Skip to main content
Didit привлёк $7,5 млн на инфраструктуру для идентификации и борьбы с мошенничеством
Didit
Ближний Восток и Африка

Верификация личности
создано для Мали Флаг Мали

Национальная ID-карта и паспорт Мали за одну сессию, проверенные по региональным спискам наблюдения GIABA Западной Африки и санкциям Совета Безопасности ООН в отношении Мали, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.

Начать бесплатноЧитать документацию
При поддержке
Y CombinatorRobinhood Ventures
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Нам доверяют более 2000 организаций по всему миру.

Country brief

How identity verification works in Мали.

The fraud surface and the frameworks an engineering or compliance lead needs before scoping an integration.
Fraud landscape
Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Мали: атаки с использованием синтетических идентификаторов и дипфейков, направленные на операторов мобильных платежей, контролируемых BCEAO, на рынке, где мобильные кошельки являются основным способом финансового доступа для сельского населения; подделка шаблонов ID-карт и дублирующая регистрация NINA во время внедрения биометрических данных; и давление AML со стороны действующих санкций Совета Безопасности ООН в отношении Мали и отслеживаемых GIABA сетей финансирования терроризма в Сахеле. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени по каждой сессии, морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
Compliance frameworks
  • Закон № 2016-008 о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма в Мали
  • Инструкция BCEAO № 01/2006/SP об электронных деньгах
  • Директивы WAEMU AML/CFT, применимые к учреждениям, контролируемым BCEAO
  • Резолюция Совета Безопасности ООН 2374 (2017), режим санкций в отношении Мали
  • 40 рекомендаций GIABA (региональный орган по типу FATF для Западной Африки)
  • 40 рекомендаций FATF
Regulators

Who supervises identity verification in Мали.

These are the supervisors a Мали verification flow has to answer to. One Didit hosted flow + one audit log covers every one of them, no separate integration per agency.

  • BCEAO

    Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest, региональный центральный банк для зоны WAEMU, включая Мали. Контролирует банки и платежные учреждения; выдает разрешения и устанавливает пруденциальные стандарты для цифровых финансовых услуг.

  • CENTIF Mali

    Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières, подразделение финансовой разведки Мали. Управляет Законом № 2016-008 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; принимает отчеты о подозрительных операциях.

  • CREMPF

    Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers, региональный регулятор рынков капитала WAEMU, контролирующий дилеров ценных бумаг и инвестиционные фонды, работающие в Мали.

  • GIABA

    Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa, региональный орган по типу FATF для Западной Африки. Мали является членом; взаимные оценки и типологии GIABA применяются к учреждениям, контролируемым BCEAO.

  • UNSC 2374 Committee

    Комитет по санкциям Совета Безопасности ООН 2374, управляет режимом санкций в отношении Мали (замораживание активов, запрет на поездки) в соответствии с Резолюцией СБ ООН 2374 от 2017 года и последующими мерами. Применяется непосредственно ко всем обязанным организациям в Мали.

Verification flow · One API

Four modules. One verification.

ID, biometric, AML, and a Мали database cross-check, composed on one workflow, billed per success, returned in one report.
Read the docsGet an API key
01 · ID

Захват и чтение ID.

Захват с любого телефона, автоматическая классификация, OCR-анализ и проверка по шаблону.

  • Национальная ID-карта Мали (NINA), биометрический паспорт (с чтением NFC-чипа), водительские права (Permis de Conduire) и вид на жительство (Titre de Séjour).
  • Возвращает: полное имя, NINA (Numéro d'Identification Nationale), дату рождения, место рождения, гражданство, срок действия.
Read the docs
Stage 01Захват и чтение ID
  • Национальная ID-карта (карта NINA)
  • Биометрический паспорт, чтение NFC-чипа
  • Водительские права · Вид на жительство
02 · Biometric

Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..

Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.

  • Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
  • Активная проверка на живость ($0.15) для потоков с повышенным риском, пользователь поворачивается или моргает.
Read the docs
Stage 02Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек.
  • Селфи с любой камеры телефона или ноутбука
  • QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начал на десктопе
03 · AML

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.

Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ, а также списки Mali:

  • CENTIF Mali, санкции FIU, национальные санкции по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Законом № 2016-008.
  • Комитет Совета Безопасности ООН 2374, санкции по замораживанию активов и запрету на поездки в рамках санкционного режима Мали (UNSCR 2374/2017).
  • Совет Безопасности ООН, Сводный список, санкции, связанные с ИГИЛ/Аль-Каидой (1267/1989/2253) и Сахелем (JNIM, GSIM).
  • Список OFAC SDN, Западная Африка и Сахель, меры Министерства финансов США по замораживанию активов, направленные на сети финансирования терроризма в Мали.
  • Сводный список финансовых санкций ЕС, меры санкционного режима Мали в соответствии с постановлениями Совета ЕС.
  • Национальная безопасность Австралии, перечисленные террористические организации, действующие в Малийском Сахеле.
  • GIABA, региональные обозначенные организации Западной Африки, типологии Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке и названные лица.
  • Национальная ассамблея Мали, реестр PEP, политически значимые лица высшего законодательного органа.

Оценка степени риска. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет вебхук при обнаружении новых совпадений.

Read the docs
Stage 03Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ , see the docs for the full module surface.

