Question 1

Что такое Didit?

Accepted Answer

Didit — это **инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством** — платформа, которую мы хотели бы иметь, когда сами создавали продукты: **открытая, гибкая и удобная для разработчиков**, чтобы она работала как реальная часть вашего стека, а не как черный ящик, вокруг которого вы интегрируетесь.

Один API охватывает проверку людей (**KYC**, *знай своего клиента*), проверку компаний (**KYB**, *знай свой бизнес*), проверку криптокошельков (**KYT**, *знай свою транзакцию*) и мониторинг транзакций в реальном времени — на стеке, созданном для того, чтобы быть:

- **Быстрым** — менее 2 секунд p99 на каждой сессии
- **Надежным** — в производстве с **более чем 1500 компаниями** в **более чем 220 странах**
- **Безопасным** — SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native и официально подтверждено финансовым регулятором Испании как более безопасное, чем личная проверка

Основа: **более 14 000 типов документов** на **более чем 48 языках**, **более 1000 источников данных** и **более 200 сигналов мошенничества** на каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически учится на каждой сессии и становится лучше с каждым днем.

Question 2

Что поставляет Didit?

Accepted Answer

Didit — это инфраструктурный уровень для **идентификации и борьбы с мошенничеством**. Один интерфейс прикладного программирования (API), более 25 компонуемых модулей в четырех продуктовых линейках:

- **Проверка пользователей (KYC — знай своего клиента)** — проверка документов, удостоверяющих личность, проверка живости, сопоставление лиц, проверка на отмывание денег (AML), анализ IP-адресов. **$0.33** за полный пакет.
- **Проверка бизнеса (KYB — знай свой бизнес)** — реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML для юридических лиц, а также связанная сессия KYC для каждого UBO.
- **Мониторинг транзакций** — механизм правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчета о подозрительной деятельности (SAR).
- **Проверка кошельков (KYT — знай свою транзакцию)** — риск ончейн-кошелька по **$0.15 за проверку**, или используйте своего собственного поставщика проверки и запустите его внутри Didit.

Составьте любой модуль в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запустите за **5 минут**, **500 проверок бесплатно каждый месяц**, навсегда.

Question 3

Чем Didit отличается от поставщика услуг Know Your Customer (KYC) с одним продуктом?

Accepted Answer

**Большинство поставщиков услуг по идентификации продают один фрагмент** — проверку KYC, список для борьбы с отмыванием денег (AML), проверку кошелька. Didit поставляет инфраструктуру, лежащую в основе всех этих услуг, и разница проявляется по шести осям:

- **Ценообразование.** Публичная цена на каждый модуль — **$0.33** за полный KYC, **500 бесплатных проверок каждый месяц**, без минимумов, без контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимумы за звонком в отдел продаж.
- **Доступ.** Песочница в один клик, самообслуживание с первого дня, производственные ключи при регистрации. Поставщики с одним продуктом закрывают песочницу за контрактом — месяцы на оценку.
- **Опыт разработчика.** Публичная документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные комплекты разработки программного обеспечения (SDK) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. **Интеграция за 5 минут** с помощью ИИ-агента или за рабочий полдень вручную.
- **Пользовательский опыт.** Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозной вывод данных **менее чем за 2 секунды**, специализированные потоки захвата для разных стран, **более 48 языков** из коробки.
- **Гибкость.** Один интерфейс прикладного программирования (API) `/v3/` объединяет более 25 модулей по KYC, Know Your Business (KYB), мониторингу транзакций и проверке кошельков (KYT — знай свою транзакцию). Сессия KYB порождает связанную KYC для каждого конечного бенефициарного владельца (UBO); помеченная транзакция порождает поэтапное исправление KYC — та же сессия, тот же контракт веб-хука, тот же аудиторский след. Поставщики с одним продуктом продают одну форму KYC и на этом останавливаются.
- **Мошенничество в эпоху ИИ.** **Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени** оцениваются на каждой сессии — дипфейк, инъекция, синтетический идентификатор, подделка документов, морфинг лица, анализ устройства, повторное воспроизведение. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как функции по умолчанию.

Распространено в финтехе и криптовалютах — та же архитектура подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где вам нужно знать, кто человек и что он делает.

Question 4

Какие регуляторы регулируют проверку личности для цифровой регистрации в Никарагуа?

