Верификация личности в Мьянма

Верификация личности и KYC/AML в Мьянма

Краткое изложение. Мьянма не является нормальным рынком KYC и не должна рассматриваться как таковая. С 21 октября 2022 года она находится в черном списке FATF (Юрисдикции высокого риска, подлежащие призыву к действию) — одна из только трех стран в этом списке наряду с Северной Кореей и Ираном. По состоянию на пленарное заседание FATF 13 февраля 2026 года черный список по-прежнему содержит только эти три юрисдикции, и FATF предупредила

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇲

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Мьянма, с первого взгляда

Мьянма (Бирма) имеет население около 55 миллионов человек. С военного переворота 1 февраля 2021 года страной управляет Государственный административный совет (SAC) во главе с старшим генералом Мин Аунг Хлайном. Переворот разрушил десятилетие осторожной либерализации, сократил ВВП на двузначные цифры, привел к кризису управляемого валютного курса кьята, спровоцировал выход большинства иностранных инвесторов (Telenor, Ooredoo, TotalEnergies, Chevron, Woodside, Kirin, British American Tobacco, Adani, POSCO и многих других) и повторно изолировал банковскую систему от западной корреспондентской сети. Фактически осталось четыре поверхности, связанные с KYC, в Мьянме или вокруг нее, и ни одна из них не выглядит как нормальный TAM:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Мьянма

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Мьянма

Закон о AML

Надзорный орган AML

Система CSC (Карта проверки гражданства)

Министерство иммиграции и народонаселения

недоступна

Система национальных удостоверений личности на основе CSC (розовая карта для граждан). Система классификации на основе этнической принадлежности. Рохинджа исключены. Цифровые системы серьезно пострадали от политического кризиса с 2021 года.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Мьянма

AML структура

Закон о противодействии отмыванию денег (Закон Пьидаунгсу Хлуттау № 11/2014)

Под надзором Закон о AML

- Закон о противодействии отмыванию денег (Закон Пьидаунгсу Хлуттау № 11/2014) — основной статут AML, обнародованный 14 марта 2014 года, заменивший Закон о контроле отмывания денег 2002 года. Устанавливает правонарушения, Центральный совет по противодействию отмыванию денег (AMLCB), MFIU, обязательства отчитывающихся организаций, CDD, хранение записей (минимум пять лет), отчетность о подозрительных транзакциях и список предикатных правонарушений в соответствии с 40 рекомендациями FATF. Английский текст опубликован Центральным банком Мьянмы и в

Защита данных

Нет всеобъемлющего закона о защите данных

Под надзором Национальный орган защиты данных

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Мьянма

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Ни один серьезный анализ KYC в Мьянме не может исключить экономику кибер-мошенничества с принудительным трудом в промышленных масштабах, сосредоточенную вдоль тайско-мьянманской границы и в зонах этнических вооруженных организаций штатов Шан и Кайин (Карен).

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Стек гражданской идентификации в Мьянме основан на бумажных документах, стратифицирован по этническому признаку и недоступен через API.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Фактически ни один не доступен коммерческим провайдерам KYC:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Реалистичный процесс соблюдения требований для регулируемой организации не из Мьянмы (EU EMI, UK криптовалютный VASP, лицензиат MAS Сингапура, лицензиат VARA ОАЭ), которая сталкивается с клиентом, связанным с Мьянмой:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Мьянма

Неосуществимо. Нет API гражданского реестра, нет API данных телекоммуникационных компаний, нет кредитного бюро, нет API счетов за коммунальные услуги, нет национальной базы данных здравоохранения, доступной коммерческим KYC. Любой поставщик, заявляющий о "верификации базы данных" для Мьянмы, почти наверняка перепродает устаревшие собранные данные или путает Мьянму с другими рынками ASEAN. Единственный честный метод — это верификация документов плюс биометрическая проверка живости плюс санкционный скрининг. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Мьянма

Является ли дистанционная верификация личности законной в Мьянме?

Да. Мьянма разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Мьянме?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Мьянме, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Мьянме?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Мьянмы?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Мьянме.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Мьянме требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Мьянме?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Мьянмы, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit возрастную верификацию для iGaming в Мьянме?

Да. Didit предоставляет документальную возрастную верификацию и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Мьянме.