Верификация личности в Молдова

Верификация личности и KYC/AML в Молдова

Краткое изложение. Молдова — страна, оцениваемая MONEYVAL, с системой AML/CFT, основанной на Законе № 308/2017 о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, под надзором Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPȘB — Управление по предотвращению отмывания денег), национального FIU при Национальном антикоррупционном центре. Взаимная оценка MONEYVAL 2019 года поместила

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇩

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Молдова, с первого взгляда

Население Молдовы составляет примерно 2,5 миллиона человек (исключая Приднестровье) и ВВП около 15 миллиардов долларов США. Кишинёв является коммерческим центром. Экономика основана на сельском хозяйстве, услугах и денежных переводах (которые составляют примерно 15% ВВП). Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Молдова

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Buletin de identitate

Pașaport biometric

Permis de conducere

Permis de ședere

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Молдова

Член MONEYVAL. Закон AML/CFT соответствует международным стандартам. Управление по предотвращению и борьбе с отмыванием денег

AML-надзорный орган

Государственный регистр населения

Агентство государственных услуг (ASP — Agenția Servicii Publice)

ограниченный

ASP управляет Государственным регистром населения, регистрацией актов гражданского состояния и выдачей документов, удостоверяющих личность (удостоверения личности, паспорта). IDNP (личный идентификационный номер) присваивается всем гражданам. ASP также

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Молдова

AML структура

Закон № 308/2017

Под надзором Член MONEYVAL. Закон AML/CFT соответствует международным стандартам. Управление по предотвращению и борьбе с отмыванием денег

- Закон № 308/2017 — О предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Определяет требования CDD, подход на основе оценки рисков, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность о подозрительных транзакциях. - Закон № 114/2012 — О платежных услугах и электронных деньгах, соответствующий принципам EU PSD. - Закон № 133/2011 — О защите персональных данных, смоделированный по Директиве ЕС о защите данных (95/46/EC), с прогрессивным приведением в соответствие с GDPR. - Закон № 202/2017 — О акте

Защита данных

Закон о защите персональных данных. Национальный центр защиты персональных данных (NCPDP) осуществляет надзор за исполнением.

Под надзором Национальный орган по защите данных

Закон Молдовы о защите данных (Закон 133/2011) ограничивает трансграничную передачу персональных данных в страны с адекватным уровнем защиты. Страны EU/EEA считаются адекватными. Передача в другие юрисдикции требует договорных гарантий или согласия. Как страна-кандидат в ЕС, Молдова прогр

Штрафы за несоблюдение

- Административные штрафы и отзыв лицензии

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Молдова

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Сканирование или фотографирование buletin de identitate (лицевая и оборотная стороны) или биометрического паспорта. 2. Определение живости и биометрическое сопоставление. Селфи с пассивным или активным определением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. IDNP, полное имя, дата рождения, номер документа,

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

В отсутствие специальной структуры VASP, организации, предоставляющие услуги виртуальных активов в Молдове, должны соблюдать общие AML-обязательства согласно Закону 308/2017:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Онлайн-азартные игры регулируются Законом № 291/2016 об организации и проведении азартных игр. Операторы должны:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Операторы торговых площадок и платформы гиг-экономики, работающие в Молдове, сталкиваются с обязательствами CDD в первую очередь для онбординга продавцов и транзакций высокой стоимости:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Молдова

Молдавские биометрические удостоверения личности (с 2014 года) и паспорта содержат лицевые изображения, хранящиеся на чипе, поддерживающие считывание чипа на основе NFC. PKI-инфраструктура для считывания чипа третьими сторонами находится в зачаточном состоянии. Определение живости (соответствующее ISO 30107-3) в паре с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленного KYC-онбординга. Личная верификация остается распространенной в банковском секторе. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Молдова

Законна ли удаленная верификация личности в Молдове?

Да. Молдова разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическое определение живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, проверяет Didit в Молдове?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Молдове, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Молдове?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Молдовы?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Молдове.

Требуется ли биометрическое определение живости?

Большинство регулируемых секторов в Молдове требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированное ISO 30107-3 PAD Level 2 определение живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Молдове?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, определение живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Молдовы, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Молдове?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Молдове.