Верификация личности
создано для Нигер 
Национальная ID-карта и паспорт Нигера за одну сессию, проверенные по региональным спискам GIABA Западной Африки и глобальным санкциям, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Robinhood Ventures
Нам доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает верификация личности в Нигер.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Нигере: атаки с использованием синтетических идентификаторов и дипфейков, нацеленные на операторов мобильных денег, контролируемых BCEAO, на рынке, где цифровые финансовые услуги являются основным доступом для миллионов пользователей, не имеющих банковских счетов; подделка шаблонов CNI и проблемы с дублированием записей гражданского состояния во время внедрения биометрических данных; а также давление AML со стороны сетей финансирования терроризма в Сахеле (JNIM, ISGS), отслеживаемых GIABA, в соответствии с санкциями Совета Безопасности ООН и OFAC. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии, морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, геолокация по IP.
- Фреймворки соответствия
- Единый закон WAEMU № 2016-32 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (применимый в Нигере)
- Инструкция BCEAO № 01/2006/SP об электронных деньгах
- Директивы WAEMU по AML/CFT, применимые к учреждениям, контролируемым BCEAO
- 40 рекомендаций GIABA (региональный орган по типу FATF для Западной Африки)
- Рамки сотрудничества ЭКОВАС по борьбе с финансовыми преступлениями
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует верификацию личности в Нигер.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest, региональный центральный банк для зоны WAEMU, включая Нигер. Контролирует банки и платежные учреждения; выдает разрешения и устанавливает пруденциальные стандарты для цифровых финансовых услуг.
CENTIF Niger
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières, Подразделение финансовой разведки Нигера. Администрирует Единый закон WAEMU о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; получает отчеты о подозрительных операциях.
ARTP
Autorité de Régulation des Télécommunications et de la Poste, регулятор телекоммуникаций и почты. Контролирует лицензирование мобильных денег в координации с BCEAO; регулирует требования к проверке личности на основе SIM-карт.
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers, региональный регулятор рынков капитала WAEMU, контролирующий дилеров ценных бумаг и инвестиционные фонды, работающие в Нигере.
GIABA
Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa, региональный орган по типу FATF для Западной Африки. Нигер является членом; взаимные оценки GIABA и типологии применяются к учреждениям, контролируемым BCEAO.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание ID.
Захватывается на любом телефоне, автоматически классифицируется, распознается OCR и проверяется по шаблону.
- Биометрическая CNI Нигера, биометрический паспорт (с чтением NFC-чипа), водительские права и вид на жительство.
- Возвращает: полное имя, национальный идентификационный номер, дату рождения, место рождения, гражданство, срок действия.
- Carte Nationale d'Identité biométrique (CNI)
- Passeport Biométrique, чтение NFC-чипа
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском, пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или веб-камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начал на десктопе
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 мировых санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ, а также списки Нигера:
- CENTIF Niger, списки FIU, национальные списки по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Единым законом WAEMU.
- Национальная ассамблея Нигера, реестр PEP, высокопоставленные политически значимые лица законодательной ветви власти.
- GIABA, региональные списки Западной Африки, типологии и именованные лица Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке.
- Совет Безопасности ООН, Сводный список, обозначения ИГИЛ/Аль-Каиды (1267/1989/2253), JNIM и ISGS Сахеля, затрагивающие Нигер.
- Список OFAC SDN, Западная Африка и Сахель, меры Министерства финансов США по замораживанию активов, направленные на сети финансирования терроризма в Сахеле.
- Сводный список финансовых санкций ЕС, меры санкционного режима Мали/Сахеля, имеющие отношение к Нигеру.
- Санкционные меры ЭКОВАС, мониторинг переходного периода после 2023 года и рамки запрета на поездки.
- Индекс AML Базеля, оценка странового риска Нигера и индикаторы высокого риска.
Оценка степени риска. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ , см. документацию для полного описания модуля.
Масштабная перекрестная проверка личности.
