Верификация личности в Мавритания
Краткое изложение. Мавритания является членом Целевой группы по финансовым мерам Ближнего Востока и Северной Африки (MENAFATF) со структурой AML/CFT, регулируемой Законом № 2005-048 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (с поправками), под надзором Cellule d'Information Financière (CANIF), национального FIU. Мавритания также является членом Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Мавритании составляет приблизительно 4,9 миллиона человек, а ВВП — около 10 миллиардов долларов США. Нуакшот является коммерческой столицей. Экономика основана на горнодобывающей промышленности (железная руда, золото), рыболовстве, сельском хозяйстве и развивающихся нефтегазовых отраслях. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Центральный банк издает обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности для банков и платежных учреждений
Мавритания не имеет всеобъемлющего законодательства о защите данных, хотя Конституция гарантирует права на неприкосновенность частной жизни
Надзирает за банками, микрофинансовыми учреждениями и поставщиками платежных услуг в отношении пруденциального соблюдения и AML
Национальный FIU, ответственный за получение, анализ и распространение отчетов о подозрительных транзакциях
Банковский надзорный орган в рамках BCM
Национальное агентство реестра населения и защищенных документов (ANRPTS)
ограниченный
Биометрическая система национальных удостоверений личности. Ведется гражданский реестр. Покрытие расширяется, но сельские районы остаются недостаточно обслуженными.
Министерство внутренних дел
ограниченный
Регистрация рождений, смертей и браков. Ведутся усилия по цифровизации.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Инструкции BCM
- Закон № 2005-048 (с поправками Закона 2015-035) — О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. - Инструкции BCM — Центральный банк издает обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности для банков и платежных учреждений. - Ордонанс 2007-012 — О регулировании микрофинансов, включая обязательства AML. - Защита данных — Мавритания не имеет всеобъемлющего законодательства о защите данных
Защита данных
Под надзором Защита данных
Мавритания не имеет всеобъемлющего законодательства о защите данных. Конституционные гарантии неприкосновенности частной жизни обеспечивают общую структуру, но нет специальных ограничений на трансграничную передачу данных, сопоставимых с GDPR. Обмен финансовыми данными регулируется положениями о банковской тайне и инструкциями BCM.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Фотография биометрического CNI (лицевая и оборотная стороны) или биометрического паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. NNI, полное имя, дата рождения, место рождения, адрес. 4. Скрининг PEP и санкций.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Мавритания не установила регулятивную структуру для VASP. BCM формально не рассматривал виртуальные активы. Любая услуга виртуальных активов подпадает под общие обязательства AML:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Мавритания является исламской республикой, и азартные игры запрещены национальным законодательством. Нет структуры лицензирования iGaming. Любой оффшорный оператор, обслуживающий жителей Мавритании, сталкивается с общими обязательствами AML, если транзакции проходят через мавританские финансовые учреждения.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Платформы маркетплейсов и операторы электронной коммерции в Мавритании сталкиваются с обязательствами CDD в основном через интеграцию мобильных денег:
Биометрическая проверка живости
Биометрическое CNI Мавритании (с 2011 года) и биометрический паспорт (с 2016 года) содержат сохраненные на чипе изображения лиц и отпечатки пальцев. Чтение чипа на основе NFC технически возможно, но коммерческий доступ к PKI недоступен. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленной регистрации. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Мавритания разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Мавритании, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Мавритании.
Большинство регулируемых секторов в Мавритании требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Мавритании, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Мавритании.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
