Верификация личности
создано для Сомали 
Национальная идентификационная карта и паспорт в одной сессии, проверенные по сомалийским регуляторным и санкционным спискам ООН — полный KYC за $0.33, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Сомали.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Сомали: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на платформы мобильных денег, доминирующие в формальной экономике, подделка документов, учитывая длительный период правительственных потрясений, приведших к появлению нескольких перекрывающихся систем идентификации в Сомалиленде, Пунтленде и Федеральном правительстве, а также подверженность AML-рискам в каналах денежных переводов, подпадающих под санкции Совета Безопасности ООН и обозначения OFAC SDN. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени по каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Сомали, 2016)
- Закон о Центральном банке Сомали 2011 года (с изменениями)
- Рамки усиленного мониторинга FATF (обязательства Сомали по серому списку)
- Режим санкций Совета Безопасности ООН (UNSCR 733/1992 — эмбарго на поставки оружия в Сомали и последующие)
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Сомали.
CBS
Центральный банк Сомали — восстановленный монетарный орган и банковский надзорный орган. Устанавливает требования KYC, AML и платежных систем для лицензированных банков и операторов мобильных денег.
FRC Somalia
Центр финансовой отчетности Сомали — подразделение финансовой разведки в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Получает отчеты о подозрительных операциях и координирует действия с международными партнерами.
NAMLC
Национальный комитет по борьбе с отмыванием денег Сомали — межведомственный орган, координирующий политику AML/CFT. Выпускает списки целевых финансовых санкций (TFS), используемые при проверке регулируемых организаций Сомали.
FATF
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — Сомали находится в сером списке FATF (под усиленным мониторингом). Все регулируемые организации, работающие в Сомали, должны применять усиленную должную осмотрительность в соответствии с рекомендацией FATF 19.
UN Security Council
Сомали подпадает под эмбарго на поставки оружия Совета Безопасности ООН (UNSCR 733/1992 и последующие) и индивидуальные обозначения. Обязательная проверка для любого финансового онбординга в Сомали.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Сомалийское национальное удостоверение личности, паспорт (анализ MRZ), водительские права, пропуск Сомалиленда и документы беженцев УВКБ ООН.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Сомалийское национальное удостоверение личности
- Паспорт — анализ MRZ
- Водительские права · Проездной документ Сомалиленда
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Сомали:
- Палата представителей Сомали — законодательные должностные лица PEP Уровня 1.
- Целевой список финансовых санкций NAMLC — санкционные обозначения, выпущенные Национальным комитетом Сомали по борьбе с отмыванием денег.
- SONNA (Wakaaladda Wararka Qaranka Soomaaliyeed) — предупреждения и реестр негативных упоминаний в СМИ от Сомалийского национального информационного агентства.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — эмбарго на поставки оружия в Сомали и индивидуальные обозначения (UNSCR 733/1992 и последующие), включая записи, связанные с «Аш-Шабааб».
- Список OFAC SDN — обозначения, связанные с Сомали, включая организации и финансистов, связанные с «Аш-Шабааб».
- Усиленный мониторинг FATF — обязательства серого списка, требующие усиленной комплексной проверки транзакций, связанных с Сомали.
- ESAAMLG — региональный список наблюдения Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- Интерпол Восточная Африка — международный реестр сотрудничества правоохранительных органов.
- Индекс AML Базеля — Сомали находится в категории высокого риска; применяется оценка странового риска.
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — обозначения, касающиеся Сомали.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привяжите каждую проверку к одной проверенной сессии.
- В настоящее время в Сомали нет общедоступного государственного API для проверки баз данных, предоставляемого в качестве отдельной услуги Didit — федеральное правительство не предлагает общедоступный потребительский API для сторонних интеграторов.
Привяжите каждую проверку к одной проверенной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Сомали Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Сомали.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Сомали.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.