Верификация личности
создано для Испания 
DNI, DNIe, NIE/TIE и испанский паспорт за одну сессию, перекрестная проверка с Dirección General de la Policía — $0.33 полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Испания.
- Ландшафт мошенничества
- Мошенничество с испанскими удостоверениями личности формируется подделкой DNI и паспортов, используемых для трансграничной регистрации в крипто- и необанках, дипфейками и инъекционными атаками на удаленные видео-идентификационные потоки, а также синтетическими личностями, созданными на основе украденных номеров NIE. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Удаленная регистрация SEPBLAC (подтверждено)
- AMLD6 (Шестая директива по борьбе с отмыванием денег)
- MiCA (Регулирование рынков криптоактивов)
- eIDAS 2.0
- DORA (Закон о цифровой операционной устойчивости)
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
Кто контролирует проверку личности в Испания.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales — надзорный орган по борьбе с отмыванием денег (AML) и подразделение финансовой разведки Испании. Авторизует процедуру удаленной регистрации, используемую Didit.
Banco de España
Центральный банк и пруденциальный надзорный орган — охватывает банки, платежные учреждения (EP) и учреждения электронных денег (EDE). Официально подтвердил удаленную регистрацию Didit.
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores — надзорный орган по ценным бумагам и криптоактивам в соответствии с Регулированием рынков криптоактивов (MiCA).
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos — надзорный орган по Общему регламенту по защите данных (GDPR) и Ley Orgánica 3/2018 для Испании.
Tesoro Público
Казначейство Испании — официально подтвердило, что удаленная регистрация Didit безопаснее, чем личная верификация, согласно публичным данным.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Пользователь фотографирует свой документ на телефон или напрямую делится своими учетными данными MiDNI из официального кошелька. Размещенный поток определяет, какой это документ, считывает каждое поле и проверяет, является ли документ подлинным (не снимок экрана, не распечатка, не подделанный шаблон).
- Работает со всеми действующими испанскими учетными данными — DNI (3.0 / 4.0), MiDNI, NIE / TIE, испанский паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах), а также со всеми национальными удостоверениями личности ЕС/ЕЭЗ.
- Возвращает имя, номер DNI / NIE, дату рождения, место выдачи и срок действия.
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI — учетные данные цифрового кошелька
- NIE / TIE · Испанский паспорт — чтение чипа на электронном паспорте
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает. Это конфигурация, которую SEPBLAC признал более безопасной, чем личная проверка.
- Селфи на любой телефон или камеру ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
1300+ глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс испанские списки наблюдения:
- Конгресс Испании (PEP Уровень 1) — Депутаты, Сенаторы и высокопоставленные должностные лица Конгресса.
- ИСПАНИЯ - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE) — Санкции CNMV за регуляторные нарушения в отношении брокерских компаний и поставщиков услуг криптоактивов.
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE) — принудительные меры в рамках международных режимов торговых санкций.
- ИСПАНИЯ - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP) — Реестр самых разыскиваемых беглецов Гражданской гвардии.
- La Voz de Gran Canaria (SIP) — региональные негативные упоминания в СМИ и сигналы о принудительных мерах.
- The Guardian — Most Wanted (Warnings) — международные предупреждения о негативных упоминаниях в СМИ.
- SEPBLAC — принудительные меры — Принудительные меры Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales AML/FT.
- Banco de España — Реестр санкций и принудительных мер — Санкции центрального банка в отношении банков, платежных учреждений и EMI.
- Tesoro Público (Испанское казначейство) — Национальный и ЕС Реестр санкций — Реализация испанским казначейством санкций ЕС и ООН.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с Dirección General de la Policía.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка DNI / NIE (
esp_dni) напрямую обращается к записям Dirección General de la Policía и проверяет личный номер на соответствие типу документа и сроку действия — проверка авторитетного источника, которую ожидает SEPBLAC. - Услуги Residential (
esp_residential, ~60% покрытия) и Utility (esp_utility, >35% покрытия) сопоставляют имя + адрес с агрегированными государственными, публичными и потребительскими записями — сигнал подтверждения адреса, требуемый AMLD6. - Телефон (
esp_phone, >10%) и Телефон 2 (esp_phone_2, >60%) сопоставляют мобильный или стационарный телефон пользователя с записями телекоммуникационных компаний и операторов мобильной связи. - Consumer (
esp_consumer, $0.08) — это самый дешевый сигнал качества лида на первом этапе.
Перекрестная проверка с Dirección General de la Policía — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Испания Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Испания.
Spain — DNI / NIE verification
Источник: Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
Источник: Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. Покрытие ~60% of adult population.
Spain — Utility
Источник: Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. Покрытие >35% of adult population.
Spain — Consumer
Источник: Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. Покрытие ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
Источник: Telco billing records. $0.24 per successful query. Покрытие >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
Источник: Mobile network operator data. $0.77 per successful query. Покрытие >60% of mobile lines.
Списки AML, проверенные в Испания
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Испания.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.