Верификация личности
создано для Молдова 
Национальный банк Молдовы и Служба по предотвращению и борьбе с отмыванием денег обеспечивают соблюдение AML/CFT в экономике, ассоциированной с ЕС — Didit предоставляет проверку личности, живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Молдова.
- Ландшафт мошенничества
- Молдова сталкивается с повышенным риском подделки документов и мошенничества с личностью, обусловленным трансграничными миграционными коридорами, потоками денежных переводов от диаспоры ЕС и трансграничными платформами электронной коммерции. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017
- Закон о защите персональных данных № 133/2011 (соответствует GDPR)
- Соглашение об ассоциации с ЕС 2016
- 40 рекомендаций FATF
- Рамки оценки MONEYVAL
Кто контролирует проверку личности в Молдова.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Национальный банк Молдовы) — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков и платежных учреждений. Устанавливает требования CDD в соответствии с Законом № 308/2017 об AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Национальная комиссия по финансовому рынку) — осуществляет надзор за небанковскими финансовыми учреждениями, страхованием, ценными бумагами и лизингом. Выдает требования по соблюдению AML для регулируемых организаций.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Служба по предотвращению и борьбе с отмыванием денег) — национальный ПФР Молдовы. Получает отчеты о подозрительной деятельности и управляет Молдавским списком запрещенных экономических операторов.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Национальный центр по защите персональных данных) — DPA Молдовы. Регулирует каждую проверку личности резидентов Молдовы в соответствии с Законом № 133/2011, соответствующим GDPR.
Consiliul Audiovizualului
Совет по аудиовизуальным средствам Молдовы — регулирующий орган PEP Уровня 3; высокопоставленные должностные лица, включенные в слой AML-скрининга Didit в соответствии с национальной системой PEP.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — ведет базу данных разыскиваемых лиц (классифицированных как SIP), используемую в слое AML и скрининга негативных упоминаний в СМИ Didit.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание молдавского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Buletin de identitate (биометрическое национальное удостоверение личности с чипом), Pașaport (биометрический паспорт ICAO 9303), Permis de conducere и Permis de ședere для нерезидентов Молдовы.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Buletin de identitate (биометрическое национальное удостоверение личности)
- Pașaport (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- Permis de conducere (водительское удостоверение)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс молдавские списки наблюдения:
- Совет по аудиовизуальным средствам Молдовы — PEP Уровень 3 (высшие должностные лица регулирующих органов).
- Пограничная полиция Молдовы — Список разыскиваемых лиц (SIP).
- Молдавский список запрещенных экономических операторов — исключение из регулирования и предупреждения.
- СПББ — Служба по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, обозначения AML, полученные из SAR.
- НБМ (Национальный банк Молдовы) — регуляторные предупреждения и уведомления о принудительном исполнении.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
- Сводный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Министерства финансов США.
- Сводный список финансовых санкций ЕС — применимое принудительное исполнение Соглашения об ассоциации.
- Уведомления Интерпола — международные обозначения правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — ежегодная оценка рисков для Молдовы.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Молдове.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Молдове — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Молдова Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Молдова.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Молдова.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.