Верификация личности
создано для Тринидад и Тобаго 
Национальное удостоверение личности и паспорт Тринидада и Тобаго проверены с помощью биометрической проверки живости — AML-скрининг, включая список наблюдения FIU T&T и предупреждения TTSEC — $0.33 полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Тринидад и Тобаго.
- Ландшафт мошенничества
- Тринидад и Тобаго сталкивается с давлением мошенничества с идентификацией со стороны транснациональной организованной преступности, связанной с энергетическим сектором, мошенничества с синтетической идентификацией при регистрации в финтехе и денежных переводах, а также повышенного риска PEP через Палату представителей и сети государственных предприятий энергетического сектора. Список предупреждений TTSEC добавляет уникальный для этой юрисдикции уровень скрининга мошенничества, специфичный для рынка капитала. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждом сеансе — дипфейк, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о доходах от преступной деятельности 2000 года (с изменениями 2022 года)
- Положения о финансовых обязательствах (FOR) — CBTT 2010
- Закон о подразделении финансовой разведки Тринидада и Тобаго 2009 года
- Закон о ценных бумагах 2012 года
- Закон о защите данных 2011 года
- Взаимная оценка CFATF 2016 года (усиленное последующее наблюдение продолжается)
- Методология FATF 2022 года
Кто контролирует проверку личности в Тринидад и Тобаго.
CBTT
Центральный банк Тринидада и Тобаго — пруденциальный надзорный орган для банков, небанковских финансовых учреждений, страховых компаний и кредитных союзов. Устанавливает требования KYC и AML для регистрации в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2000 года и Положениями о финансовых обязательствах.
FIU-TT
Подразделение финансовой разведки Тринидада и Тобаго — получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2000 года и координирует с CFATF правоприменение в области AML. Ведет национальный список наблюдения за финансовыми преступлениями.
TTSEC
Комиссия по ценным бумагам и биржам Тринидада и Тобаго — осуществляет надзор за посредниками на рынке капитала, инвестиционными дилерами и схемами коллективных инвестиций. Ведет список регуляторных предупреждений, относящихся к AML-скринингу в секторе ценных бумаг.
CFATF
Карибская целевая группа по финансовым мероприятиям — региональный орган по типу FATF. Тринидад и Тобаго является членом и подлежит взаимной оценке и последующему наблюдению в соответствии с методологией FATF.
EBC
Избирательная и пограничная комиссия — гражданский орган, который выдает Национальную идентификационную карту и ведет авторитетный реестр избирателей и идентификационных данных для граждан Тринидада и Тобаго.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение национального удостоверения личности или паспорта.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности (EBC), паспорт (считывание чипа на биометрических паспортах), свидетельство о регистрации и водительское удостоверение.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Национальное удостоверение личности — выдано EBC
- Паспорт — считывание чипа на биометрическом электронном паспорте
- Свидетельство о регистрации (постоянный житель)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Тринидада и Тобаго:
- Палата представителей Тринидада и Тобаго — законодательный реестр PEP Уровень 1
- FIU-TT — список принудительных мер по подозрительным лицам (SIP) Подразделения финансовой разведки
- TTSEC — предупреждения Комиссии по ценным бумагам и биржам Тринидада и Тобаго
- CBTT — административные санкции Центрального банка Тринидада и Тобаго
- CFATF — взаимные оценки Карибской целевой группы по борьбе с отмыванием денег
- FATF — сводный список Целевой группы по борьбе с отмыванием денег
- Совет Безопасности ООН — сводный список санкций
- OFAC SDN — специально обозначенные граждане
- Интерпол — красные уведомления по Карибскому региону
- FinCEN — рекомендации Сети по борьбе с финансовыми преступлениями
- CARICOM IMPACS — региональная разведка по преступности и безопасности
- Базельский индекс AML — уровень странового риска Тринидада и Тобаго
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных по реестру EBC.
- В настоящее время нет общедоступного государственного API для проверки баз данных Тринидада и Тобаго, предоставляемого в качестве отдельной услуги Didit — Избирательная комиссия (EBC) в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных по реестру EBC — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Тринидад и Тобаго Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Тринидад и Тобаго.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Тринидад и Тобаго.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.