Верификация личности в Мозамбик
Мозамбик — это 33-миллионная экономика Южной Африки, где мобильные деньги опередили традиционный банкинг, где FATF внесла страну в серый список в октябре 2022 года и исключила только в октябре 2025 года после масштабной законодательной реформы, и где статут AML/CFT был полностью заменен в 2023 году. Для любого финтеха, оператора мобильных денег, банка или маркетплейса, осуществляющего онбординг клиентов через Мозамб
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Мозамбик имеет население приблизительно 33 миллиона человек, ВВП на душу населения среди самых низких в субсахарской Африке и экономику, движимую сельским хозяйством, добывающими отраслями (уголь, природный газ, тяжелые минеральные пески) и быстрорастущим сектором услуг. Актуальность страны для верификации личности не является функцией ее банковского проникновения — это функция доминирования мобильных денег, молодого и урбанизирующегося населения и регулятивного импульса, созданного тремя годами в сером списке FATF. Три структурных факта определяют мозамбикский рынок KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Министерство юстиции
ограниченный
Управляет BI (Bilhete de Identidade) — национальной картой удостоверения личности. Биометрическое развертывание удостоверений личности в процессе. Очень ограниченный электронный доступ.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML Law
Архитектура AML/CFT Мозамбика была перестроена с нуля между 2023 и 2024 годами. Текущая структура представляет собой трехуровневый стек: основной статут, исполнительный декрет и надзорные уведомления.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Мозамбик пока не имеет комплексного статута защиты данных, хотя проект Lei de Proteccao de Dados Pessoais находился на публичных консультациях в 2025 году и ожидается, что он пройдет через Ассамблею Республики.
Штрафы за несоблюдение
Регулятивная позиция Мозамбика определяется опытом серого списка. Трехлетняя программа реформ является единственным наиболее важным контекстом для понимания поведения надзорных органов сегодня.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Банки, финансовые компании и другие учреждения под надзором BdM действуют в соответствии с Lei 14/2023 (с поправками Lei 3/2024), Decreto 53/2023 и Aviso 10/GBM/2024. Стандартный поток онбординга:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Это поток, который имеет наибольшее коммерческое значение в Мозамбике. Три института электронных денег — M-Pesa, e-Mola и mKesh — совместно обслуживают миллионы активных кошельков и контролируются BdM в рамках той же системы AML/CFT, что и банки, плюс отраслевое Aviso 7/GBM/2024 о транзак
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Финтех-экосистема Мозамбика растет благодаря BdM Regulatory Sandbox (Sandbox Regulatorio), созданной в 2018 году и сейчас находящейся в седьмом издании. Песочница позволяет финтехам, кредитным учреждениям, финансовым компаниям и поставщикам платежных услуг тестировать инновационные продукты — включая eKYC, б
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
В Мозамбике нет специального закона о криптовалютах. Banco de Mocambique выпустил публичное предупреждение в январе 2018 года, заявив, что он «не регулирует и не контролирует транзакции с использованием Bitcoin», поскольку криптовалюта не выпускается центральным органом и не имеет правового статуса в стране
Биометрическая проверка живости
Мозамбик не использует национальную схему сертификации для поставщиков биометрической проверки живости. Надзорные ожидания BdM, сформированные программой реформ серого списка FATF, заключаются в соответствии международным стандартам: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection — базовая линия для оценки надежности проверки живости при отсутствии местной системы сертификации. - ISO/IEC 19795 тестирование биометрической производительности в качестве поддерживающего справочника. - Спецификации ICAO 9303 для машиночитаемых проездных докумен
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Мозамбик разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Мозамбике, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Мозамбике.
Большинство регулируемых секторов в Мозамбике требуют или настоятельно рекомендуют биометрическую проверку живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Мозамбика, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Мозамбике.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
