Верификация личности
создано для Тринидад и Тобаго

Didit — это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством, платформа, которую мы сами хотели бы иметь, когда создавали продукты: открытая, гибкая и удобная для разработчиков, чтобы она работала как полноценная часть вашего стека, а не как черный ящик, вокруг которого приходится строить интеграцию.

Один API охватывает проверку людей (KYC, знай своего клиента), проверку компаний (KYB, знай свой бизнес), скрининг криптокошельков (KYT, знай свою транзакцию) и мониторинг транзакций в реальном времени, на стеке, созданном для того, чтобы быть:

• Быстрым, p99 менее 2 секунд для каждой сессии
• Надежным, в продакшене с более чем 2000 компаниями в более чем 220 странах
• Безопасным, SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, GDPR-native, и официально подтвержденным финансовым регулятором Испании как более безопасный, чем личная верификация

В основе: более 14 000 типов документов на более чем 48 языках, более 1000 источников данных и более 200 сигналов мошенничества для каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается на каждой сессии и становится лучше с каждым днем.

Didit — это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API (Application Programming Interface), 25+ модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым направлениям:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента): проверка документов, подтверждение личности в реальном времени (liveness), сопоставление лиц, проверка на отмывание денег (AML), анализ IP-адресов. $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес): проверка реестров, конечных бенефициарных владельцев (UBO), должностных лиц, AML-проверка компаний, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций: система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительной активности (SAR).
• Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию): оценка рисков ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера проверки внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц — навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают лишь часть функционала: проверку KYC, список для AML или проверку кошелька. Didit предоставляет инфраструктуру для всего этого, и разница проявляется по шести ключевым направлениям:

• Цены. Открытые цены на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимальных платежей и контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимальные суммы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное использование с первого дня, рабочие ключи сразу после регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом, на оценку уходят месяцы.
• Опыт разработчика. Открытая документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные SDK для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самый высокий процент успешных проверок на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата данных для разных стран, 48+ языков «из коробки».
• Гибкость. Один API /v3/ объединяет 25+ модулей для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков (KYT). KYB-сессия запускает связанную KYC-проверку для каждого конечного бенефициарного владельца (UBO); помеченная транзакция запускает дополнительную KYC-верификацию в рамках той же сессии, с тем же контрактом вебхука и тем же аудиторским следом. Поставщики с одним продуктом продают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Борьба с мошенничеством в эпоху ИИ. 200+ сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии: дипфейки, инъекции, синтетические ID, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторные атаки. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как планы на будущее, а не как стандартную функцию.

Эта архитектура, распространенная в финтехе и криптоиндустрии, также подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильных сервисов и любых других вертикалей, где необходимо знать, кто перед вами и что он делает.

Пять органов регулируют каждый процесс верификации личности в Тринидаде и Тобаго:

• Центральный банк Тринидада и Тобаго (CBTT), пруденциальный надзорный орган для банков, небанковских финансовых учреждений и кредитных союзов. Устанавливает требования KYC и AML для онбординга в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2000 года и Положениями о финансовых обязательствах (FOR).
• Подразделение финансовой разведки Тринидада и Тобаго (FIU-TT), получает отчеты о подозрительных транзакциях и координирует с CFATF правоприменение в сфере AML.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам Тринидада и Тобаго (TTSEC), осуществляет надзор за посредниками на рынках капитала и ведет список регуляторных предупреждений.
• Карибская целевая группа по финансовым мероприятиям (CFATF), региональный орган по типу FATF. Тринидад и Тобаго подлежит взаимной оценке и усиленному последующему контролю.
• Избирательная комиссия (EBC), гражданский орган, выдающий национальные удостоверения личности.

Didit предоставляет хостинг потока + журнал аудита + покрытие списков наблюдения, чтобы удовлетворить все пять требований одновременно, используя тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.

Да. Закон о доходах от преступной деятельности 2000 года (с поправками 2022 года) и Положения о финансовых обязательствах (FOR) требуют от каждого учреждения, находящегося под надзором CBTT — банка, кредитного союза, предприятия по оказанию денежных услуг — проверять личность клиента и проводить AML-скрининг перед онбордингом.

Didit охватывает весь стек в рамках одного рабочего процесса:

• Проверка документов, удостоверяющих личность + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц 1:1 для проверки первого уровня при онбординге.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальной базе данных, а также по спискам наблюдения Тринидада и Тобаго, списку SIP FIU-TT, реестру PEP Палаты представителей, предупреждениям TTSEC.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для выполнения обязательств по периодическому пересмотру в соответствии с FOR.

Да, списки правоприменения FIU-TT и предупреждений TTSEC включены в каждую проверку AML-скрининга. Это два из более чем 1300 глобальных источников, проверяемых в реальном времени при вызове POST /v3/session/ с включенным модулем AML.

Список предупреждений TTSEC особенно важен для финтех-операторов и участников рынка капитала в Тринидаде и Тобаго, он отмечает организации, получившие регуляторные предупреждения от Комиссии по ценным бумагам и биржам. Проверка оценивается по степени серьезности, а постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет данные ежедневно.

5 минут до рабочей песочницы, выходные до рабочего потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите API-ключ, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает проверку ID + пассивную проверку живости + сопоставление лиц + AML, готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный стек для Тринидада и Тобаго без затрат, прежде чем запускать в продакшн.

Публичные цены за модуль, платите только за то, что используется в сессии:

• Проверка ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сопоставление лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.

Полный пакет KYC (Идентификация + Пассивная проверка живости + Сопоставление лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, это единая базовая цена по всему миру. 500 проверок бесплатно каждый месяц, без кредитной карты. Скидки за объем применяются автоматически при превышении бесплатного уровня.