04 · Registry

Масштабная перекрестная проверка личности.

  • В настоящее время нет публичного API для проверки государственных баз данных Мали, доступного как отдельный сервис Didit, реестр населения DGEC-RM пока не предлагает публичный потребительский API для сторонних интеграторов.

Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям BCEAO и CENTIF: NINA считывается OCR с национальной ID-карты, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем малийским и региональным спискам GIABA. Корпоративные клиенты могут связаться с отделом продаж для обсуждения вариантов привязки к реестрам по мере подключения авторизованных партнеров BCEAO.

Read the docs
Stage 04Масштабная перекрестная проверка личности

Масштабная перекрестная проверка личности , see the docs for the full module surface.

Documents covered

Every Мали document Didit accepts.

One row per accepted credential, flag, document name, document type. Live from the Didit Business Console.
Authoritative datasets

Civil-registry and AML coverage for Мали.

One card per dataset Didit cross-checks against, civil registries on the Database Validation API plus the global AML watchlist pool. Each card links to the technical docs.
aml-screening

AML lists screened in Мали

1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.

Read the AML coverage docs
Соответствие по умолчанию

Откройте новую страну в один клик. Мы берем на себя сложную работу.

Мы открываем местные дочерние компании, получаем лицензии, проводим пентесты, получаем сертификаты и адаптируемся к каждому новому регулированию. Чтобы запустить верификацию в новой стране, просто переключите тумблер. Более 220 стран в работе, ежеквартальные аудиты и пентесты, единственный провайдер идентификации, который правительство страны-члена ЕС официально назвало более безопасным, чем личная верификация.
Читать досье по безопасности и соответствию
Финансовая песочница ЕС
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Информационная безопасность · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Соответствие нормам ЕС по умолчанию
FAQ

Частые вопросы о Мали.

Что предлагает Didit?

Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один программный интерфейс (API), более 25 модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым линиям:

  • Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента), проверка документов, подтверждающих личность, проверка на живость, сопоставление лиц, проверка на соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
  • Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML для юридических лиц, а также связанная сессия KYC для каждого UBO.
  • Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчетов о подозрительной деятельности (SAR).
  • Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию), риск ончейн-кошелька по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера проверки и запустите его внутри Didit.

Собирайте любой модуль в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда.

Чем Didit отличается от поставщика KYC с одним продуктом?

Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент, проверку KYC, список AML, проверку кошелька. Didit предлагает инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений:

  • Цены. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимумов, без контрактов.
  • Доступ. Песочница в один клик, самообслуживание с первого дня, производственные ключи при регистрации.
  • Опыт разработчика. Публичная документация, сервер MCP и нативные SDK для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут.
  • Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, время ответа менее 2 секунд, более 48 языков.
  • Гибкость. Один API объединяет более 25 модулей для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков.
  • Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени по каждой сессии.
Сколько это стоит? Есть ли что-то действительно бесплатное?

500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без кредитной карты. Без звонков от отдела продаж. Без срока действия.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешную проверку на didit.me/pricing, $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку документа, удостоверяющего личность, $0.20 за проверку AML, $0.10 за проверку на живость, $0.05 за сопоставление лиц.

Оплата по факту использования, без минимумов, без неожиданных переплат.

Какой регулятор Мали отвечает за проверку личности при цифровом онбординге?

Два органа регулируют каждый процесс проверки личности в Мали:

  • BCEAO (Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest), региональный центральный банк, контролирующий банки и платежные учреждения в зоне WAEMU, включая Мали. Организации, имеющие лицензию BCEAO, должны проводить комплексную проверку клиентов при онбординге в соответствии с директивами WAEMU AML/CFT.
  • CENTIF Mali, подразделение финансовой разведки Мали. Управляет Законом № 2016-008 о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма и принимает отчеты о подозрительных операциях.

Мали также подпадает под действие санкций Резолюции Совета Безопасности ООН 2374 (2017) и стандартов GIABA. Didit охватывает все это в едином рабочем процессе POST /v3/session/.

Проверяет ли Didit на соответствие санкциям Совета Безопасности ООН в отношении Мали?

Да, при каждом вызове AML Screening.

  • Didit проверяет по более чем 1300 глобальным спискам санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ.
  • Плюс списки, специфичные для Мали: решения CENTIF Mali FIU в соответствии с Законом № 2016-008, санкции Комитета Совета Безопасности ООН 2374 в отношении Мали и региональные обозначенные организации GIABA.
  • Проверка AML стоит $0.20 за проверку; постоянный мониторинг AML стоит $0.07 за пользователя / год и перепроверяет ежедневно, то, что требуется учреждениям, обязанным BCEAO и CENTIF, для непрерывного мониторинга.
Сколько времени занимает интеграция Didit в Мали?

5 минут до работающей песочницы, выходные до рабочего процесса.

  • Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите ключ API, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает проверку ID + активную проверку на живость + сопоставление лиц + AML, готово.
  • Путь с ИИ-агентом: вставьте запрос на интеграцию с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor или любой другой ИИ-агент для кодирования.
  • Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны, навсегда, протестируйте полный стек для Мали без затрат.

Related

Похожие материалы

Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.

Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.

Начать бесплатноСвязаться с нами
Попросите ИИ кратко изложить эту страницу