Верификация личности в Уругвай
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Уругвае — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Уругвай — страна с высоким доходом, кандидат на вступление в OECD с 3,5 миллионами жителей, ВВП на душу населения свыше 22 000 долларов США и самой высокой банковской проникновенностью в Латинской Америке после Чили. Это член-основатель Mercosur, полноправный член GAFILAT с 2000 года, и непрерывно имеет инвестиционные суверенные рейтинги с 2012 года. Монтевидео является региональной штаб-квартирой многонациональных банков (Santander, Itaú, BBVA, Scotiabank), отечественного государственного банка (Banco República — BROU) и Banco Hipotecario, плюс растущий кластер финтехов, платежных процессоров и криптобирж. Уругвай — родная страна dLocal, первого единорога, родившегося в стране, и сегодня котирующейся на Nasdaq платформы трансграничных платежей, которая в 2025 году получила лицензию авторизованного платежного института UK FCA. Отечественные финтех стенды
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML-супервайзер
Ministerio del Interior
регулируемый
Управляет cédula de identidad. Услуги цифровой идентификации через платформу ID Uruguay. Электронная верификация доступна для авторизованных организаций.
AGESIC (Agencia de Gobierno Electrónico)
регулируемый
Национальная платформа цифровой идентификации. Единый вход для государственных услуг. На основе OpenID Connect. Сильный толчок к цифровому правительству.
DGI
регулируемый
Налоговый орган, управляющий RUT (Registro Único Tributario). Онлайн-консультации доступны.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Ley 19.574
Структура AML/CFT закреплена в Ley N.º 19.574 de 20 de diciembre de 2017 (Ley Integral contra el Lavado de Activos), опубликованном на impo.com.uy и недавно измененном Ley 19.749 и положениями в последующих Leyes de Rendición de Cuentas. Ley 19.574 консолидировал то, что ранее было разбросано по Ley 17.835, Ley 18.494, Ley 19.355 и реформе банковской тайны 2015 года, создав единый инструмент, который:
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Штрафы за несоблюдение
- 1000+ санкций, PEP и списки наблюдения, включая параллельные списки Mercosur и консолидированные списки UN/OFAC/EU/HMT, с включенным постоянным мониторингом.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Согласно Ley 19.574 и Книге V RNRCSF BCU, соответствующий поток удаленного онбординга для резидента Уругвая, открывающего счет в banco, institución financiera externa, administradora de crédito de mayores activos или institución emisora de dinero electrónico, обычно сочетает:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
С 2014 года до конца 2024 года деятельность с виртуальными активами в Уругвае работала в серой зоне: BCU выпускал последовательные публичные предупреждения, отличающие криптовалюты от законного платежного средства, но не было специальной лицензии. Это изменилось 19 сентября 2024 года с принятием Ley N.º 20.345 (Ley de Activos Vir
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Режим азартных игр Уругвая разделен между двумя регуляторами:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Персональные данные регулируются Ley N.º 18.331 de 11 de agosto de 2008 (Ley de Protección de Datos Personales y Acción de Habeas Data) и его реализующим Decreto N.º 414/009, оба на impo.com.uy. Закон предшествует GDPR, но отражает подход EU: данные — это право человека, обработка требует законного осн
Биометрическая проверка живости
BCU SSF и SENACLAFT активно обеспечивают соблюдение Ley 19.574. Характерные признаки: - Банковский сектор. BCU SSF выносил штрафы за недостатки CDD, пробелы в UBO и несвоевременную подачу ROS в рамках RNRCSF Book V, публикуя санкции в своем Boletín de Resoluciones. - Небанковский сектор. SENACLAFT оштрафовал Iglesia Misión Vida в 2024 году на сумму, эквивалентную примерно 320 000 долларов США, после того как проверка 2021 года выявила системные нарушения CDD — это крупнейшая публично сообщенная санкция в небанковском секторе на сегодняшний день. SENACLA
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Уругвай разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Уругвае, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Уругвае.
Большинство регулируемых секторов в Уругвае требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Уругвая, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Уругвае.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
