Верификация личности в Замбия
Замбия — это не имеющая выхода к морю южноафриканская страна с населением около 20 миллионов человек и экономикой, основанной на добыче меди, сельском хозяйстве и все более динамичной экосистеме мобильных денег и финтеха. Для любого банка, оператора мобильных денег, финтех-компании, букмекерской конторы или назначенного нефинансового бизнеса, регистрирующего клиентов в Замбии, KYC основан на многоуровневой законодательной структуре — Запрещении и Пре
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
В Замбии проживает около 20 миллионов человек, ВВП на душу населения относит её к экономикам с доходом ниже среднего, а ландшафт финансовых услуг определяется четырьмя структурными фактами: 1. Мобильные деньги доминируют в розничных платежах. Airtel Money и MTN MoMo — две крупнейшие платформы мобильных денег, регулируемые в рамках Директив по национальным платёжным системам Банка Замбии по выпуску электронных денег (2015, обновлены в 2018). Между 2020 и 2025 годами Замбия примерно удвоила свою сеть агентов мобильных денег. Каждая регистрация агента мобильных денег и каждая регистрация клиента требует KYC. 2. Финтех быстро растёт. Исследование UNCDF 2023 года насчитало 57 финтех-компаний, работающих локально — более чем в два раза больше 25, зарегистрированных в 2018 году. Банк Замбии и Комиссия по ценным бумагам и биржам оба о
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Министерство внутренних дел
регулируемый
Управляет NRC (Национальной регистрационной картой). Разрабатывается интегрированная национальная регистрационная информационная система (INRIS). Внедряется умная NRC с биометрией.
Smart Zambia Institute
регулируемый
Платформа цифрового правительства. Работает над интегрированной проверкой цифровой идентичности.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Financial Intelligence Centre Act
AML/CFT архитектура Замбии построена на двух основных статутах, наборе вспомогательных регуляций и комплексе отраслевых директив.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Режим защиты данных Замбии регулируется Data Protection Act No. 3 of 2021 и Electronic Communications and Transactions Act No. 4 of 2021, под надзором Офиса уполномоченного по защите данных и Замбийского управления информационных и коммуникационных технологий (ZICTA).
Штрафы за несоблюдение
- Рекомендация 7 (целевые финансовые санкции — распространение): изначально оценена как Несоответствующая, переоценена как Частично соответствующая.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Банки и небанковские финансовые учреждения под надзором BoZ работают в рамках PPMLA, FIC Act и директив BoZ по борьбе с отмыванием денег (2004). Стандартный поток регистрации:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Операторы мобильных денег (Airtel Money, MTN MoMo) и финтех-компании, предлагающие платёжные, электронные деньги или услуги денежных переводов, регулируются BoZ в рамках National Payment Systems Act No. 1 of 2007 и следующих директив:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азартные игры в Замбии регулируются Советом по контролю и лицензированию ставок в рамках Betting Control Act (Глава 166, с поправками Act No. 50 of 2021), Lotteries Act (Глава 163) и Tourism and Hospitality Act No. 13 of 2015.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Подход Замбии к криптоактивам развивался через три различные фазы:
Биометрическая проверка живости
Замбия не использует национальную схему сертификации для поставщиков биометрического liveness. Директивы BoZ для регистрации без личного присутствия требуют, чтобы должная осмотрительность была «не менее эффективной», чем личная проверка, что на практике означает: - Проверка подлинности документов — валидация MRZ, обнаружение элементов безопасности и, где документ это поддерживает, чтение чипа. - Биометрическое сопоставление лица — селфи с проверкой liveness, сопоставленное с фото документа для подтверждения того, что лицо, предъявляющее документ
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Замбия разрешает удалённую регистрацию KYC в рамках своей национальной AML структуры, включая проверку документов, биометрический liveness и видеоидентификацию там, где это требуется регуляцией.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Замбии, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Замбии.
Большинство регулируемых секторов в Замбии требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Замбии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет документальную возрастную верификацию и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Замбии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
