Верификация личности
создано для Замбия 
Национальная регистрационная карта и паспорт Замбии в одной сессии, проверенные по спискам Банка Замбии, FIC и глобальным спискам AML — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Замбия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Замбии: атаки с использованием дипфейков и синтетических ID в секторе мобильных денег и финтеха, подделка NRC как старых, так и новых форматов карт, а также трансграничный AML-риск на коридорах ДРК, Зимбабве и Танзании. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег 2010 года
- Закон о борьбе с коррупцией 2012 года
- Закон о защите данных 2021 года
- Закон о Банке Замбии 2013 года
- Рекомендации взаимной оценки ESAAMLG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Замбия.
BoZ
Банк Замбии — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, микрофинансовых учреждений и поставщиков платежных услуг.
SEC Zambia
Комиссия по ценным бумагам и биржам Замбии — надзорный орган за рынками капитала для лицензированных дилеров ценных бумаг, управляющих фондами и инвестиционных консультантов.
FIC
Центр финансовой разведки — Подразделение финансовой разведки Замбии. Управляет Законом о борьбе с отмыванием денег 2010 года и получает отчеты о подозрительных операциях (STR).
ACC
Комиссия по борьбе с коррупцией — расследует и преследует коррупционные и экономические преступления в Замбии в соответствии с Законом о борьбе с коррупцией 2012 года.
ZICTA
Управление информационных и коммуникационных технологий Замбии — осуществляет надзор за стандартами электронных коммуникаций и защиты данных, применимыми к услугам цифровой идентификации в соответствии с Законом о защите данных 2021 года.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Национальная регистрационная карта (NRC), паспорт (анализ MRZ), водительские права и вид на жительство для иностранных граждан.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер NRC, номер документа, срок действия.
- Национальная регистрационная карта (NRC)
- Паспорт — MRZ проанализирован
- Водительские права · Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс замбийские списки наблюдения:
- Национальная ассамблея Замбии — члены парламента (PEP Уровень 1) и высокопоставленные должностные лица исполнительной власти.
- Zambia Consolidated Copper Mines — должностные лица парагосударственного совета и высшее руководство (PEP Уровень 4).
- Zambia National Broadcasting Corporation (ZNBC) — должностные лица парагосударственной государственной медиакомпании.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам Замбии — предупреждения о принудительном исполнении и уведомления о запрете деятельности в отношении лицензированных посредников.
- Антикоррупционная комиссия Замбии — лица, расследуемые или обвиняемые в соответствии с Законом о борьбе с коррупцией 2012 года.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — действующие многосторонние обозначения, охватывающие организации, связанные с Замбией.
- Список OFAC SDN — специально обозначенные граждане Казначейства США, связанные с Замбией.
- ESAAMLG — региональные сигналы риска Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- Интерпол Южная Африка — уведомления о разыскиваемых лицах и беглецах, относящиеся к Южной Африке.
- Индекс AML Базеля — оценка странового риска и связанные с ним сигналы риска.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка по базе данных.
- В настоящее время в Замбии нет общедоступного API для проверки по государственным базам данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — Департамент национальной регистрации в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API для сторонних интеграторов.
Проверка по базе данных — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Замбия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Замбия.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Замбия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.