Верификация личности в Тайвань

Верификация личности и KYC/AML в Тайвань

Профиль страны для верификации личности, KYC и соблюдения AML на Тайване (Китайская Республика, ROC). Дополнение к `tw.yaml`. Фокус: отечественные банки, брокерские дома, институты электронных платежей, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) и трансграничные финтехи, ориентированные на пользователей традиционного китайского языка. Целевая страница: `didit.me/solutions/taiwan`.

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇹🇼

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Тайвань, с первого взгляда

Регулятивная карта Тайваня плотнее, чем можно предположить по его населению, поскольку страна намеренно наложила надзор AML/CFT на уже зрелый сектор финансовых услуг после взаимной оценки APG 2018 года. Основная надзорная архитектура закреплена в законе, но отраслевые правила, выпущенные тремя бюро FSC (банковское, ценных бумаг и фьючерсов, страхование) и MJIB, выполняют большую часть повседневной работы.

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Тайвань

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Тайвань

Закон о контроле отмывания денег; AMLD

Надзорный орган AML

Система регистрации домохозяйств

Министерство внутренних дел

регулируемый

Комплексная система регистрации домохозяйств. Номер национального удостоверения личности (身分證字號) присваивается всем гражданам. Электронная верификация доступна для авторизованных субъектов.

Новое eID (цифровая ID карта)

Министерство внутренних дел

регулируемый

Электронная ID карта с чипом. Функции цифровой идентификации. Внедрение столкнулось с задержками из-за проблем конфиденциальности.

MOEA (Министерство экономических дел)

MOEA

открытый

Регистрация бизнеса. Доступен онлайн поиск.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Тайвань

AML структура

Закон о контроле отмывания денег (MLCA)

Под надзором Закон о контроле отмывания денег; AMLD

Закон о контроле отмывания денег (MLCA) является центральным статутом AML. Первоначально принятый в 1996 году, он был существенно переписан в декабре 2016 года, чтобы привести Тайвань в соответствие с 40 рекомендациями FATF перед взаимной оценкой APG 2018-2019 годов. Эта переработка расширила список предикатных преступлений, ввела риск-ориентированный подход для обязанных субъектов, обязала проведение должной проверки клиентов (CDD) и усиленной должной проверки (EDD) для политически значимых лиц, потребовала отчетов о подозрительных транзакциях

Защита данных

Закон о защите персональных данных (PDPA, редакция 2012 года)

Под надзором Национальный орган по защите данных

Штрафы за несоблюдение

- Банк Тайваня — банковское бюро FSC наложило административный штраф в размере 22 миллионов тайваньских долларов за недостатки в управлении открытием счетов вне отделений, депозитными/переводными транзакциями, постоянной должной проверкой клиентов, мониторингом счетов и неправильным поведением сотрудников. Бюро сослалось на спец

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Тайвань

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Отдел по борьбе с отмыванием денег (AMLD) Бюро расследований Министерства юстиции (MJIB) является национальным подразделением финансовой разведки Тайваня. AMLD получает все отчеты о подозрительных транзакциях, поданные обязанными субъектами в соответствии с MLCA и CTFA, анализирует их и распространяет практическую информацию

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Тайвань был одним из первых, кто включил поставщиков услуг виртуальных активов в периметр AML. В июле 2021 года VASP впервые были обозначены как обязанные субъекты в соответствии с MLCA и были обязаны подать декларацию о соблюдении AML в FSC. Этот режим первого поколения был мягким: он наложил CD

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Тайвань пострадал от серьезной и хорошо задокументированной волны телефонного и онлайн-мошенничества за последнее десятилетие, большая часть которого осуществлялась из мошеннических центров в Юго-Восточной Азии, нацеленных на жертв, говорящих на традиционном китайском языке. В ответ Законодательный юань принял Закон о предотвращении угроз мошеннических преступлений 12 июля 2024 года,

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Режим защиты данных Тайваня регулируется Законом о защите персональных данных (PDPA), кодифицированным по адресу `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. PDPA действует с 1995 года и был существенно пересмотрен в 2010 и 2012 годах для расширения покрытия за пределы компьютерно-обработанных данных на все

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Тайвань

Тайвань пытается модернизировать свое физическое национальное удостоверение личности уже десятилетие. Проект New eID / eIC — смарт-карта национального удостоверения личности со встроенным чипом с биометрическими и криптографическими функциями — изначально планировался к общенациональному внедрению в январе 2021 года. Проект был приостановлен в начале 2021 года после общественной реакции по поводу конфиденциальности, кибербезопасности и проблем наблюдения, и не возобновлялся. Правительственный аудит 2024 года выявил дополнительные расходы в размере 202 миллионов тайваньских долларов от приостановки, и по состоянию на

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Тайвань

Законна ли удаленная верификация личности в Тайване?

Да. Тайвань разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Тайване?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Тайване, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Тайване?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Тайваня?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Тайване.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Тайване требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Тайване?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Тайваня, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Тайване?

Да. Didit предоставляет основанную на документах верификацию возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Тайване.