Верификация личности в Мальта
Мальта является самым маленьким государством-членом ЕС по населению, но крупнейшим лицензионным центром для онлайн-азартных игр в Европе, первой юрисдикцией, которая написала специальный закон о криптоактивах, и — между июнем 2021 и июнем 2022 года — единственной страной ЕС, которая когда-либо была помещена в серый список FATF. Для любого оператора iGaming, EMI, платежного учреждения, поставщика услуг криптоактивов или торговой площадки, осуществляющей регистрацию
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Мальта имеет постоянное население около 540 000 человек, ВВП на душу населения, твердо находящийся в верхней половине ЕС, и экономику, в которой игорный бизнес напрямую составляет примерно 10% ВВП, а более широкий кластер финансовых услуг (банки, EMI, инвестиционные фирмы, администраторы фондов, страховые PCC) добавляет еще одну двузначную долю. Непропорциональная значимость страны для проверки личности не является функцией ее внутреннего потребительского рынка — это функция держателей лицензий, базирующихся там и обслуживающих остальную Европу и мир. Три структурных факта делают Мальту рынком iGaming и fintech KYC, который поставщики должны понимать:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Агентство Identity Malta
регулируемый
Государственное агентство, управляющее удостоверениями личности, паспортами, разрешениями на проживание. eID карта с чипом. Национальный номер удостоверения личности присваивается всем.
MBR
открытый
Бизнес-реестр. Доступен онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон о предотвращении отмывания денег
Архитектура AML/CFT Мальты построена на трехуровневой структуре: основной закон, регулирование и отраслевые процедуры реализации.
Защита данных
Под надзором Национальный орган защиты данных
Мальта полностью находится внутри пространства данных ЕС/ЕЭЗ. GDPR применяется напрямую, а Закон о защите данных (Глава 586) дополняет его внутри страны. IDPC осуществляет надзор и публикует руководство по биометрической обработке, DPIA, международным передачам и правовым основаниям, доступным для обработки AML/CFT. Ключ
Штрафы за несоблюдение
Отчет о взаимной оценке Moneyval 2019 года. Moneyval, региональный орган Совета Европы в стиле FATF, оценил Мальту как "частично соответствующую" или "несоответствующую" по значительной доле из 40 Рекомендаций FATF, и — что более разрушительно — как "низкоэффективную" по ключевым Непосредственным результатам, включая понимание рисков
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Субъекты под надзором MFSA действуют в рамках PMLFTR (CDD, EDD, SDD, постоянный мониторинг, ведение записей, оценка рисков) и Процедур реализации FIAU Часть I как горизонтального руководства, плюс тома Части II для кредитных учреждений и инвестиционных услуг. Стандартная регистрация выглядит так:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Это поток, который имеет наибольшее коммерческое значение на Мальте. Каждый держатель лицензии MGA является субъектом в рамках PMLFTR и находится под надзором FIAU в координации с MGA по соблюдению AML/CFT. Операционным руководством являются Процедуры реализации FIAU Часть II для сектора удаленных игр (пересм
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Режим криптоактивов Мальты имеет два правовых уровня, действующих одновременно в переходный период.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Несколько нефинансовых секторов полностью входят в сферу действия как субъекты PMLFTR и находятся под надзором FIAU:
Биометрическая проверка живости
Мальта не использует национальную схему сертификации для поставщиков биометрической проверки живости. Надзорные ожидания заключаются в соответствии с международными стандартами: - уровни гарантии eIDAS для всего, что касается интеграции уведомленной eID. - ISO/IEC 30107-3 Обнаружение атак представления — базовый стандарт, на который ссылаются инспекторы MFSA и FIAU при оценке надежности проверки живости. - ISO/IEC 19795 тестирование биометрической производительности как поддерживающая структура. - ETSI EN 319 401 общие требования политики для доверенных служб
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Мальта разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Мальте, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML на Мальте.
Большинство регулируемых секторов на Мальте требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Мальты, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Мальты.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
