Верификация личности в Мальдивы
Краткое изложение. Мальдивы являются членом Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG) с системой AML/CFT, регулируемой Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Закон № 10/2014), под надзором Подразделения финансовой разведки (FIU) в рамках Денежно-кредитного управления Мальдив (MMA). Взаимная оценка APG 2019 года выявила значительные недостатки как в техническом с
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Мальдив составляет приблизительно 521 000 человек (плюс значительная рабочая сила экспатов), а ВВП — около 6,5 миллиардов долларов США. Мале является столицей и коммерческим центром. Экономика движется туризмом (приблизительно 30% ВВП) и рыболовством. Три вертикали стимулируют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Подробные требования CDD, категоризация рисков клиентов и ведение записей
Мальдивы не имеют всеобъемлющего законодательства о защите данных
Осуществляет надзор за фирмами по ценным бумагам и участниками рынка капитала
Департамент национальной регистрации (DNR)
регулируемый
Смарт-карта национального удостоверения личности выдается всем гражданам. Централизованный реестр населения. Небольшое население обеспечивает высокий охват. Цифровые государственные услуги расширяются.
Департамент национальной регистрации (DNR)
регулируемый
Регистрация рождений, смертей, браков. Высокие показатели регистрации благодаря небольшому, сосредоточенному населению.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, проверку PEP и отчетность STR. - Banking Act (Law 24/2010) — Пруденциальные требования и требования AML для банков. - MMA Regulations on AML/CFT — Детальные требования CDD, категоризация клиентских рисков и ведение записей. - Защита данных — Мальдивы не имеют всеобъемлющего законодательства о защите данных. Конституционные гарантии конфиденциальности обеспечивают общую основу
Защита данных
Под надзором Защита данных
Мальдивы не имеют всеобъемлющего законодательства о защите данных. Конституционные положения о конфиденциальности обеспечивают общую основу. Формальных ограничений на трансграничную передачу данных не существует, хотя обязательства по банковской тайне применяются к финансовым данным.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документов. NIC или биометрический паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер национального удостоверения личности, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам санкций EU, UN, OFAC и
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Мальдивы не установили систему лицензирования VASP. Деятельность с виртуальными активами подпадает под общие обязательства AML:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Мальдивы являются исламской республикой, и азартные игры запрещены согласно законам шариата. Системы лицензирования iGaming не существует.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Туристические операторы, арендаторы курортов и платформы маркетплейсов сталкиваются с обязательствами CDD:
Биометрическая проверка живости
Мальдивский биометрический паспорт поддерживает считывание NFC-чипа. NIC является смарт-картой, но не полностью биометрической. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленной регистрации. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Мальдивы разрешают удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Мальдивах, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML на Мальдивах.
Большинство регулируемых секторов на Мальдивах требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Мальдив, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming на Мальдивах.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
