Верификация личности в Непал

Верификация личности и KYC/AML в Непал

Краткое изложение. Непал — это рынок уровня 2, с высоким использованием наличных, но быстро цифровизирующийся южноазиатский рынок с населением около 31 миллиона человек, где проверка личности перестраивается в режиме реального времени. Три факта доминируют в ландшафте для любого регулируемого оператора: (1) 21 февраля 2025 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег вернула Непал в свой серый список юрисдикций под усиленным мониторингом, наложив двухлетний акти

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇳🇵

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Непал, с первого взгляда

Непал имеет население приблизительно 31 миллион человек, федеральную парламентскую республиканскую структуру с семью провинциями и ВВП, движимый денежными переводами (примерно четверть ВВП), туризмом, гидроэнергетикой и сельским хозяйством. Финансовый сектор контролируется Nepal Rastra Bank (NRB), центральным банком, и состоит из коммерческих банков класса A, банков развития класса B, финансовых компаний класса C и микрофинансовых учреждений класса D, наряду с быстрорастущим сегментом лицензированных поставщиков платежных услуг и операторов платежных систем. Четыре вертикали, связанные с KYC, важны для Didit:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Непал

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальная удостоверяющая карта (NIC)

Свидетельство о гражданстве (Nagarikta)

Непальский паспорт

Водительские права

Удостоверение избирателя

Иностранный паспорт и национальное удостоверение (для иностранных граждан)

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Непал

Asset

Надзорный орган AML

Национальный центр управления удостоверениями личности

Министерство внутренних дел

регулируемый

Национальная удостоверяющая карта с биометрией внедряется. Присваивается NIN (Национальный идентификационный номер). Электронный API проверки разрабатывается для использования KYC.

Департамент гражданской регистрации

Министерство внутренних дел

ограниченный

Гражданский реестр. Nagarikta (свидетельство о гражданстве) традиционно используется для удостоверения личности. Цифровизация в процессе.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Непал

AML структура

Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008)

Под надзором Asset

- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — основа AML (обычно сокращается ALPA или "AML Act"). Изменен в 2011, 2014, 2016, 2019 и совсем недавно в 2080 B.S. (2024). Определяет правонарушения ML и TF, обязанные субъекты, должную осмотрительность клиентов, бенефициарное владение, ведение записей и следственные полномочия. Поправка 2024 года расширила следственные полномочия за пределы DMLI до Комиссии по расследованию злоупотребления властью (CIAA) и полиции Непала для ML, связанного с основными правонарушениями

Требуется хранение в течение 10 лет

Защита данных

Individual Privacy Act (2018)

Под надзором Национальный DPA

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Непал

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Коммерческий банк класса A или лицензированный NRB PSP, регистрирующий непальского розничного клиента в 2026 году, выполняет:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Не применимо. Услуги виртуальных активов запрещены для резидентов Непала NRB в соответствии с NRB Act 2002 и Foreign Exchange (Regulation) Act 1962. Любой поставщик KYC, продвигающийся в Непале, должен исключить случаи использования криптовалют резидентами Непала и не может лицензировать местных операторов.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Онлайн-азартные игры запрещены. Для наземных казино, лицензированных в соответствии с Casino Regulation 2013, поток KYC кардинально отличается от банковского, поскольку продукт юридически ограничен для не-непальцев:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Платформы маркетплейсов, заказа поездок и доставки в Непале (Pathao, inDrive, Foodmandu) не являются классическими обязанными субъектами в соответствии с ALPA, но наследуют обязательства KYC через свои платежные интеграции с eSewa, Khalti by IME и эквайерами карт. Регистрация водителей и пассажиров обычно требует NIC или Naga

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Непал

Директивы AML/CFT NRB пока не предписывают конкретный стандарт биометрической живости (такой как ISO/IEC 30107-3 Level 2) в обязательном тексте, но Руководящие принципы STR/SAR 2025 года явно принимают "цифрово интегрированную, поддерживаемую ИИ" структуру и предвидят централизованную биометрическую проверку против NIMIS. На практике банки класса A и лицензированные PSP уже выполняют захват селфи с пассивной или активной живостью и сопоставление лица с фотографией NIC / Nagarikta. PAD-совместимый (Presentation Attack Detectio

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Непал

Является ли удаленная проверка личности законной в Непале?

Да. Непал разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая проверку документов, биометрическую живость и видеоидентификацию, где требуется регулированием.

Какие удостоверяющие документы Didit проверяет в Непале?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Непале, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит проверка личности в Непале?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Непала?

Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Непале.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Непале требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением крипто/VASP требований в Непале?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Непала, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit возрастную верификацию для iGaming в Непале?

Да. Didit предоставляет возрастную верификацию на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Непале.