Accepted Answer

Пять органов власти контролируют каждый процесс проверки личности в Никарагуа:

- **Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras (SIBOIF)** — устанавливает требования KYC и AML для регистрации банков, микрокредитных организаций и страховых компаний в соответствии с **Ley No. 977 (Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva)**.
- **Unidad de Análisis Financiero (UAF)** — Подразделение финансовой разведки Никарагуа. Получает Reportes de Operaciones Sospechosas.
- **Banco Central de Nicaragua (BCN)** — центральный банк, осуществляющий надзор за платежной системой и операторами электронных денег.
- **Consejo Supremo Electoral (CSE)** — орган гражданского реестра, выдающий Cédula de Identidad Ciudadana.
- **Procuraduría General de la República (PGR)** — Генеральный прокурор, ведущий реестр исполнительных действий.

Didit поставляет размещенный поток + журнал аудита + покрытие списков наблюдения для одновременного удовлетворения всех пяти требований — тот же рабочий процесс `POST /v3/session/`, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.

Question 5

Готов ли Didit к KYC под надзором SIBOIF в соответствии с Ley No. 977?

Accepted Answer

**Да.** **Ley No. 977 (2018)** и циркуляры SIBOIF требуют от каждого поднадзорного субъекта — банка, микрокредитной организации, страховой компании, кооператива — проводить проверку личности по авторитетному источнику и проверять на риск AML перед регистрацией.

Didit охватывает весь стек в одном рабочем процессе:

- **Проверка документов, удостоверяющих личность** + **Пассивная проверка живости** + **Сопоставление лиц 1:1** для проверки регистрации первого уровня.
- **AML-скрининг** ($0.20 за проверку) по глобальному пулу плюс списки наблюдения Никарагуа (санкции SIBOIF, списки принудительного исполнения UAF, реестр PEP Национальной ассамблеи, список SIP PGR).
- **Постоянный AML-мониторинг** ($0.07 за пользователя в год) для обязательной периодической проверки по **Ley No. 977**.

Question 6

Какие документы Didit может проверять для пользователей из Никарагуа?

Accepted Answer

Didit принимает все основные никарагуанские документы, удостоверяющие личность, в одном и том же размещенном потоке:

- **Cédula de Identidad Ciudadana** (16-значный, выдается CSE) — OCR + проверка шаблона.
- **Pasaporte** (биометрический, считывание чипа на электронном паспорте) — выдается Ministerio de Gobernación.
- **Cédula de Residencia** — для законно проживающих неграждан.
- **Licencia de Conducir** — дополнительное подтверждение личности.

Захват работает на любой камере смартфона — специальное оборудование не требуется.

Question 7

Сколько времени занимает интеграция Didit для Никарагуа?

Accepted Answer

**5 минут до работающей песочницы, выходные до производственного потока.**

- Зарегистрируйтесь на `business.didit.me`, получите ключ API, вызовите `POST /v3/session/` с `workflow_id`, который связывает проверку ID + пассивную проверку живости + сопоставление лиц + AML — готово.
- Путь ИИ-агента: вставьте запрос на интеграцию с `docs.didit.me/integration/integration-prompt` в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent. Агент подготовит приложение, построит рабочий процесс, подключит веб-хук и запустит дымовой тест.
- Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

**Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны, навсегда** — протестируйте полный стек Никарагуа без затрат, прежде чем переключать производственный трафик.

Question 8

Сколько стоит сквозная проверка в Никарагуа?

Accepted Answer

Публичное ценообразование по модулям — платите только за то, что работает в сессии:

- **Проверка ID** — `$0.15` за проверку документа.
- **Пассивная проверка живости** — `$0.10`. Активная проверка живости — `$0.15`.
- **Сопоставление лиц 1:1** — `$0.05`. Поиск лиц 1:N — **бесплатно**.
- **AML-скрининг** — `$0.20` за проверку. Постоянный AML — `$0.07 за пользователя в год`.

**Полный пакет KYC** (Идентификация + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц + IP-анализ) стоит **`$0.33`** — та же базовая цена по всему миру. **500 проверок бесплатно каждый месяц**, без кредитной карты. Объемные скидки применяются автоматически после бесплатного уровня.

Верификация личности
создано для Никарагуа

Как работает проверка личности в Никарагуа.

Кто контролирует проверку личности в Никарагуа.

SIBOIF

UAF

BCN

CSE

PGR

Четыре модуля. Одна верификация.

Захват и чтение Cédula.

Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..

Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.

Валидация базы данных по реестру CSE.

Каждая Документ Никарагуа Didit принимает.

Покрытие гражданского реестра и AML для Никарагуа.

Списки AML, проверенные в Никарагуа

Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.

Часто задаваемые вопросы о Никарагуа.

Страны в Латинская Америка

Финтех и необанки

Крипто и Web3

Проверка документов, удостоверяющих личность

AML-проверка

Посмотреть полный прайс-лист

Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.

Верификация личностисоздано для Никарагуа