Верификация личности в Сьерра-Леоне

Верификация личности и KYC/AML в Сьерра-Леоне

Краткое изложение. Сьерра-Леоне является членом Межправительственной группы действий против отмывания денег в Западной Африке (GIABA) с системой AML/CFT, регулируемой Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (с поправками 2019 года), под надзором Подразделения финансовой разведки (FIU-SL). Взаимная оценка GIABA 2021 года выявила значительные недостатки как в техническом с

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇸🇱

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Сьерра-Леоне, с первого взгляда

Население Сьерра-Леоне составляет приблизительно 8,6 миллиона человек, а ВВП — около 4,2 миллиарда долларов США. Фритаун является столицей и коммерческим центром. Экономика основана на горнодобывающей промышленности (алмазы, железная руда, рутил, золото), сельском хозяйстве и услугах. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Сьерра-Леоне

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Удостоверение личности Национального органа гражданской регистрации (NCRA)

Паспорт Сьерра-Леоне

Водительские права

Карточка регистрации избирателя

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Сьерра-Леоне

BSL Guidelines on AML/CFT

Подробные требования CDD для банков и финансовых учреждений

FIU-SL

Национальное подразделение финансовой разведки, получающее и анализирующее STR

BSL

Надзирает за банками, общественными банками, микрофинансовыми учреждениями и операторами мобильных денег

NCRA (Национальный орган гражданской регистрации)

NCRA

ограниченный

Создан для управления гражданской регистрацией и выдачей национальных удостоверений личности. Биометрическая регистрация продолжается, но охват ограничен.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Сьерра-Леоне

AML структура

Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (as amended 2019)

Под надзором BSL Guidelines on AML/CFT

- Anti-Money Laundering and Combating of Financing of Terrorism Act 2012 (с поправками 2019 года) — Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, проверку PEP и отчетность STR. - BSL Guidelines on AML/CFT — Подробные требования CDD для банков и финансовых учреждений. - Companies Act 2009 — Регистрация компаний и корпоративное управление. - Нет всеобъемлющего законодательства о защите данных.

Защита данных

Ограниченная система защиты данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

Нет всеобъемлющего законодательства о защите данных. Применяются конституционные положения о конфиденциальности. Нет формальных ограничений на трансграничную передачу данных.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Сьерра-Леоне

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Удостоверение личности NCRA или паспорт. 2. Обнаружение живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. NIN, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и базам данных PEP. 5. Постоянный мони

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Нет системы VASP. BSL формально не рассматривал виртуальные активы. Применяются общие обязательства AML.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Азартные игры регулируются согласно National Lottery Act и связанному законодательству. Где применимо:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

1. Проверка личности продавца — удостоверение личности NCRA или паспорт. 2. Проверка счета мобильных денег — привязанного к зарегистрированной SIM-карте. 3. Налоговая идентификация — TIN для бизнес-продавцов. 4. Постоянный мониторинг необычных схем.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Сьерра-Леоне

Удостоверение личности NCRA является биометрическим (лицевое изображение, отпечатки пальцев). Чтение чипа на основе NFC технически возможно, но не развернуто коммерчески. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением документа и портрета является стандартом для удаленной регистрации. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Сьерра-Леоне

Законна ли удаленная проверка личности в Сьерра-Леоне?

Да. Сьерра-Леоне разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическое обнаружение живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit в Сьерра-Леоне?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Сьерра-Леоне, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Сьерра-Леоне?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Сьерра-Леоне?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Сьерра-Леоне.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Сьерра-Леоне требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Сьерра-Леоне?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Сьерра-Леоне, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Сьерра-Леоне?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Сьерра-Леоне.