Верификация личности
создано для Тринидад и Тобаго

Didit, это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством, платформа, которую мы хотели бы иметь, когда сами создавали продукты: открытая, гибкая и удобная для разработчиков, чтобы она работала как реальная часть вашего стека, а не как "черный ящик", который приходится обходить.

Один API охватывает проверку людей (KYC, знай своего клиента), проверку компаний (KYB, знай свой бизнес), скрининг криптокошельков (KYT, знай свою транзакцию) и мониторинг транзакций в реальном времени, на стеке, созданном для того, чтобы быть:

• Быстрым, p99 менее 2 секунд для каждой сессии
• Надежным, в продакшене с более чем 1500 компаниями в более чем 220 странах
• Безопасным, SOC 2 Type 1, ISO 27001, соответствует GDPR и официально подтверждено финансовым регулятором Испании как более безопасное, чем личная проверка

В основе: более 14 000 типов документов на более чем 48 языках, более 1000 источников данных и более 200 сигналов мошенничества в каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается на каждой сессии и становится лучше с каждым днем.

Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один программный интерфейс приложения (API), более 25 компонуемых модулей в четырех продуктовых линейках:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента), верификация документов, проверка живости, сопоставление лиц, AML-скрининг (Anti-Money Laundering), IP-анализ (Internet Protocol). $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML для юридических лиц, плюс связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчетов о подозрительной активности (SAR).
• Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию), риск ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга внутри Didit.

Составляйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент, проверку KYC, список для AML (Anti-Money Laundering), скрининг кошелька. Didit предлагает инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений, и разница проявляется по шести осям:

• Ценообразование. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимумов, без контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимумы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное использование с первого дня, ключи для продакшена при регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом, месяцы на оценку.
• Опыт разработчика. Публичная документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные Software Development Kits (SDK) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата для разных стран, более 48 языков "из коробки".
• Гибкость. Один API /v3/ (Application Programming Interface) объединяет более 25 модулей для KYC, KYB (Know Your Business), мониторинга транзакций и скрининга кошельков (KYT, know your transaction). Сессия KYB порождает связанную KYC для каждого конечного бенефициарного владельца (UBO); помеченная транзакция порождает поэтапное исправление KYC, та же сессия, тот же контракт вебхука, тот же аудиторский след. Поставщики с одним продуктом продают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии, дипфейки, инъекции, синтетические идентификаторы, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторное воспроизведение. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как функции по умолчанию.

Распространено в финтехе и криптоиндустрии, та же архитектура подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где вам нужно знать, кто человек и что он делает.

Пять органов власти контролируют каждый процесс верификации личности в Тринидаде и Тобаго:

• Центральный банк Тринидада и Тобаго (CBTT), пруденциальный надзор за банками, небанковскими финансовыми учреждениями и кредитными союзами. Устанавливает требования KYC и AML для онбординга в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2000 года и Положениями о финансовых обязательствах (FOR).
• Подразделение финансовой разведки Тринидада и Тобаго (FIU-TT), получает отчеты о подозрительных операциях и координирует с CFATF правоприменение в сфере AML.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам Тринидада и Тобаго (TTSEC), осуществляет надзор за посредниками на рынке капитала и ведет список регуляторных предупреждений.
• Карибская целевая группа по финансовым мероприятиям (CFATF), региональный орган по типу FATF. Т&Т подлежит взаимной оценке и усиленному последующему контролю.
• Избирательная и пограничная комиссия (EBC), гражданский орган, выдающий Национальную идентификационную карту.

Didit предлагает хостинговый поток + журнал аудита + покрытие списков наблюдения для удовлетворения требований всех пяти одновременно, тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.

Да. Закон о доходах от преступной деятельности 2000 года (с изменениями 2022 года) и Положения о финансовых обязательствах (FOR) требуют от каждого учреждения, находящегося под надзором CBTT, банка, кредитного союза, предприятия, оказывающего денежные услуги, проверять личность клиента и проводить скрининг на AML-риски перед онбордингом.

Didit охватывает весь стек в одном рабочем процессе:

• Верификация документов, удостоверяющих личность + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц 1:1 для проверки онбординга первого уровня.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальной базе данных плюс списки наблюдения Т&Т, список SIP FIU-TT, реестр PEP Палаты представителей, предупреждения TTSEC.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для выполнения обязательства FOR по периодическому пересмотру.

Да, как список принудительных мер FIU-TT, так и список предупреждений TTSEC включены в каждую проверку AML-скрининга. Это два из более чем 1300 глобальных источников, проверяемых в реальном времени, когда вы вызываете POST /v3/session/ с включенным модулем AML.

Список предупреждений TTSEC особенно важен для финтех-операторов и операторов рынка капитала в Т&Т, он отмечает организации, получившие регуляторные предупреждения от Комиссии по ценным бумагам и биржам. Скрининг оценивается по степени серьезности, а постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно.

Рабочая песочница за 5 минут, готовый к продакшену флоу за выходные.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите ключ API, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который объединяет верификацию личности + пассивную проверку живости + сопоставление лиц + AML, готово.
• Путь через AI-агента: вставьте интеграционный промпт с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный стек T&T без затрат, прежде чем запускать продакшен-трафик.

Публичные цены за модуль, платите только за то, что используется в сессии:

• Верификация личности, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сопоставление лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.

Полный пакет KYC (идентификация + пассивная проверка живости + сопоставление лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, это единая базовая цена по всему миру. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без кредитной карты. Объемные скидки применяются автоматически после превышения бесплатного лимита.