный кошелек)
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Малайзия разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Малайзии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Малайзии.
Большинство регулируемых секторов в Малайзии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Малайзии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Малайзии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
