Верификация личности в Парагвай
Краткое изложение. Парагвай использует документо-центричный режим KYC, основанный на Ley N° 1015/1997 (с поправками Ley N° 3783/2009 и, что наиболее важно, Ley N° 6497/2019), который дает Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — национальному FIU — широкие полномочия устанавливать основанные на рисках правила должной осмотрительности для каждого обязанного сектора. Три операционных надзорных органа находятся поверх этой основы
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Парагвай имеет население около 7,4 миллиона человек, ВВП около 45 миллиардов долларов США и один из самых молодых медианных возрастов в Южной Америке. Испанский и гуарани являются со-официальными языками согласно Конституции 1992 года, и значительная доля сельских потоков онбординга требует поддержки языка гуарани — момент, который игнорируют большинство глобальных поставщиков KYC. Проникновение банковских услуг, сообщенное BCP, составляло около 76% в 2023 году, в основном за счет мобильных кошельков на базе EMPE, а не традиционных текущих счетов. Коммерчески важны пять вертикалей, связанных с KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Секретариат по предотвращению отмывания денег или имущества
Пруденциальный надзор и надзор за соблюдением требований банков, финансовых компаний, обменных пунктов и EMPEs
Национальная комиссия по ценным бумагам, осуществляет надзор за участниками рынка капитала
теперь входит в DNIT
Пруденциальный надзорный орган кооперативов, совместно с SEPRELAD отвечает за AML
Секретариат защиты потребителей и пользователей, соисполнитель Ley N° 6534/2020
Национальная полиция
ограниченный
Управляет удостоверениями личности. Ограниченная цифровизация; нет коммерческого API. Процесс выдачи удостоверений личности модернизируется.
Министерство юстиции
ограниченный
Гражданский реестр записей о рождении, браке, смерти. Ведутся работы по цифровизации.
SET
регулируемый
Налоговый орган, управляющий RUC. Доступна онлайн-консультация по RUC.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Предотвращает и пресекает незаконные действия, направленные на легализацию денег или имущества. Основополагающий статут по AML. - Ley N° 3783/2009 — Первая крупная поправка к Ley N° 1015, усиливающая полномочия SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — Самая важная поправка на сегодняшний день. Изменяет статьи 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 и 35–38 Ley N° 1015 и закрепляет SEPRELAD как FIU с функциональной и административной автономией. Прямо уполномочивает SEPRELAD, координируясь с отраслевыми надзорными органами
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
В соответствии с Ley N° 6534/2020, касающимся кредитных данных, трансграничная передача персональных данных, связанных с кредитами, разрешена при условии согласия и ограничения цели. В соответствии с предстоящим Ley N° 7593/2025, трансграничные передачи будут следовать модели адекватности + гарантий в стиле GDPR после введения вторичного регулирования
Штрафы за несоблюдение
Пробелы со стороны предложения очевидны: UX на языке гуарани, полная библиотека шаблонов удостоверений личности (устаревшие ламинированные, новые с чипом 2023+), быстрая проверка санкций/PEP в соответствии с SEPRELAD и ценообразование, подходящее для экономики единиц EMPE Парагвая.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
EMPEs регулируются BCP по пруденциальным вопросам и SEPRELAD по AML через Resolución SEPRELAD N° 77/2020. Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos BCP (последний раз изменен Актом N° 41 от 5 сентября 2024 года) устанавливает пруденциальную основу. Ключевые особенности KYC:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, изданная 14 августа 2020 года, одобрила Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos для организаций, находящихся под надзором CNV: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos и других агентов, созданных специальными законами. Она требует
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Ley N° 7438/2025, опубликованный в Gaceta Oficial N° 3 от 6 января 2025 года, изменяет и расширяет Ley N° 1016/1997. Операционно:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
В Парагвае нет специального закона о лицензировании VASP. Позиция BCP — формализованная в отчетах Палате депутатов — заключается в том, что криптоактивы не являются законным платежным средством, не выполняют основные функции денег и представляют собой высокорисковые инвестиции, но их использование не запрещено. Следовательно, любой парагвайский
Биометрическая проверка живости
До ноября 2025 года в Парагвае не было общего закона о защите данных. Ley N° 1682/2001 был отменен законом Ley N° 6534/2020, ориентированным на кредитные бюро. Защита конфиденциальности основывалась на конституционном действии habeas data (статья 135 Конституции 1992 года) и на 5-летнем потолке хранения в Ley N° 6534. Это изменилось 27 ноября 2025 года с принятием Ley N° 7593/2025, Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. Новый закон вдохновлен GDPR: принципы
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Парагвай разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Парагвае, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Парагвае.
Большинство регулируемых секторов в Парагвае требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Парагвая, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Парагвае.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
