Верификация личности в Монголия
Страна: Монголия (MN / MNG) · Регион: Восточная Азия и Тихий океан · Население: ~3,4 млн · Уровень: 2 Регуляторы: Банк Монголии (Mongolbank) · FIU-Mongolia · Комиссия по финансовому регулированию (FRC) · GASR · Статус FATF: Чистый — внесен в серый список окт. 2019, исключен окт. 2020 Цены Didit: $0,30/верификация · 500 бесплатных/месяц · 14 000+ типов документов · 220+ стран · 48+ языков
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Архитектура AML/CFT Монголии основана на коротком, относительно современном правовом стеке, который каждая местная юридическая фирма, консультирующая по финансовым услугам — Melville Erdenedalai, MahoneyLiotta, DB & Gelegjamts, GTs Advocates, Lehman Law Mongolia — последовательно цитирует: - Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) — первоначально принят в 2006 году, полностью пересмотрен 31 мая 2015 года и неоднократно изменялся с тех пор (наиболее существенно в 2018 и 2019–2020 годах в преддверии и во время эпизода внесения в серый список FATF). Это статут, который устанавливает отчитывающиеся организации, CDD, ведение записей, обязательства STR, правила банковских переводов, PEP-скрининг, запреты на разглашение и FIU. - Уголовный кодекс Монголии (2015, в силе с 1 июля 2017) — который криминализирует отмывание денег (ст. 18.6) и финансирование терроризма
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
`mongolbank
GASR
регулируемый
Управляет национальным удостоверением личности и гражданским реестром. Присваивается национальный регистрационный номер. Электронная верификация доступна для некоторых уполномоченных организаций.
Правительство
регулируемый
Инициатива цифрового правительства E-Mongolia. Цифровая идентичность и государственные услуги. Растущая цифровая инфраструктура.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Mongolbank
Mongolbank (`mongolbank.mn`) является центральным банком Монголии и надзорным органом коммерческих банков для целей AML/CFT. Банки доминируют в монгольском финансовом секторе — около 90% финансовых потоков проходит через пять системно важных банков: Khan Bank, Golomt Bank, Trade and Development Bank (TDB), State Bank и Khas Bank. Только Khan Bank управляет ~530 отделениями и ~800 банкоматами и обслуживает примерно 80% монгольских домохозяйств.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Штрафы за несоблюдение
4. Санкционный и PEP-скрининг — списки UN, OFAC, EU, UK, внутренние списки; категории PEP, согласованные с FATF.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Комиссия по финансовому регулированию (FRC) (`frc.mn`) была создана в 2006 году в соответствии с Законом о правовом статусе Комиссии по финансовому регулированию как небанковский финансовый регулятор Монголии. Она подчиняется непосредственно Парламенту. Ее сфера деятельности шире, чем у большинства сопоставимых регуляторов, и включает:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Монголия была необычно ранней в Азиатско-Тихоокеанском регионе в регулировании VASP. Государственный Великий Хурал принял Закон о поставщиках услуг виртуальных активов 17 декабря 2021 года, и он вступил в силу 25 февраля 2022 года. Сопутствующие поправки к связанным законам обновили AMLA, Закон о небанковских финансовых
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Закон о защите персональных данных (PDPL) был принят 17 декабря 2021 года и вступил в силу 1 мая 2022 года, заменив Закон о персональной тайне (1995). Он является частью пакета из четырех законов — PDPL + Кибербезопасность + Прозрачность публичной информации + Электронная подпись — который вступил в силу
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Гражданская регистрация осуществляется Генеральным управлением государственной регистрации (GASR / Улсын бүртгэлийн ерөнхий газар) при Министерстве юстиции и внутренних дел. GASR выдает:
Биометрическая проверка живости
У Монголии пока нет публичного, коммерческого недокументального KYC API того типа, который можно увидеть в Индии (Aadhaar) или Сингапуре (MyInfo). Однако базовые компоненты уже есть: - Почти 100% покрытие национальным биометрическим удостоверением личности, основанным на едином гражданском реестре (GASR). - Единая национальная платформа цифрового правительства (eMongolia) с активной аутентификацией и 900+ интегрированными услугами. - Правовая база (PDPL + Электронная подпись + Кибербезопасность + Прозрачность публичной информации), которая разрешает, с со
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Монголия разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Монголии, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML-обязательства в Монголии.
Большинство регулируемых секторов в Монголии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Монголии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет возрастную верификацию на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Монголии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
