Верификация личности
создано для Зимбабве 
Национальное удостоверение личности и паспорт Зимбабве в одной сессии, проверенные по спискам наблюдения Резервного банка Зимбабве, FIU и глобальным спискам AML — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Зимбабве.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Зимбабве: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на платформах мобильных денег и в неформальных коридорах денежных переводов, подделка национальных удостоверений личности как старых, так и новых форматов карт, а также трансграничный риск AML в коридорах Южной Африки, Замбии и Мозамбика под усиленным мониторингом FATF. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег и доходами от преступной деятельности (MLPCA) 2013 года
- Закон о кибербезопасности и защите данных 2021 года
- Закон о банковской деятельности (Глава 24:20)
- Усиленный мониторинг FATF — Зимбабве под наблюдением
- Рекомендации взаимной оценки ESAAMLG
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Зимбабве.
RBZ
Резервный банк Зимбабве — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, микрофинансовых учреждений и поставщиков платежных услуг, включая операторов мобильных денег.
FIU Zimbabwe
Подразделение финансовой разведки — Подразделение финансовой разведки Зимбабве. Администрирует Закон о борьбе с отмыванием денег и доходами от преступной деятельности (MLPCA) 2013 года и получает Отчеты о подозрительных операциях (STRs).
ZIMRA
Налоговое управление Зимбабве — администрирует соблюдение налогового, таможенного и акцизного законодательства. Сотрудничает с FIU Zimbabwe в расследованиях финансовых преступлений.
SECZ
Комиссия по ценным бумагам и биржам Зимбабве — надзорный орган за рынками капитала для лицензированных дилеров ценных бумаг, управляющих фондами и коллективных инвестиционных схем с обязательствами AML/CFT.
Cyber Security Ministry
Министерство информационных и коммуникационных технологий, почтовых и курьерских услуг — обеспечивает соблюдение Закона о кибербезопасности и защите данных 2021 года, регулирующего обработку данных проверки личности резидентов Зимбабве.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется с помощью OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности, паспорт (анализ MRZ), водительские права и свидетельство о рождении в качестве дополнительного удостоверения личности.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, гражданство.
- Национальное удостоверение личности
- Паспорт — проанализированный MRZ
- Водительские права · Свидетельство о рождении
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс зимбабвийские списки наблюдения:
- Национальная ассамблея Зимбабве — члены парламента (PEP Уровень 1) и высокопоставленные должностные лица исполнительной власти.
- Полиция Республики Зимбабве — реестр правоохранительных органов государственной безопасности и активные объявления о розыске лиц.
- Институт правовой информации Зимбабве (ZimLII) — судебные постановления и сигналы о принудительном исполнении.
- ZIMRA — Налоговое управление Зимбабве — меры по обеспечению соблюдения налогового законодательства и уведомления о запрете деятельности.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — действующие многосторонние обозначения, связанные с Зимбабве.
- Список OFAC SDN — Специально обозначенные граждане Казначейства США — значительный список, специфичный для Зимбабве.
- Консолидированный санкционный список ЕС — режим санкций, специфичный для Зимбабве, действующий с 2002 года.
- ESAAMLG — региональные сигналы риска Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке.
- Интерпол Южная Африка — объявления о розыске лиц и беглецов, относящиеся к Южной Африке.
- Индекс AML Базеля — оценка странового риска и связанные с ним сигналы риска.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка по базе данных.
- В настоящее время для Зимбабве нет общедоступного API для проверки по государственной базе данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — Генеральный регистратор в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка по базе данных — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Зимбабве Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Зимбабве.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Зимбабве.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.