Верификация личности
создано для Шри-Ланка 
Национальная идентификационная карта и биометрический электронный паспорт в одной сессии — сопоставление лица с живым селфи, проверка AML по данным Комиссии по ценным бумагам и биржам Шри-Ланки, глобальным санкциям и реестрам PEP. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Шри-Ланка.
- Ландшафт мошенничества
- Шри-Ланка сталкивается с тремя видами мошенничества с идентификацией: атаки с использованием синтетических NIC, эксплуатирующие переход от старого 9-значного к новому 12-значному формату Национальной идентификационной карты, подделка документов на старых ламинированных NIC и трансграничное мошенничество с участием большой шри-ланкийской диаспоры на Ближнем Востоке и в Европе. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о отчетности по финансовым операциям № 6 от 2006 года (FTRA)
- Закон о банковской деятельности № 30 от 1988 года
- Закон о Комиссии по ценным бумагам и биржам № 19 от 2021 года
- Закон о защите персональных данных № 9 от 2022 года (PDPA)
- Закон о предотвращении отмывания денег № 5 от 2006 года (PMLA)
- Рамки взаимной оценки APG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Шри-Ланка.
CBSL
Центральный банк Шри-Ланки — пруденциальный надзорный орган для лицензированных коммерческих банков, специализированных банков и лицензированных финансовых компаний. Выдает требования по надлежащей проверке клиентов и KYC в соответствии с Законом о банковской деятельности № 30 от 1988 года.
FIU-Sri Lanka
Подразделение финансовой разведки — действует в рамках CBSL. Получает отчеты о подозрительных транзакциях и осуществляет надзор за соблюдением AML/CFT в соответствии с Законом о отчетности по финансовым операциям № 6 от 2006 года (FTRA).
SEC-SL
Комиссия по ценным бумагам и биржам Шри-Ланки — осуществляет надзор за участниками рынка капитала, брокерами-дилерами и схемами коллективных инвестиций в соответствии с Законом о SEC № 19 от 2021 года. Выдает требования по соблюдению KYC и публикует административные санкции.
DRP
Департамент регистрации лиц — выдает Национальные удостоверения личности и ведет гражданский реестр населения Шри-Ланки. Авторитетный источник идентификационных данных для верификации на основе NIC.
Department of Immigration and Emigration
Выдает биометрические электронные паспорта и управляет иммиграционными записями. Регулирует трансграничную проверку личности в соответствии с Законом об иммигрантах и эмигрантах и обеспечивает соблюдение Закона о защите персональных данных № 9 от 2022 года (PDPA) для идентификационных данных.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности (как 9-значный, так и 12-значный форматы смарт-NIC), биометрический электронный паспорт (со считыванием чипа NFC), водительское удостоверение и удостоверение личности пенсионера.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Национальное удостоверение личности (9-значный и 12-значный смарт-NIC)
- Биометрический электронный паспорт — считывание чипа
- Водительское удостоверение · Удостоверение личности пенсионера
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Шри-Ланки:
- Парламент Шри-Ланки — PEP Уровень 1 (члены парламента).
- Ассоциация адвокатов Шри-Ланки (BASL) — PEP Уровень 2 (юридические должностные лица).
- Объединенная национальная партия (UNP) — PEP Уровень 3 (крупные политические деятели).
- Объединенный национальный фронт (Шри-Ланка) — PEP Уровень 3 (деятели политической коалиции).
- Электрический совет Цейлона (CEB) — PEP Уровень 3 (должностные лица государственных предприятий).
- Портовое управление Шри-Ланки (SLPA) — PEP Уровень 3 (должностные лица портового управления).
- Партия свободы Шри-Ланки (SLFP) — PEP Уровень 3 (крупные политические деятели).
- Административные санкции SEC-SL — уведомления о регуляторных мерах от Комиссии по ценным бумагам и биржам.
- UTHR(J), Шри-Ланка — Предупреждения (уведомления о соблюдении прав человека и гражданского общества).
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- APG (Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег) — список наблюдения взаимной оценки.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных для идентификации в Шри-Ланке.
- В настоящее время в Шри-Ланке нет общедоступного API для проверки государственных баз данных, предоставляемого как отдельный сервис Didit — гражданский реестр Департамента регистрации лиц (DRP) в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных для идентификации в Шри-Ланке — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Шри-Ланка Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Шри-Ланка.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Шри-Ланка.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.