Верификация личности в Узбекистан
Краткое изложение. Узбекистан является крупнейшей экономикой в Центральной Азии по численности населения (около 36 миллионов) и с программы реформ 2017 года находится в середине одного из самых агрессивных процессов цифровизации на постсоветском пространстве. Для KYC три столпа имеют большее значение, чем где-либо еще в регионе. Во-первых, правовой основой является Закон о противодействии легализации доходов от преступной деятельности
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Узбекистан имеет население около 36 миллионов человек — самое большое в Центральной Азии — и переходит от исторически закрытой, основанной на наличных деньгах экономики к цифровой финансовой системе в рамках программы реформ президента Шавката Мирзиёева. Банковский сектор контролируется Центральным банком Республики Узбекистан (Markaziy Bank / CBU) и включает 35 лицензированных коммерческих банков по состоянию на октябрь 2025 года. Государственные кредиторы — NBU, Asaka Bank, Agrobank, Uzpromstroybank (теперь Uzbekiston Sanoat Qurilish Bank / SQB), Ipoteka Bank, Qishloq Qurilish Bank — по-прежнему доминируют в общих активах, в то время как частные и поддерживаемые иностранным капиталом банки (Kapitalbank, Hamkorbank, Ipak Yuli, TBC Bank Uzbekistan, Anor Bank, Davr Bank, Universal Bank) движут розничным цифровым сегментом. Три вертикали, связанные с KYC, доминируют
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
ZRU-578 от 1 ноября 2019 года
ZRU-580 от 5 ноября 2019 года
ZRU-573 от 22 октября 2019 года
ZRU-547 от 2 июля 2019 года, вступил в силу с 1 октября 2019 года, изменен Законом №
Статья 243 криминализирует отмывание денег; Статьи 190-1, 278-1 и связанные положения охватывают финансирование терроризма и уклонение от санкций
предусматривает административные штрафы за нарушения AML/CFT и нелицензированную деятельность VASP
регистрирует подзаконные нормативные акты и ведет централизованные реестры для подачи документов, связанных с UBO, и нотариальных данных
ранее контролировал лицензирование криптовалют до передачи в NAPP в 2022 году; по-прежнему является ключевой точкой контакта для отчетности со стороны DNFBP
IT Park / Правительство
регулируемый
MyID — это биометрическая система идентификации. PINFL (Персональный идентификационный номер физического лица) присваивается всем. API электронной верификации доступен для авторизованных организаций.
Министерство внутренних дел
регулируемый
Биометрическое удостоверение личности с чипом. PINFL служит универсальным идентификатором.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон о платежах и платежных системах
- Закон о противодействии легализации доходов от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения (№ ZRU-660, первоначальная версия принята 26 августа 2004 года как Закон № 660-II, переработан и существенно изменен в 2019, 2020 и 2022 годах). Это основа узбекского KYC/AML. Он определяет список обязанных субъектов, объем надлежащей проверки клиентов, ведение учета, раскрытие информации о бенефициарных владельцах, усиленную проверку для PEP и высокорисковых клиентов, и
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Основными языками для KYC интерфейсов в Узбекистане являются узбекский (латинский шрифт, с кириллицей все еще в некоторых устаревших контекстах) и русский. Английский является третичным требованием, в основном для трансграничных финтех-компаний и потоков, ориентированных на экспатов. Didit изначально поддерживает как узбекский, так и русский языки, с документ-тем
Штрафы за несоблюдение
- AML. 1000+ списков наблюдения, включая санкции UN, OFAC, EU, UK HM Treasury плюс глобальные PEP и негативные медиа — непосредственно полезны для скрининга контрагентов вне местного списка DCEC.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Закон об электронной цифровой подписи (ZRU-562 от 11 декабря 2003 года с поправками) и подзаконные акты признают квалифицированные электронные подписи, выданные лицензированными центрами сертификации. С 2021 года удаленная регистрация с биометрической проверкой живости и сопоставлением лиц с государственной базой данных (через MyID)
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Обязанные субъекты согласно AML Закону включают коммерческие банки, микрофинансовые организации, платежные системы и платежные организации, страховщиков, участников рынка ценных бумаг, VASP, лицензированные NAPP, нотариусов, юристов, агентов по недвижимости, дилеров драгоценных металлов, лотереи и — после получения лицензии согласно
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Режим криптоактивов Узбекистана является наиболее отличительной особенностью его KYC ландшафта. Согласно Указу Президента № PP-5223 от 27 апреля 2022 года и Положению о порядке лицензирования поставщиков услуг в сфере оборота криптоактивов, вся криптодеятельность с резидентами Узбекистана должна быть
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Закон о персональных данных (ZRU-547 от 2 июля 2019 года, вступивший в силу с 1 октября 2019 года) регулирует обработку персональных данных. Он был изменен Законом № ZRU-666 от 14 января 2021 года, который ввел жесткое правило локализации данных, вступившее в силу 16 апреля 2021 года: персональные данные граждан Узбекистана, обрабатываемые через инфо
Биометрическая проверка живости
DCEC / FIU публично активен в международном сотрудничестве — меморандумы о взаимопонимании с FIU Катара (апрель 2025), совместная работа с UNODC, OSCE и UNDP, и регулярные делегации на пленарные заседания EAG. Интенсивность правоприменения растет: циклы последующих действий 2024 и 2025 годов с EAG выдвинули конкретные требования по улучшению качества STR, точности бенефициарного владения и реализации санкций. CBU ужесточил капитальные и надзорные правила для платежных организаций и явно связал продление лицензий с AM
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Узбекистан разрешает удаленную KYC регистрацию в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Узбекистане, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проводит скрининг по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Узбекистане.
Большинство регулируемых секторов в Узбекистане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Узбекистана, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Узбекистане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
