Перейти к основному содержимому
Didit привлекает $2 млн и присоединяется к Y Combinator (W26)
Didit
Ближний Восток и Африка

Верификация личности
создано для Нигер Флаг Нигер

Национальное удостоверение личности и паспорт Нигера за одну сессию, проверенные по региональным спискам наблюдения GIABA Западной Африки и глобальным санкциям — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.

Начать бесплатноПрочитать документацию
При поддержке
Y Combinator
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Доверяют более 2000 организаций по всему миру.

Краткая информация о стране

Как работает проверка личности в Нигер.

Поверхность мошенничества и фреймворки, которые необходимы руководителю инженерного или комплаенс-отдела перед определением объема интеграции.
Ландшафт мошенничества
Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Нигере: атаки с использованием синтетических идентификаторов и дипфейков, направленные на операторов мобильных денег, контролируемых BCEAO, на рынке, где цифровые финансовые услуги являются основным доступом для миллионов пользователей, не имеющих банковских счетов; подделка шаблонов CNI и проблемы с дублированием записей гражданского состояния во время внедрения биометрических данных; и давление AML со стороны отслеживаемых GIABA сетей финансирования терроризма в Сахеле (JNIM, ISGS) в соответствии с обозначениями Совета Безопасности ООН и OFAC. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
Нормативно-правовые основы
  • Единый закон WAEMU № 2016-32 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (применимый в Нигере)
  • Инструкция BCEAO № 01/2006/SP об электронных деньгах
  • Директивы WAEMU по AML/CFT, применимые к учреждениям, контролируемым BCEAO
  • 40 рекомендаций GIABA (региональный орган по типу FATF для Западной Африки)
  • Рамки сотрудничества ЭКОВАС по борьбе с финансовыми преступлениями
  • 40 рекомендаций FATF
Регуляторы

Кто контролирует проверку личности в Нигер.

Это надзорные органы, которые Нигер поток верификации должен отвечать. Один хостинговый поток Didit + один журнал аудита охватывает каждый из них — без отдельной интеграции для каждого агентства.

  • BCEAO

    Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest — региональный центральный банк для зоны WAEMU, включая Нигер. Контролирует банки и платежные учреждения; выдает разрешения и устанавливает пруденциальные стандарты для цифровых финансовых услуг.

  • CENTIF Niger

    Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — Подразделение финансовой разведки Нигера. Администрирует Единый закон WAEMU о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; получает отчеты о подозрительных операциях.

  • ARTP

    Autorité de Régulation des Télécommunications et de la Poste — регулятор телекоммуникаций и почты. Контролирует лицензирование мобильных денег в координации с BCEAO; регулирует требования к проверке личности на основе SIM-карт.

  • CREMPF

    Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers — региональный регулятор рынков капитала WAEMU, контролирующий дилеров ценных бумаг и инвестиционные фонды, действующие в Нигере.

  • GIABA

    Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa — региональный орган по типу FATF для Западной Африки. Нигер является членом; взаимные оценки и типологии GIABA применяются к учреждениям, контролируемым BCEAO.

Поток верификации · Один API

Четыре модуля. Одна верификация.

Идентификация, биометрия, AML и перекрестная проверка базы данных Нигер — объединены в один рабочий процесс, оплачиваются за успешное выполнение, возвращаются в одном отчете.
Читать документациюПолучить ключ API
01 · Идентификатор

Захват и чтение удостоверения личности.

Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.

  • Биометрическая CNI Нигера, биометрический паспорт (с чтением чипа NFC), водительские права и вид на жительство.
  • Возвращает: полное имя, национальный идентификационный номер, дату рождения, место рождения, гражданство, срок действия.
Прочитать документацию
Этап 01Захват и чтение удостоверения личности
  • Биометрическая национальная идентификационная карта (CNI)
  • Биометрический паспорт — чтение чипа NFC
  • Водительские права · Вид на жительство
02 · Биометрия

Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..

Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.

  • Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
  • Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
Прочитать документацию
Этап 02Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек.
  • Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
  • QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
03 · AML

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.

Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Нигера:

  • CENTIF Niger — обозначения FIU — национальные обозначения по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Единым законом WAEMU.
  • Национальная ассамблея Нигера — реестр PEP — высокопоставленные политически значимые лица законодательной власти.
  • GIABA — региональные обозначенные организации Западной Африки — типологии и названные лица Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке.
  • Совет Безопасности ООН — Сводный список — обозначения ИГИЛ/Аль-Каиды (1267/1989/2253), JNIM и ISGS Сахеля, затрагивающие Нигер.
  • Список OFAC SDN — Западная Африка и Сахель — меры Министерства финансов США по замораживанию активов, направленные на сети финансирования терроризма в Сахеле.
  • Консолидированный список финансовых санкций ЕС — меры режима санкций Мали/Сахеля, имеющие отношение к Нигеру.
  • Меры санкций ЭКОВАС — рамки мониторинга перехода после 2023 года и запрета на поездки.
  • Индекс AML Базеля — оценка странового риска Нигера и индикаторы высокого риска.

Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.

Прочитать документацию
Этап 03Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.

04 · Реестр

Масштабная перекрестная проверка личности.

  • В настоящее время нет общедоступного API для проверки государственных баз данных для Нигера, предоставляемого как отдельный сервис Didit — Национальная комиссия по гражданскому состоянию в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.

Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям BCEAO и CENTIF: национальный идентификационный номер считывается OCR с биометрического CNI, лицо сопоставляется с портретом, а этап AML проверяет извлеченное имя по всем нигерским и региональным спискам наблюдения GIABA. Корпоративные клиенты могут обсудить с отделом продаж варианты связывания с реестрами по мере подключения авторизованных партнеров по данным BCEAO.

Прочитать документацию
Этап 04Масштабная перекрестная проверка личности

Масштабная перекрестная проверка личности — см. документацию для полного обзора модуля.

Покрываемые документы

Каждая Документ Нигер Didit принимает.

Одна строка на каждую принятую учетную запись — флаг, название документа, тип документа. Вживую из Didit Business Console.
Авторитетные наборы данных

Покрытие гражданского реестра и AML для Нигер.

Одна карточка на каждый набор данных, с которым Didit проводит перекрестную проверку — гражданские реестры в Database Validation API плюс глобальный пул списков наблюдения AML. Каждая карточка ссылается на техническую документацию.
aml-screening

Списки AML, проверенные в Нигер

Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.

Прочитать документацию по покрытию AML
Соответствие по умолчанию

Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.

Мы открываем местные дочерние компании, получаем лицензии, проводим тесты на проникновение, получаем сертификаты и соблюдаем все новые правила. Чтобы запустить верификацию в новой стране, просто переключите тумблер. Более 220 стран в работе, аудит и пентесты проводятся ежеквартально — единственный поставщик идентификационных данных, который правительство страны-члена ЕС официально назвало более безопасным, чем личная верификация.
Прочитать досье по безопасности и соответствию
Финансовая песочница ЕС
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Информационная безопасность · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Разработано в соответствии с нормами ЕС
FAQ

Часто задаваемые вопросы о Нигер.

Связанные

Сопутствующее покрытие

Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.

Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.

Начать бесплатноСвязаться с нами
Попросите ИИ обобщить эту страницу