Верификация личности в Маврикий

Верификация личности и KYC/AML в Маврикий

Краткое изложение. Маврикий является членом Восточной и Южной Африканской группы по борьбе с отмыванием денег (ESAAMLG) и управляет одним из наиболее развитых международных финансовых центров (IFC) в Африке. Система AML/CFT регулируется Законом о финансовой разведке и борьбе с отмыванием денег (FIAMLA) 2002 года (с поправками) и Банковским законом 2004 года, под надзором Подразделения финансовой разведки (FIU Maur

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇺

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Маврикий, с первого взгляда

Население Маврикия составляет приблизительно 1,3 миллиона человек, а ВВП — около 14 миллиардов долларов США. Порт-Луи является коммерческой столицей. Экономика движется финансовыми услугами, туризмом, текстилем, ИКТ и недвижимостью. Три вертикали стимулируют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Маврикий

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальное удостоверение личности (NIC)

Маврикийский паспорт

Водительские права

Разрешение на проживание

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Маврикий

FIU Mauritius

Национальное FIU, ответственное за получение, анализ и распространение STR

Управление гражданского состояния / Система национальных удостоверений личности

Офис премьер-министра — Отдел гражданского состояния

регулируемый

Биометрическое национальное удостоверение личности с чипом. Сильная система регистрации актов гражданского состояния с почти универсальным охватом. Доступны цифровые государственные услуги.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Маврикий

AML структура

Закон о финансовой разведке и борьбе с отмыванием денег (FIAMLA) 2002 года (с поправками до 2023 года)

Под надзором FIU Mauritius

- Закон о финансовой разведке и борьбе с отмыванием денег (FIAMLA) 2002 года (с поправками до 2023 года) — Определяет требования CDD, отчетность о подозрительных транзакциях, бенефициарную собственность и скрининг PEP. Соответствует рекомендациям FATF. - Банковский закон 2004 года — Пруденциальные и AML требования для банков. - Закон о финансовых услугах 2007 года (с поправками 2018 года) — Регулирует FSC, лицензирование GBC и небанковские финансовые услуги. - Закон о компаниях 2001 года — Регистрация компаний и требования к бенефициарной собственности. - Dat

Защита данных

Закон о защите данных 2017 года

Под надзором Национальный DPA

Закон о защите данных 2017 года соответствует GDPR. Трансграничные передачи персональных данных разрешены в страны с адекватной защитой. Передачи в другие юрисдикции требуют соответствующих гарантий (стандартные договорные положения, обязательные корпоративные правила или согласие). Комиссия по защите данных

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Маврикий

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Сканирование или фотографирование NIC (лицевая и обратная стороны) или биометрического паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер NIC, полное имя, дата рождения, адрес, действительность документа. 4. PEP и санкционный скр

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

VASP, лицензированные в соответствии с Законом 2021 года, должны соблюдать полные обязательства CDD:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

GRA регулирует наземные и ограниченные онлайн азартные игры. Операторы должны:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Управляющие компании GBC и поставщики корпоративных услуг сталкиваются с интенсивными требованиями KYC:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Маврикий

NIC Маврикия — это биометрическая смарт-карта с сохраненными на чипе изображением лица и отпечатками пальцев. Чтение чипа на основе NFC технически возможно. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в паре с сопоставлением портрета документа является стандартом для дистанционного онбординга. Биометрическое качество системы NIC высокое по региональным стандартам. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Маврикий

Является ли дистанционная верификация личности законной на Маврикии?

Да. Маврикий разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit на Маврикии?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Маврикии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности на Маврикии?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Маврикия?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства на Маврикии.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов на Маврикии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований на Маврикии?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Маврикия, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming на Маврикии?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming на Маврикии.