Верификация личности
создано для Маврикий 
Национальное удостоверение личности и паспорт в одной сессии, проверенные по спискам наблюдения FSC и BOM Маврикия — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Маврикий.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией на Маврикии: изощренное сокрытие подставных компаний и бенефициарных владельцев, нацеленное на сектор МФЦ, атаки с использованием дипфейков на растущие финтех-платформы и платформы для торговли криптоактивами, а также трансграничные схемы инвестиционного мошенничества, использующие сеть договоров об избежании двойного налогообложения между Маврикием и Индией, а также Маврикием и Африкой. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о финансовой разведке и борьбе с отмыванием денег 2002 года (FIAMLA) — с поправками 2020 года
- Закон о защите данных 2017 года (Маврикий)
- Руководство FSC Маврикия по KYC / AML для глобальных бизнес-компаний
- Руководство Банка Маврикия по AML/CFT для банков и небанковских депозитных учреждений
- 40 рекомендаций FATF (Маврикий — полноправный член FATF, не включен в серый список)
Кто контролирует проверку личности в Маврикий.
FSC
Комиссия по финансовым услугам Маврикия — всеобъемлющий регулятор небанковских финансовых услуг: глобальных бизнес-компаний, инвестиционных фондов, держателей финтех-лицензий, поставщиков услуг виртуальных активов, страхования и рынков капитала.
BoM
Банк Маврикия — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег. Выпускает Руководство BoM по KYC/AML, обязательное для всех лицензированных банков.
FIU Mauritius
Подразделение финансовой разведки Маврикия — действует в соответствии с FIAMLA 2002 (Закон о финансовой разведке и борьбе с отмыванием денег). Получает отчеты о подозрительных операциях и сотрудничает с партнерами Egmont Group по всему миру.
DPA Office
Управление по защите данных Маврикия — обеспечивает соблюдение Закона о защите данных 2017 года. Регулирует сбор, обработку и трансграничную передачу персональных данных, включая записи о проверке личности.
ESAAMLG
Восточно- и Южноафриканская группа по борьбе с отмыванием денег — Маврикий является одним из основателей и находится в хорошем положении. Взаимные оценки ESAAMLG устанавливают региональный базовый уровень AML/CFT, по которому оценивается Маврикий.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, парсится OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности (выданное NICO, с национальным идентификационным номером), паспорт (с чипом, считываемым на электронных паспортах), водительские права и разрешение на постоянное проживание / вид на жительство для иностранных инвесторов и резидентов.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Национальное удостоверение личности
- Паспорт — считывание чипа на электронном паспорте
- Водительские права · Разрешение на постоянное проживание
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Маврикия:
- Национальная ассамблея Маврикия — избранные законодательные должностные лица PEP Уровня 1.
- MUFSC (Комиссия по финансовым услугам Маврикия) — реестр правоприменения SIP и списки наблюдения.
- Департамент регистрации корпораций и предприятий (CBRD) — предупреждения для организаций, запрещенных или отмеченных в реестре компаний Маврикия.
- FIU Mauritius — реестр правоприменения STR для организаций, зарегистрированных на Маврикии.
- ESAAMLG — региональный список наблюдения Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- FATF — глобальный список наблюдения Целевой группы по финансовым мероприятиям (Маврикий является полноправным членом).
- Интерпол Восточная Африка — реестр международного сотрудничества правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — оценка странового риска Маврикия.
- Список OFAC SDN — глобальные обозначения, включая связь с оффшорными финансовыми центрами.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — обозначения ЕС, применимые к организациям, базирующимся на Маврикии.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии.
- В настоящее время на Маврикии нет общедоступного государственного API для проверки баз данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — национальный реестр удостоверений личности NICO в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Маврикий Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Маврикий.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Маврикий.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.