Верификация личности в Намибия
Краткое изложение. Намибия является членом Восточной и Южной Африканской группы по борьбе с отмыванием денег (ESAAMLG) с системой AML/CFT, регулируемой Законом о финансовой разведке (FIA) 2012 (с поправками 2018) и Законом о предотвращении организованной преступности (POCA) 2004, под надзором Центра финансовой разведки (FIC). Взаимная оценка ESAAMLG 2022 года показала, что система в значительной степени соответствует требованиям по
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Намибии составляет приблизительно 2,6 миллиона человек, а ВВП — около 13 миллиардов долларов США. Виндхук является коммерческой столицей. Экономика основана на горнодобыче (алмазы, уран), сельском хозяйстве, рыболовстве и туризме. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Намибия не имеет всеобъемлющего законодательства о защите данных, хотя Конституция гарантирует неприкосновенность частной жизни
Национальное подразделение финансовой разведки, ответственное за получение, анализ и распространение STR
Надзирает за банками, поставщиками платежных услуг и эмитентами электронных денег
Надзирает за страхованием, пенсионными фондами и небанковскими финансовыми учреждениями
Министерство внутренних дел, иммиграции, безопасности и охраны
регулируемый
Система национальных удостоверений личности с хорошим покрытием. Министерство управляет гражданской регистрацией и выдачей национальных удостоверений личности.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Защита данных
- Закон о финансовой разведке (FIA) 2012 (с поправками 2018) — Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. - Закон о предотвращении организованной преступности (POCA) 2004 — Преступления по отмыванию денег и конфискация. - Закон о банковских учреждениях (1998, с поправками) — Пруденциальные требования и требования AML для банков. - Закон об управлении платежными системами (2003) — Регулирование поставщиков платежных услуг. - Защита данных — Намибия не имеет всеобъемлющего законодательства о защите данных, хо
Защита данных
Под надзором Защита данных
Намибия не имеет всеобъемлющего законодательства о защите данных. Применяются конституционные положения о неприкосновенности частной жизни. Формальных ограничений на трансграничную передачу данных нет. Финансовые данные подпадают под банковскую тайну и положения FIA.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Национальный документ удостоверения личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер удостоверения личности, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и базам данных PEP. 5
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Намибия не установила специализированную систему VASP. BON выпустил предупреждения о виртуальных активах. Применяются общие обязательства AML:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азартные игры регулируются в соответствии с Законом о казино и игорных домах. Лицензированные операторы должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Агенты по недвижимости, подотчетные учреждения и операторы маркетплейсов сталкиваются с обязательствами CDD:
Биометрическая проверка живости
Национальное удостоверение личности Намибии не является биометрическим. Паспорта соответствуют ICAO с лицевыми изображениями. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленной регистрации. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Намибия разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Намибии, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Намибии.
Большинство регулируемых секторов в Намибии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную живость ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с регулятивной базой криптовалют Намибии, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Намибии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
