Верификация личности
создано для Молдова

Didit, это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством, платформа, которую мы сами хотели бы иметь, когда создавали продукты: открытая, гибкая и удобная для разработчиков, чтобы она работала как полноценная часть вашего стека, а не как черный ящик, который нужно обходить.

Один API охватывает проверку людей (KYC, знай своего клиента), проверку компаний (KYB, знай свой бизнес), скрининг криптокошельков (KYT, знай свою транзакцию) и мониторинг транзакций в реальном времени, на стеке, созданном для того, чтобы быть:

• Быстрым, p99 менее 2 секунд для каждой сессии
• Надежным, используется в продакшене более чем 1500 компаниями в более чем 220 странах
• Безопасным, SOC 2 Type 1, ISO 27001, соответствует GDPR и официально подтвержден финансовым регулятором Испании как более безопасный, чем личная проверка

В основе: более 14 000 типов документов на более чем 48 языках, более 1000 источников данных и более 200 сигналов мошенничества в каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается на каждой сессии и становится лучше с каждым днем.

Didit, это инфраструктурный слой для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один программный интерфейс (API), более 25 модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым линиям:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента), проверка документов, проверка живости, сравнение лиц, AML-скрининг (Anti-Money Laundering), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML-проверка юридического лица, плюс связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчетов о подозрительной деятельности (SAR).
• Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию), риск ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга и запустите его внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, навсегда.

500 бесплатных верификаций каждый месяц, навсегда, на каждом аккаунте. Без привязки карты. Без звонков от отдела продаж. Без срока действия.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешную проверку на didit.me/pricing, $0.33 за полный KYC-пакет, $0.15 за проверку документов, $0.15 за скрининг кошельков, $0.20 за AML-скрининг, $0.10 за проверку живости, $0.05 за сравнение лиц, $0.03 за анализ IP-адресов.

Оплата по факту использования, без минимальных платежей, без неожиданных переплат. Скидки за объем применяются автоматически по мере вашего роста.

Три регулятора участвуют в каждом процессе проверки личности в Молдове:

• НБМ (Национальный банк Молдовы), устанавливает требования по надлежащей проверке клиентов (Customer Due Diligence) в соответствии с Законом № 308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• SPCSB (Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег), национальное подразделение финансовой разведки Молдовы. Получает отчеты о подозрительной деятельности и ведет Молдавский список запрещенных экономических операторов.
• CNPDCP (Национальный центр по защите персональных данных), орган по защите данных Молдовы. Регулирует каждую проверку личности резидентов Молдовы в соответствии с Законом № 133/2011 (соответствует GDPR).

Didit предоставляет хостинг-поток + журнал аудита + покрытие списков наблюдения для одновременного удовлетворения требований всех трех регуляторов.

Нет, в Молдове пока нет публичного государственного API для гражданского реестра, доступного сторонним интеграторам для перекрестных проверок.

Didit компенсирует это тремя параллельно работающими уровнями валидации:

• OCR документов + чтение чипа, все поля Buletin de identitate или Pașaport извлекаются и проверяются на соответствие шаблонам ISO/ICAO.
• Биометрическая проверка живости + Face Match 1:1, селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на документе.
• AML-скрининг, извлеченное имя проверяется по более чем 1300 глобальным и молдавским спискам наблюдения (SPCSB, NBM, список разыскиваемых Пограничной полицией Молдовы, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).

Да. Закон Молдовы о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 распространяется на каждый банк, контролируемый NBM, и финансовое учреждение, регулируемое CNPF.

Didit охватывает весь спектр:

• Верификация документов, удостоверяющих личность + Пассивная проверка живости + Face Match 1:1 для онбординга первого уровня.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по более чем 1300 спискам, включая обозначения SPCSB, список разыскиваемых Пограничной полицией Молдовы, данные MONEYVAL, OFAC SDN и санкции ООН.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для периодических проверок клиентов.

5 минут до работающей песочницы, выходные, до продакшн-потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите API-ключ, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor или любой другой кодирующий агент.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны, навсегда.

Публичные цены по модулям, платите только за то, что используется в сессии:

• Верификация ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML, $0.07 за пользователя / год.

Полный пакет KYC стоит `$0.33`, цена одинакова по всему миру. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без привязки карты.