Верификация личности
создано для Мальта

Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.

• Мальтийское удостоверение личности (карта с чипом, обязательная в соответствии с Регламентом ЕС 2019/1157), мальтийский паспорт (с чипом, считываемым на электронных паспортах), водительские права, вид на жительство и карта eResidence для долгосрочных резидентов.
• Возвращает имя, номер ID, дату рождения, место выдачи и срок действия. Тот же поток обрабатывает каждое национальное удостоверение личности ЕС/ЕЭЗ в соответствии с взаимным признанием AMLD6 для игроков и клиентов, пересекающих границы.

Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.

• То же селфи ищется среди предыдущих пользователей клиента — выявляет любого, кто пытается зарегистрироваться дважды или под другим именем. Критически важно для операторов, имеющих лицензию MGA, которые преследуют самоисключенных игроков или мошеннические схемы с несколькими учетными записями. Бесплатно.
• Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.

Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс мальтийские списки наблюдения:

• Палата представителей (Мальта) — реестр PEP — избранные должностные лица PEP уровня 1 и высокопоставленные общественные деятели.
• Бюро по возврату активов — Негативные упоминания в СМИ (SIP) — сигналы о негативных упоминаниях в СМИ о лицах, представляющих особый интерес.
• Мальтийский транспортный морской регистр — Предупреждения — регистр морских регуляторных предупреждений.
• MFSA — Список наблюдения за регуляторными мерами — меры принуждения Управления по финансовым услугам Мальты.
• MGA — Реестр защиты игроков и принуждения — принудительные меры операторов, имеющих лицензию Управления по азартным играм Мальты.
• Отдел по борьбе с экономическими преступлениями полиции — реестр расследований финансовых преступлений.
• Налоговое управление Мальты — налоговые меры принуждения и помеченные организации.
• Консолидированные санкции ЕС — применяются в соответствии с законодательством ЕС на Мальте.
• OFAC SDN — Специально обозначенные граждане, применимые к трансграничному воздействию.
• Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — обязательны для всех государств-членов ЕС.

Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.

Мальта в настоящее время не предоставляет услугу проверки базы данных по конкретной стране в открытом каталоге Didit — на сегодняшний день нет общедоступного API государственного реестра Мальты, открытого для сторонних интеграторов. Мальтийская идентификационная карта захватывается + OCR + считывается чипом в той же сессии через модуль проверки документов, удостоверяющих личность, а проверки места жительства из авторитетных источников будут доступны по мере подключения мальтийских партнеров по данным.

• Полный спектр услуг AML Screening ($0.20 за проверку) доступен уже сегодня — глобальные санкции, PEP, негативные упоминания в СМИ, консолидированные санкции ЕС, OFAC SDN, санкции ООН, а также мальтийские списки наблюдения, перечисленные выше.
• Для потоков с повышенной степенью уверенности объедините проверку документов, удостоверяющих личность, с активной проверкой живости + сопоставлением лиц 1:1 + AML Screening — стандартный стек для онбординга уровня 1 для операторов, имеющих лицензию MGA, и организаций, находящихся под надзором MFSA.