Верификация личности
создано для Суринам 
Идентификационная карта и паспорт Суринама проверяются с помощью биометрической проверки живости и AML-скрининга по более чем 1300 глобальным спискам — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, создано для финансового коридора голландских Карибов.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Суринам.
- Ландшафт мошенничества
- Суринам сталкивается с давлением мошенничества с идентификацией из-за трансграничных потоков экономики золотодобычи, мошенничества с синтетической идентификацией, направленного на кооперативное и микрофинансовое привлечение клиентов, и риска PEP через сеть парламента Суринама и директоров государственных предприятий. Список разыскиваемых лиц в авиационном секторе является уникальным суринамским списком наблюдения правоохранительных органов с трансграничным значением. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — дипфейк, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, IP-геолокация.
- Нормативно-правовые основы
- Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (Закон MOT) — Закон о сообщении о необычных транзакциях
- Wet Identificatie bij Dienstverlening — Закон об идентификации клиентов
- Bankwet 2019 — Закон о банках
- Wet op de Financiële Markten Suriname — Закон о рынках капитала Суринама
- Взаимная оценка CFATF
- Методология FATF 2022
Кто контролирует проверку личности в Суринам.
CBvS
Centrale Bank van Suriname — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, предприятий, предоставляющих денежные услуги, и страховых компаний. Устанавливает требования KYC и AML для привлечения клиентов в соответствии с Wet Melding Ongebruikelijke Transacties (Закон MOT).
FMU
Financiële Meldpunt (Центр финансовой отчетности) — Подразделение финансовой разведки Суринама. Получает отчеты о необычных транзакциях в соответствии с Законом MOT и координирует действия с CFATF по правоприменению.
AFMS
Autoriteit Financiële Markten Suriname — надзорный орган за рынком капитала и ценными бумагами. Осуществляет надзор за инвестиционными фирмами, брокерами и схемами коллективного инвестирования.
CFATF
Caribbean Financial Action Task Force — региональный орган по типу FATF. Суринам является членом и подлежит взаимной оценке и последующему контролю в соответствии с методологией FATF.
Burgerzaken
Департамент по гражданским делам — выдает Identiteitskaart (Идентификационную карту) и ведет авторитетную базу данных гражданского реестра для граждан Суринама.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение Identiteitskaart или Paspoort.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Identiteitskaart (национальное удостоверение личности), Paspoort (чип считывается на биометрических паспортах), Verblijfsvergunning и Rijbewijs.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Identiteitskaart — национальное удостоверение личности Суринама
- Paspoort — считывание чипа на биометрическом электронном паспорте
- Verblijfsvergunning (Вид на жительство)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Суринама:
- Парламент Суринама — законодательный реестр PEP Уровень 1
- Aviation Analysis Suriname — предупреждения о разыскиваемых лицах
- FMU — Financiële Meldpunt (Центр финансовой отчетности) список принудительных мер
- CBvS — Centrale Bank van Suriname административные санкции
- AFMS — Autoriteit Financiële Markten Suriname предупреждения
- CFATF — Caribbean Financial Action Task Force взаимные оценки
- FATF — Financial Action Task Force сводный список
- Совет Безопасности ООН — сводный список санкций
- OFAC SDN — Специально назначенные граждане
- Interpol — красные уведомления региона Южной Америки
- FinCEN — Financial Crimes Enforcement Network рекомендации
- Basel AML Index — уровень странового риска Суринама
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных по реестру Burgerzaken.
- В настоящее время не существует публичного государственного API для проверки базы данных Суринама, доступного как отдельный сервис Didit — Burgerzaken (Департамент по гражданским делам) в настоящее время не предлагает публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных по реестру Burgerzaken — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Суринам Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Суринам.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Суринам.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.