Верификация личности в Великобритания
Соединенное Королевство является наиболее зрелым рынком электронной верификации личности в Европе и, возможно, в мире. Это единственная крупная юрисдикция, где регуляторы явно одобрили KYC только на основе баз данных, без документов, для привлечения потребителей, при условии, что фирма соответствует стандарту электронной верификации Joint Money Laundering Steering Group. В то же время, Великобритания является самой агрессивной
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Соединенное Королевство является крупнейшей экономикой финансовых услуг в Европе и вторым по величине финтех-хабом в мире по финансированию после Соединенных Штатов. Население составляет приблизительно 67,6 миллиона человек (ONS, середина 2024 года). Ключевые сегменты, стимулирующие спрос на верификацию личности: - Банковское дело и финтех. 13 активных клиринговых банков плюс приблизительно 300 авторизованных институтов электронных денег и платежных институтов в рамках Electronic Money Regulations 2011 и Payment Services Regulations 2017. Open Banking имеет более 7 миллионов активных пользователей и привел к наибольшему увеличению объема привлечения клиентов среди всех европейских рынков. Банки-челленджеры (Monzo, Starling, Revolut, Atom, Zopa, Chase UK, Kroo) добавили примерно 20 миллионов текущих счетов между 2018 и 2025 годами. - Криптоактивы. Несмотря на ограничительный режим регистрации, Великобритания остается
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
**Proceeds of Crime Act 2002 (POCA
**The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer
FCA — фирмы, авторизованные FSMA, институты электронных денег и платежей, криптоактивные фирмы под MLR, и потребительский кредит
MSBs, TCSPs, бухгалтеры (не контролируемые профессиональными органами
все лицензированные GB удаленные и неудаленные игорные операторы в рамках Gambling Act 2005
22 PBSs (SRA, ICAEW, CLC и т.д.
оперативное руководство расследованиями отмывания денег; UKFIU получает и обрабатывает SARs
UK GDPR, Data Protection Act 2018, Privacy and Electronic Communications Regulations 2003, применяемые ICO
Home Office
регулируемый
Верификация паспортов через DCS (Document Checking Service). Обеспечивает проверки действительности паспортов в реальном времени для регулируемых организаций.
DVLA
регулируемый
Верификация водительских прав через DVLA Developer Portal. Предоставляет обмен данными водительских прав для верификации личности.
HMRC
ограниченный
Услуги налоговой верификации. Доступ ограничен авторизованными государственными и регулируемыми организациями.
GDS (Government Digital Service)
регулируемый
Платформа цифровой идентификации, запускаемая в 2025-2026 годах. Направлена на предоставление системы единого входа и верификации личности для государственных услуг.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Основное законодательство
Система AML Великобритании многоуровневая: единый статут (POCA 2002) создает основные правонарушения; нормативный акт (MLR 2017) устанавливает превентивные обязательства; и отраслевые руководящие принципы (JMLSG) предоставляют операционные детали, которые FCA рассматривает как убедительные.
Защита данных
Под надзором Защита данных
- UK GDPR плюс DPA 2018 регулируют обработку. Великобритания получила решение ЕС об адекватности (продленное до 27 декабря 2031 года Европейской комиссией в декабре 2025 года), поэтому передачи ЕС-Великобритания остаются свободными. Передачи из Великобритании в третьи страны требуют либо признанного ICO регулирования адекватности, либо UK Internatio
Штрафы за несоблюдение
Великобритания имеет наиболее активный режим принуждения AML в Европе. Представительные недавние действия:
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Авторизованный банк, институт электронных денег или платежный институт Великобритании работает в рамках FCA Handbook SYSC 6.3 (системы и контроль финансовых преступлений) и MLR 2017 Regulation 28. JMLSG Guidance Part I Chapter 5 предоставляет операционный эталон; FCA рассматривает его как "убедительный", и отклонения должны быть обоснованы.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Режим крипто AML Великобритании находится в MLR 2017 Regulation 14A (регистрация) и Regulation 64A (Travel Rule), дополненный JMLSG Part II Sector 22 (выпущен в декабре 2020 года и пересмотрен в сентябре 2023 года).
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Лицензиаты Gambling Commission работают в рамках Licence Conditions and Codes of Practice (LCCP) и должны соблюдать Gambling Act 2005 и руководство AML Gambling Commission (само по себе производное от MLR 2017, но с секторальными пороговыми значениями).
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
- DAC7 / OECD Model Rules. International Tax Enforcement (Digital Platforms) Regulations 2023 требуют от цифровых платформ сбора и верификации TIN продавца, юридического имени, делового или жилого адреса, даты рождения (для физических лиц), VRN и идентификатора финансового счета, и ежегодной отчетности в HM
Биометрическая проверка живости
Великобритания не устанавливает конкретный стандарт liveness в законодательстве. На практике три структуры сходятся для определения "хорошего": - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection (PAD). Международный стандарт для liveness. Уровень 2 (L2) является де-факто минимумом для привлечения клиентов в регулируемом секторе Великобритании и требуется для DVS-сертифицированной Identity Document Validation Technology. Didit сертифицирован на PAD Level 2. - GPG 45 — "Как доказать и верифицировать чью-то личность", опубликованный Government Digital Servi
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Соединенное Королевство разрешает удаленное привлечение клиентов KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Соединенном Королевстве, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML-обязательства в Великобритании.
Большинство регулируемых секторов в Великобритании требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Великобритании, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Великобритании.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