- В настоящее время нет публичного государственного API для проверки баз данных Нигера, доступного как отдельный сервис Didit, Национальная комиссия по гражданскому состоянию в настоящее время не предлагает публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Стек OCR + биометрия + AML является сегодня авторитетным путем, соответствующим требованиям BCEAO и CENTIF: национальный идентификационный номер считывается OCR с биометрического CNI, лицо сопоставляется с портретом, а на этапе AML извлеченное имя проверяется по всем нигерским и региональным спискам GIABA. Корпоративные клиенты могут обсудить с отделом продаж варианты привязки к реестрам по мере подключения авторизованных BCEAO партнеров по данным.
Масштабная перекрестная проверка личности , см. документацию для полного описания модуля.
Каждый Документ Нигер Didit принимает.
Покрытие гражданских реестров и AML для Нигер.
Откройте новую страну в один клик. Мы берем на себя сложную работу.
Частые вопросы о Нигер.
Что предлагает Didit?
Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API, более 25 модулей, которые можно комбинировать, в рамках четырех продуктовых линеек:
- Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента), проверка документов, подтверждающих личность, проверка живости, сопоставление лиц, AML-проверка, анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
- Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML-проверка юридического лица, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
- Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчетов о подозрительной активности (SAR).
- Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию), риск ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера проверки внутри Didit.
Собирайте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда.
Чем Didit отличается от поставщика KYC с одним продуктом?
Большинство поставщиков идентификации продают один фрагмент, KYC-проверку, AML-список, проверку кошелька. Didit предлагает инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений:
- Цены. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимумов, без контрактов.
- Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное обслуживание с первого дня, ключи для продакшена при регистрации.
- Опыт разработчика. Публичная документация, MCP-сервер и нативные SDK для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут.
- Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, время ответа менее 2 секунд, более 48 языков.
- Гибкость. Один API объединяет более 25 модулей для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков.
- Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии.
Сколько это стоит? Есть ли что-то действительно бесплатное?
500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда, на каждом аккаунте. Без кредитной карты. Без звонков от отдела продаж. Без срока действия.
Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешную проверку на didit.me/pricing, $0.33 за полный KYC-пакет, $0.15 за проверку документа, удостоверяющего личность, $0.20 за AML-проверку, $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц.
Оплата по факту использования, без минимумов, без неожиданных переплат.
Какой регулятор Нигера отвечает за проверку личности при цифровой регистрации?
Два органа регулируют каждый процесс проверки личности в Нигере:
- BCEAO (Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest), региональный центральный банк, контролирующий банки и платежные учреждения в зоне WAEMU, включая Нигер. Организации, лицензированные BCEAO, должны проводить надлежащую проверку клиентов при регистрации в соответствии с директивами WAEMU по AML/CFT.
- CENTIF Niger, Подразделение финансовой разведки Нигера. Администрирует Единый закон WAEMU № 2016-32 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и получает отчеты о подозрительных операциях.
Нигер также подпадает под стандарты взаимной оценки GIABA и развивающийся мониторинг ЭКОВАС после 2023 года. Didit охватывает все это в едином рабочем процессе POST /v3/session/.
Проверяет ли Didit по спискам санкций GIABA Западной Африки и Сахеля?
Да, при каждом вызове AML-проверки.
- Didit проверяет по более чем 1300 глобальным санкционным спискам, спискам PEP и негативных упоминаний в СМИ.
- А также по спискам, специфичным для Нигера и региона: санкции CENTIF Niger FIU, региональные организации GIABA и Сводный список Совета Безопасности ООН, включая санкции в отношении JNIM и ISGS в Сахеле.
- AML-проверка стоит
$0.20за проверку; постоянный AML-мониторинг стоит$0.07 за пользователя в годи перепроверяет данные ежедневно, то, что необходимо учреждениям, обязанным BCEAO и CENTIF, для непрерывного мониторинга.
Сколько времени занимает интеграция Didit в Нигере?
5 минут до работающей песочницы, выходные до рабочего процесса.
- Зарегистрируйтесь на
business.didit.me, получите API-ключ, вызовитеPOST /v3/session/сworkflow_id, который связывает проверку ID + активную проверку живости + сопоставление лиц + AML, готово. - Путь через ИИ-агента: вставьте промпт для интеграции с
docs.didit.me/integration/integration-promptв Claude Code, Cursor или любой другой ИИ-агент для кодирования. - Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны, навсегда, протестируйте полный стек для Нигера без затрат.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.