Key takeaways (TL;DR)

 

Uthibitishaji wa utambulisho dhidi ya hifadhidata rasmi nchini Ajentina ni muhimu ili kutimiza mahitaji ya UIF na Benki Kuu.

Didit huruhusu uthibitishaji wa moja kwa moja wa data za watumiaji dhidi ya rekodi rasmi za RENAPER, kuhakikisha utambulisho halisi na utiifu wa kisheria.

Database Validation ya Didit huongeza usahihi, huendesha ukaguzi wa data kiotomatiki, na kusaidia kufuata Sheria Na. 25,246 ya Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi.

Ujumuishaji huu unafikia asilimia 95 ya sajili ya kitaifa ya Ajentina, ukiwa na uthibitishaji salama na wa wakati halisi.

Uthibitishaji wa utambulisho nchini Ajentina sasa ni hitaji lisiloepukika kwa kampuni yoyote inayodhibitiwa na UIF au Benki Kuu ya Jamhuri ya Ajentina (BCRA). Kadri udanganyifu wa kidijitali, wizi wa utambulisho, na ukuaji wa mifumo ya fintech na iGaming unavyozidi kuongezeka, kampuni zinahitaji mbinu madhubuti za kuthibitisha data binafsi dhidi ya vyanzo rasmi kama vile RENAPER (Usajili wa Kitaifa wa Watu).

Kulingana na ripoti za hivi karibuni za sekta, majaribio ya udanganyifu wa kidijitali yameongezeka kwa zaidi ya 25% kwa mwaka, hasa yakiziathiri kampuni za fintech na majukwaa ya kamari mtandaoni, ambako kujifanya mtu mwingine ni mojawapo ya hatari kuu.

Katika muktadha huu, kuthibitisha moja kwa moja utambulisho wa watumiaji dhidi ya rekodi za serikali ya Ajentina si chaguo tena—ni njia bora zaidi ya kuzuia udanganyifu na kutimiza mahitaji ya KYC na AML/CFT.

Didit hurahisisha mchakato huu kupitia huduma yake ya Database Validation, inayowezesha kulinganisha data iliyotolewa na mtumiaji na hifadhidata ya RENAPER ndani ya sekunde chache, kwa usahihi, kasi, na utiifu kamili wa kanuni.

Ili kuelewa mfumo mzima wa udhibiti, tunapendekeza kusoma makala yetu kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, KYC na utiifu wa AML nchini Ajentina.

Kwa nini Database Validation ni muhimu kwa KYC na AML/CFT nchini Ajentina

Nchini Ajentina, Sheria Na. 25,246 pamoja na maazimio ya UIF yanahitaji utekelezaji wa taratibu za Know Your Customer (KYC) ili kuzuia utakatishaji fedha na ufadhili wa ugaidi (AML/CFT).

Hii ina maana kwamba taasisi za kifedha, fintech, maduka ya kubadilisha fedha, majukwaa ya crypto, na waendeshaji wa michezo ya kubahatisha mtandaoni lazima wathibitishe utambulisho wa wateja wao kabla ya kuruhusu miamala au huduma.

Hata hivyo, changamoto kubwa nchini Ajentina ni uwepo wa vitambulisho bandia au vilivyobadilishwa, pamoja na ukosefu wa uthibitishaji wa msalaba wa data binafsi. Ili kukabiliana na hili, kampuni nyingi zaidi zinaanza kutumia uthibitishaji wa moja kwa moja na RENAPER, mbinu inayolingana na miongozo ya UIF na inayotambuliwa kama njia bora ya uthibitishaji wa raia.

Kwa kutumia Database Validation ya Didit, data za mtumiaji kama nambari ya kitambulisho, jina au jina la ukoo hulinganishwa kiotomatiki na rekodi za RENAPER. Hii huzalisha ushahidi unaoweza kukaguliwa na hupunguza kwa kiasi kikubwa hatari ya kujifanya mtu mwingine au kughushi utambulisho.

Athari za KYC thabiti zinaonekana zaidi katika sekta nyeti. Katika michezo ya kubahatisha mtandaoni, kwa mfano, waendeshaji wanapaswa kufuata mahitaji ya KYC kwa iGaming nchini Ajentina, ambapo uthibitishaji wa kiotomatiki ni muhimu ili kutimiza viwango vya udhibiti vya kitaifa na vya mikoa.

Jinsi Database Validation ya Didit inavyofanya kazi nchini Ajentina

Database Validation ni safu ya ziada ndani ya mchakato wa uthibitishaji wa utambulisho, inayowezesha kulinganisha data za mtumiaji na vyanzo rasmi kwa wakati halisi.

Mtumiaji anapowasilisha taarifa zake (kwa mfano, nambari ya DNI), mfumo wa Didit hufanya ulinganisho wa 1x1 na rekodi za RENAPER, na kurejesha matokeo ya kiotomatiki na yanayoweza kukaguliwa.

Angalia hati za kiufundi za Database Validation kwa muhtasari kamili wa usanifu wa mchakato.

