Верификация личности
создано для Непал 
Свидетельство о гражданстве и биометрический паспорт в одной сессии — сопоставление лица с живым селфи, AML-скрининг по спискам Nepal Rastra Bank и глобальным санкционным спискам. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Непал.
- Ландшафт мошенничества
- Непал сталкивается с трансграничным мошенничеством с идентификацией, вызванным большим количеством трудовых мигрантов, проезжающих через Индию, Персидский залив и Малайзию — мошеннические заявления о гражданстве, атаки с использованием синтетических ID, использующие период двойной выдачи бумажных и биометрических документов, и подделка документов на старых ламинированных свидетельствах о гражданстве. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о предотвращении отмывания активов (денег) 2008 года (AMLA 2008) и поправка 2014 года
- Закон о банках и финансовых учреждениях 2017 года (BAFIA 2017)
- Закон об индивидуальной конфиденциальности 2075 (2018)
- Единые директивы NRB по надлежащей проверке клиентов
- Рамки взаимной оценки APG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Непал.
NRB
Nepal Rastra Bank — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, банков развития, микрофинансовых учреждений и операторов платежных услуг. Выдает требования по надлежащей проверке клиентов и KYC в соответствии с BAFIA 2017 и Едиными директивами NRB.
DMLI
Департамент расследований по отмыванию денег — Подразделение финансовой разведки Непала при Министерстве финансов. Получает отчеты о подозрительных транзакциях и осуществляет надзор за соблюдением AML в соответствии с Законом о предотвращении отмывания активов (денег) 2008 года (AMLA 2008).
SEBON
Комиссия по ценным бумагам Непала — осуществляет надзор за участниками рынка капитала, брокерами-дилерами, инвестиционными банками и схемами коллективных инвестиций. Выдает требования по соблюдению KYC для онбординга ценных бумаг.
DONIDVR
Департамент национальной идентификационной карты и регистрации актов гражданского состояния — выдает Национальную идентификационную карту и ведет базу данных гражданской регистрации Непала, которая лежит в основе процессов цифровой проверки личности.
Ministry of Home Affairs
Осуществляет надзор за районными администрациями, которые выдают Свидетельства о гражданстве — авторитетный документ, удостоверяющий личность в Непале — и обеспечивает соблюдение Закона об индивидуальной конфиденциальности 2075 (2018) о защите персональных данных.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Свидетельство о гражданстве (старые бумажные и новые ламинированные форматы), биометрический паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах), национальная идентификационная карта, водительское удостоверение и удостоверение избирателя.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, постоянный адрес.
- Свидетельство о гражданстве (ламинированные и бумажные форматы)
- Биометрический паспорт — чтение чипа на электронном паспорте
- Национальная идентификационная карта · Водительское удостоверение · Удостоверение избирателя
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс непальские списки наблюдения:
- Национальная ассамблея Непала — PEP Уровень 1 (члены верхней палаты).
- Управление электроэнергетики Непала — PEP Уровень 2 (руководители государственных предприятий).
- Министерство финансов Непала — PEP Уровень 2 (высшие должностные лица министерства финансов).
- Министерство иностранных дел Непала — PEP Уровень 2 (высшие должностные лица министерства иностранных дел).
- Министерство внутренних дел Непала — PEP Уровень 2 (высшие должностные лица министерства внутренних дел).
- Министерство обороны Непала — PEP Уровень 2 (должностные лица министерства обороны).
- Министерство по федеральным делам и общему управлению — PEP Уровень 2 (федеральные должностные лица).
- Национальный парк Читван — SIP (государственное учреждение общественного значения).
- New Business Age-Fine — Предупреждения (уведомления о принудительном исполнении регуляторных требований).
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- APG (Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег) — список наблюдения взаимной оценки.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка баз данных для непальских удостоверений личности.
- В настоящее время в Непале нет общедоступного API для проверки государственных баз данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — гражданский реестр DONIDVR и системы идентификации NRB в настоящее время не предлагают общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка баз данных для непальских удостоверений личности — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Непал Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Непал.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Непал.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.