Верификация личности
создано для Мозамбик 
Удостоверение личности и паспорт Мозамбика в одной сессии, проверенные по спискам Banco de Moçambique, GIFIM и глобальным спискам AML — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Мозамбик.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Мозамбике: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на фоне роста мобильных платежей и цифрового банкинга, подделка документов в формате Bilhete de Identidade и трансграничный риск AML на коридорах Южной Африки, Танзании и Зимбабве. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, аналитика устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон 14/2013 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
- Декрет 66/2010 — Положение Banco de Moçambique по AML/CFT
- Закон 7/2002 — Борьба с терроризмом
- Декрет о защите данных Мозамбика (проект 2022 г.)
- Рекомендации взаимной оценки ESAAMLG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Мозамбик.
BdM
Banco de Moçambique — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, микрофинансовых учреждений и поставщиков платежных услуг. Выдает инструкции по AML/CFT для поднадзорных организаций.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — Подразделение финансовой разведки Мозамбика. Управляет Законом 14/2013 о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и получает отчеты о подозрительных транзакциях.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — надзорный орган по страхованию и ценным бумагам. Регулируемые организации должны соблюдать обязательства по AML/CFT в соответствии с Законом 14/2013.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — надзорный орган по рынкам капитала и ценным бумагам в Мозамбике. Устанавливает требования к удаленной регистрации для лицензированных посредников по ценным бумагам.
Ministry of Justice
Обеспечивает соблюдение обязательств по защите персональных данных, применимых к услугам по проверке личности, действующим в Мозамбике, включая обработку биометрических и документальных данных.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Bilhete de Identidade, паспорт (MRZ проанализирован), водительские права и вид на жительство для иностранных резидентов.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Bilhete de Identidade (Национальное удостоверение личности)
- Паспорт — MRZ проанализирован
- Водительские права · Вид на жительство (DIRE)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс мозамбикские списки наблюдения:
- Ассамблея Республики — Мозамбик — Члены парламента (PEP Уровень 1) и высокопоставленные должностные лица исполнительной власти.
- Club of Mozambique — негативные упоминания в СМИ — сигналы о негативных упоминаниях в СМИ от ведущего англоязычного новостного и делового издания Мозамбика.
- Банк Мозамбика — предупреждения — надзорные принудительные меры и предупреждения, выпущенные центральным банком в соответствии с Законом 14/2013.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — действующие многосторонние обозначения, охватывающие организации, связанные с Мозамбиком.
- Список OFAC SDN — Специально обозначенные граждане Казначейства США, связанные с Мозамбиком.
- ESAAMLG — региональные сигналы риска Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- Интерпол Южная Африка — уведомления о разыскиваемых лицах и беглецах, относящиеся к Южной Африке.
- 40 Рекомендаций FATF — обозначения в сером и черном списках, применимые к Мозамбику.
- Индекс AML Базеля — оценка странового риска и связанные с ним сигналы риска.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных.
- В настоящее время в Мозамбике нет общедоступного государственного API для проверки баз данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — Arquivo de Identificação в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Мозамбик Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Мозамбик.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Мозамбик.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.