Верификация личности
создано для Молдова

Didit — это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством, платформа, которую мы сами хотели бы иметь, когда создавали свои продукты: открытая, гибкая и удобная для разработчиков, чтобы она стала полноценной частью вашего стека, а не черным ящиком, вокруг которого приходится строить интеграцию.

Один API охватывает проверку людей (KYC, знай своего клиента), проверку компаний (KYB, знай свой бизнес), проверку криптокошельков (KYT, знай свою транзакцию) и мониторинг транзакций в реальном времени, на стеке, созданном для того, чтобы быть:

• Быстрым, p99 менее 2 секунд для каждой сессии
• Надежным, используется в продакшене более чем 2000 компаниями в более чем 220 странах
• Безопасным, SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, соответствует GDPR и официально признан финансовым регулятором Испании более безопасным, чем личная верификация

В основе: более 14 000 типов документов на более чем 48 языках, более 1000 источников данных и более 200 сигналов мошенничества для каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается на каждой сессии и становится лучше с каждым днем.

Didit — это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API, более 25 модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым линиям:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента): проверка удостоверений личности, проверка живости, сопоставление лиц, AML-скрининг (проверка на отмывание денег), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес): проверка реестров, конечных бенефициарных владельцев (UBO), должностных лиц, AML-проверка юридического лица, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций: система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительных операциях (SAR).
• Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию): оценка риска ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, навсегда.

500 бесплатных верификаций каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без привязки карты. Без звонков от менеджеров. Без ограничений по сроку.

Помимо бесплатного тарифа, каждый модуль имеет публичную цену за успешную операцию на didit.me/pricing: $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку удостоверения личности, $0.15 за проверку криптокошелька, $0.20 за проверку на отмывание денег (AML), $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц, $0.03 за анализ IP-адреса.

Оплата по факту использования, без минимальных платежей и неожиданных переплат. Скидки за объем применяются автоматически по мере роста.

Три регулятора контролируют каждый процесс верификации личности в Молдове:

• NBM (Национальный банк Молдовы), устанавливает требования к проверке клиентов в соответствии с Законом № 308/2017 о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• SPCSB (Служба по предотвращению и борьбе с отмыванием денег), национальный финансовый разведывательный орган Молдовы. Получает отчеты о подозрительных операциях и ведет Молдавский список запрещенных экономических операторов.
• CNPDCP (Национальный центр по защите персональных данных), орган по защите данных Молдовы. Регулирует каждую верификацию личности резидентов Молдовы в соответствии с Законом № 133/2011 (соответствует GDPR).

Didit предоставляет готовый процесс, журнал аудита и покрытие по спискам наблюдения, чтобы удовлетворить требования всех трех регуляторов одновременно.

Нет, Молдова в настоящее время не предоставляет публичный государственный API для сторонних интеграторов для перекрестной проверки данных гражданского реестра.

Didit компенсирует это тремя дополнительными уровнями валидации, работающими параллельно:

• OCR документов + чтение чипа: каждое поле на Buletin de identitate или Pașaport извлекается и проверяется на соответствие шаблонам ISO/ICAO.
• Биометрическая проверка живости + сопоставление лиц 1:1: селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на документе.
• AML-скрининг: извлеченное имя проверяется по более чем 1300 глобальным и молдавским спискам наблюдения (SPCSB, NBM, список разыскиваемых пограничной полицией Молдовы, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).

Да. Закон Молдовы о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 применяется ко всем банкам, контролируемым NBM, и финансовым учреждениям, регулируемым CNPF.

Didit покрывает весь стек:

• Проверка удостоверения личности + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц 1:1 для онбординга первого уровня.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по более чем 1300 спискам, включая обозначения SPCSB, список разыскиваемых пограничной полицией Молдовы, выводы MONEYVAL, OFAC SDN и санкции ООН.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для периодических обязательств по проверке клиентов.

5 минут до работающей песочницы, выходные до продакшн-потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите API-ключ, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id — готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor или любого другого кодирующего агента.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессий: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны, навсегда.

Публичные цены за модуль, платите только за то, что используется в сессии:

• Проверка ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сопоставление лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.

Полный пакет KYC стоит `$0.33`, цена одинакова по всему миру. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без привязки карты.