Hatua za uthibitishaji

1. Ukusanyaji na uchimbaji wa data. Mfumo wa Didit hutambua data muhimu (nambari ya hati, jina, jina la ukoo).
2. Uhakiki wa muundo. Huhakikisha data iko kamili na halali kabla ya kutuma ombi.
3. Hoja kwa RENAPER. Didit hutuma ombi salama kwa hifadhidata rasmi.
4. Uchanganuzi wa matokeo. API hurejesha matokeo yaliyoainishwa (k.m. Full_Match, Partial_Match au No_Match), kuruhusu maamuzi ya kiotomatiki kulingana na sera za hatari.
5. Uendeshaji wa mtiririko. Kulingana na usanidi, mfumo unaweza kuidhinisha, kukataa au kuelekeza kesi kwa ukaguzi wa mwongozo.

Kwa mbinu hii ya kiotomatiki, kampuni zinaweza kuthibitisha idadi kubwa ya watumiaji kwa sekunde chache, kuboresha rasilimali na kuhakikisha utiifu wa sheria za Ajentina.

Kwa fintech zinazotaka kuboresha onboarding, Didit husaidia kushughulikia vikwazo vikuu vya uongofu. Jifunze zaidi katika makala yetu kuhusu KYC kwa fintech za Ajentina na jinsi ya kuepuka hasara ya hadi 40% ya uongofu.

API au No-Code: njia mbili kuelekea usalama sawa

Database Validation inapatikana kwa wasanidi programu na pia kwa timu zisizo za kiufundi, ikitoa ujumuishaji wa haraka na rahisi.

Workflows za No-Code

Zimeundwa kwa ajili ya timu za compliance, hatari au uendeshaji zinazotaka kuzindua uthibitishaji bila maendeleo ya kiufundi.

• Sanidi mtiririko kupitia Didit Dashboard.
• Wezesha muunganisho wa RENAPER kwa mbofyo mmoja.
• Matokeo yaliyokusanywa na yanayoweza kusafirishwa kwa ukaguzi.

API ya Kujitegemea

Inafaa kwa wasanidi wanaotaka kuunganisha uthibitishaji moja kwa moja kwenye miundombinu yao.

• API ya kisasa ya REST yenye nyaraka kamili (tazama rejea hapa).
• Matokeo ya wakati halisi.
• Udhibiti kamili wa mantiki na mtiririko wa ndani.
• Inaunga mkono uthibitishaji wa mtu mmoja mmoja au wa wingi.

Ni nyaraka na nyuga zipi zinathibitishwa nchini Ajentina?

Nchini Ajentina, uthibitishaji dhidi ya hifadhidata za serikali hufanywa hasa kwa data za RENAPER, zinazofunika asilimia 95 ya sajili ya kitaifa.

Didit hutumia taarifa kuu za hati (nambari, jina na jina la ukoo) kuzilinganisha na rekodi za serikali, kuhakikisha data ipo, imesasishwa na inalingana na mtu halisi.

Nyaraka zinazokubaliwa

Database Validation inasaidia aina mbalimbali za nyaraka rasmi:

• DNI (Kitambulisho cha Taifa)
• Pasipoti
• Leseni ya Udereva
• Kibali cha Makazi

Uthibitishaji huu hauchukui nafasi ya uthibitishaji wa nyaraka au wa kibiometriki, bali huukamilisha, ukiongeza safu ya uaminifu inayotokana na data za serikali.

Angalia nchi na nyaraka zote zinazokubaliwa katika nyaraka za kiufundi za Didit.

Jinsi ya kuunganisha Database Validation kwa watumiaji wa Ajentina

Kuunganisha Database Validation na Didit ni rahisi na huchukua dakika chache.

1. Fungua akaunti ya bure katika Didit Business Console.
2. Ingia kwenye Dashboard na uchague njia ya ujumuishaji:

   • API ya Kujitegemea: tengeneza tokeni yako na uite endpoint /database-validation.

     Maelezo zaidi katika nyaraka rasmi.

   • Workflow ya No-Code: buruta na kudondosha kizuizi cha “Database Validation” ndani ya kijenzi cha kuona.
3. Bainisha nyuga za kuthibitisha (nambari ya hati, jina, jina la ukoo).
4. Pokea matokeo kwa wakati halisi, pamoja na logi, vipimo na ripoti za kiotomatiki.

Didit pia hutoa mbinu za juu za ulinganishaji ili kurekebisha unyeti wa mfumo kulingana na kiwango cha hatari unachotaka.

Hitimisho: kiwango kipya cha uthibitishaji wa utambulisho nchini Ajentina

Uthibitishaji wa utambulisho dhidi ya hifadhidata rasmi na rekodi za serikali nchini Ajentina sasa ni hitaji la lazima kwa mashirika yote yanayotaka kufuata kanuni za UIF na BCRA na kudumisha imani ya watumiaji.

Kwa Database Validation ya Didit, mashirika yanaweza kuthibitisha data binafsi ndani ya sekunde chache dhidi ya RENAPER, na kupata matokeo sahihi, yanayoweza kukaguliwa na yanayojiendesha kiotomatiki.

Hii huimarisha michakato ya KYC na AML/CFT, hupunguza kwa kiasi kikubwa udanganyifu wa utambulisho, na hurahisisha uzoefu wa onboarding kwa teknolojia ya kisasa, inayokubalika kisheria na inayoweza kupanuka.