Верификация личности
создано для Намибия 
Намибийская ID-карта и паспорт в одной сессии, проверенные по спискам NAMFISA, FIC и глобальным спискам AML — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Намибия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Намибии: атаки с использованием дипфейков и синтетических ID, нацеленные на рост мобильных платежей и цифрового банкинга, подделка документов в формате Национальной ID-карты и трансграничный риск AML на коридорах Южной Африки и Анголы. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, интеллектуальный анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о финансовой разведке № 13 от 2012 года
- Закон о защите персональных данных № 3 от 2013 года (Закон PPI)
- Закон о борьбе с коррупцией № 8 от 2003 года
- Закон о Банке Намибии № 15 от 1997 года
- Рекомендации взаимной оценки ESAAMLG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Намибия.
BoN
Банк Намибии — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, поставщиков платежных услуг и дилеров иностранной валюты.
NAMFISA
Намибийское управление по надзору за финансовыми учреждениями — регулирует небанковские финансовые учреждения, включая страховщиков, пенсионные фонды, управляющих фондами и микрокредиторов. Организации, находящиеся под надзором NAMFISA, должны соблюдать стандарты AML/CFT в соответствии с Законом о финансовой разведке.
FIC
Центр финансовой разведки — Подразделение финансовой разведки Намибии. Администрирует Закон о финансовой разведке № 13 от 2012 года и получает Отчеты о подозрительных операциях (STR).
Information Commissioner
Обеспечивает соблюдение Закона о защите персональных данных № 3 от 2013 года (Закон PPI). Регулирует сбор, хранение и обработку данных проверки личности жителей Намибии.
NAACC
Комиссия по борьбе с коррупцией Намибии — расследует и преследует коррупционные преступления. Администрирует Закон о борьбе с коррупцией № 8 от 2003 года и вносит вклад в процесс взаимной оценки ESAAMLG в Намибии.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности, паспорт (анализ MRZ), водительские права и вид на жительство для иностранных резидентов.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Национальное удостоверение личности
- Паспорт — анализ MRZ
- Водительские права · Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс намибийские списки наблюдения:
- Парламент Намибии — члены Национальной ассамблеи (PEP Уровень 1) и высокопоставленные должностные лица исполнительной власти.
- NAMFISA — исполнительные и предупредительные уведомления — надзорные меры в отношении небанковских финансовых учреждений и физических лиц.
- NAACC — Комиссия по борьбе с коррупцией Намибии — лица, находящиеся под следствием по обвинению в коррупции в соответствии с Законом о борьбе с коррупцией № 8 от 2003 года.
- Министерство труда, производственных отношений и создания рабочих мест — сигналы о запрете на деятельность и трудовых санкциях.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — действующие многосторонние обозначения, касающиеся организаций, связанных с Намибией.
- Список OFAC SDN — Специально обозначенные граждане Казначейства США, имеющие связь с Намибией.
- ESAAMLG — региональные сигналы риска Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- Интерпол Южной Африки — уведомления о разыскиваемых лицах и беглецах, имеющие отношение к Южной Африке.
- Индекс AML Базеля — оценка странового риска и связанные с ним сигналы риска.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка по базе данных.
- В настоящее время в Намибии нет общедоступного государственного API для проверки по базе данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — регистр населения Министерства внутренних дел в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка по базе данных — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Намибия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Намибия.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Намибия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.