Верификация личности в Мали

Верификация личности и KYC/AML в Мали

Краткое изложение. Мали является членом Западноафриканского экономического и валютного союза (UEMOA) и Межправительственной группы действий против отмывания денег в Западной Африке (GIABA). Его система AML/CFT регулируется Директивой UEMOA № 02/2015/CM/UEMOA по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, транспонированной в национальное законодательство и контролируемой на региональном уровне Banque Cent

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇱

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Мали, с первого взгляда

Мали имеет население около 22 миллионов человек и ВВП примерно 19 миллиардов долларов США. Бамако является коммерческой столицей. Экономика основана на сельском хозяйстве (хлопок, животноводство), добыче золота и денежных переводах. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Мали

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Carte nationale d'identité (NINA)

Passeport

Carte NINA

Permis de conduire

Carte consulaire

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Мали

BCEAO Instructions

BCEAO издает обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности о подозрительных операциях для всех финансовых учреждений в зоне UEMOA

BCEAO

Региональный центральный банк, осуществляющий надзор за банками, микрофинансовыми учреждениями и поставщиками платежных услуг по всей UEMOA как в части пруденциального, так и AML соответствия

CENTIF-Mali

Национальное подразделение финансовой разведки, ответственное за получение, анализ и распространение отчетов о подозрительных операциях

RAVEC (Recensement Administratif à Vocation d'État Civil)

Direction Générale de l'Administration du Territoire

restricted

Система гражданского реестра и биометрической регистрации избирателей. NINA (Numéro d'Identification Nationale) служит в качестве национального идентификационного номера.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Мали

AML структура

UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA

Под надзором Инструкции BCEAO

- Директива UEMOA № 02/2015/CM/UEMOA — Региональная директива AML/CFT, транспонированная в национальное законодательство Мали. Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. Применяется единообразно во всех восьми государствах-членах UEMOA (Бенин, Буркина-Фасо, Кот-д'Ивуар, Гвинея-Бисау, Мали, Нигер, Сенегал, Того). - Закон № 2016-008 — Национальная транспозиция директивы UEMOA по AML. - Инструкции BCEAO — BCEAO издает обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и подозр

Защита данных

Закон № 2013-015 о защите персональных данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

Закон Мали о защите данных (Закон 2013-015) ограничивает трансграничные передачи персональных данных в страны с адекватной защитой или при наличии договорных гарантий. Для передач в юрисдикции без адекватной защиты требуется разрешение APDP. Передачи в зоне UEMOA пользуются региональными

Штрафы за несоблюдение

- Санкции ООН в отношении конкретных малийских субъектов требуют активного скрининга

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Мали

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Фотография карты NINA или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер NINA, полное имя, дата рождения, место рождения, адрес. 4. Скрининг PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC,

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Мали не имеет специальной регулятивной структуры для VASP. BCEAO выпустил предупреждения о виртуальных активах, но не установил режим лицензирования. Любая услуга виртуальных активов подпадает под общие обязательства AML UEMOA:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Регулирование азартных игр в Мали ограничено. Наземные азартные игры работают под национальным лицензированием. Где применимо:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Платформы электронной коммерции и операторы маркетплейсов в Мали сталкиваются с обязательствами CDD при регистрации продавцов:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Мали

Карта NINA Мали содержит биометрические данные (изображение лица, отпечатки пальцев), но инфраструктура верификации на основе чипов минимальна. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является подходящим подходом для удаленной регистрации. Личная верификация доминирует для банковских и высокоуровневых счетов мобильных денег. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Мали

Является ли удаленная верификация личности законной в Мали?

Да. Мали разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Мали?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Мали, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Мали?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit скрининг AML для Мали?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Мали.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Мали требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований crypto/VASP в Мали?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с регулятивной структурой криптовалют Мали, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Мали?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Мали.