Верификация личности
создано для Узбекистан 
Узбекская ID-карта и паспорт, полученные за одну сессию, проверенные по спискам наблюдения ПФР и ЕАГ — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Узбекистан.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Узбекистане: атаки с использованием подставных счетов, эксплуатирующие быстрорастущий сектор мобильных платежей и стремление ЦБУ к открытому банкингу, подделка документов старого ламинированного формата ID, все еще находящегося в обращении, и трансграничный риск AML через коридор денежных переводов Центральной Азии. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (LCMLTF) — с изменениями 2022 года
- Закон о персональных данных 2019 года
- Закон о Центральном банке Республики Узбекистан
- Закон о банках и банковской деятельности (с изменениями 2021 года)
- ЕАГ (Евразийская группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) — региональный орган в стиле FATF
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Узбекистан.
CBU
Центральный банк Узбекистана (Markaziy Bank) — контролирует все коммерческие банки, платежные учреждения и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования KYC/CDD и правила реализации AML/CFT для финансового сектора в соответствии с Законом о Центральном банке.
FIU
Подразделение финансовой разведки при Генеральной прокуратуре (Moliya Razvedkasi) — орган Узбекистана по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Получает отчеты о подозрительных операциях и ведет национальные санкционные списки и списки наблюдения в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (LCMLTF).
MIA
Министерство внутренних дел — Департамент паспортов и регистрации выдает национальную ID-карту и биометрический заграничный паспорт. Управляет национальным гражданским реестром и обеспечивает соблюдение правил в отношении документов, удостоверяющих личность.
PDPA
Агентство по защите персональных данных при Министерстве юстиции — обеспечивает соблюдение Закона о персональных данных (2019) для всех организаций, обрабатывающих данные о личности граждан Узбекистана. Выдает разрешения на трансграничную передачу персональных данных.
DCEC
Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре — преследует финансовые преступления, коррупцию и отмывание денег. Ведет список наблюдения за публично обозначенными физическими лицами, используемый при проверке AML.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, распознается OCR и проверяется по шаблону.
- Узбекская ID-карта (Guvohnoma), биометрический заграничный паспорт (чтение чипа NFC на электронном паспорте), водительские права и разрешение на постоянное проживание.
- Возвращает: полное имя, 9-значный персональный идентификационный номер PINFL, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Узбекская ID-карта (Guvohnoma)
- Узбекский биометрический заграничный паспорт — чтение чипа NFC
- Водительские права · Разрешение на постоянное проживание
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка на живость ($0.15) для сценариев с повышенным риском — пользователь поворачивает голову или моргает.
- Селфи на любой телефон или камеру ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс узбекские списки наблюдения:
- Парламент Узбекистана (Олий Мажлис) — реестр PEP Уровня 1 для законодателей и высокопоставленных государственных чиновников.
- Департамент по борьбе с экономическими преступлениями, Генеральная прокуратура — национальный список физических лиц, обозначенных для преследования за финансовые преступления и отмывание денег.
- Министерство внутренних дел Узбекистана — реестр предупреждений для лиц, представляющих интерес для правоохранительных органов, и разыскиваемых лиц.
- Департамент внутренних дел Ташкента (УЗГУВД) — реестр SIP для лиц, представляющих интерес для правоохранительных органов города Ташкента.
- Подразделение финансовой разведки (ПФР / Moliya Razvedkasi) — национальные обозначения AML/CFT в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Центральный банк Узбекистана (ЦБУ) — регулятивные меры принуждения в отношении финансовых учреждений.
- ЕАГ (Евразийская группа по борьбе с отмыванием денег) — региональные обозначения органа по типу FATF для Центральной Азии.
- Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (АТГ) — региональные обозначения.
- FATF — глобальные обозначения Целевой группы по финансовым мероприятиям и юрисдикции высокого риска.
- Совет Безопасности ООН — Сводный санкционный список.
- OFAC SDN — список специально обозначенных граждан США.
- Интерпол — Красные уведомления для лиц, разыскиваемых на международном уровне.
Оценка степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка введенных данных по глобальной инфраструктуре идентификации.
- В настоящее время не существует публичного API для проверки государственных баз данных Узбекистана, предоставляемого как отдельный сервис Didit — гражданский реестр Министерства внутренних дел и единый государственный реестр граждан (Yagona Identifikatsiya Tizimi) в настоящее время не предлагают публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка введенных данных по глобальной инфраструктуре идентификации — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Узбекистан Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Узбекистан.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Узбекистан.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.