Uthibitishaji wa Utambulisho, Uzingatiaji wa KYC na AML nchini Brazil

Key takeaways
 

Sheria ya 9.613/98 na 12.683/12 zilibadilisha jinsi ya kuzuia utakatishaji wa fedha nchini Brazil, zikiweka mahitaji madhubuti ya uthibitishaji wa utambulisho katika miamala ya kifedha, huku adhabu zikifikia hadi milioni 20 za reals.

Mchanganyiko wa nyaraka na LGPD hufanya mchakato wa kitamaduni wa utambulisho kuwa mgumu zaidi, ikionyesha ukosefu wa miundombinu ya kidijitali iliyounganishwa nchini.

Uzingatiaji wa kanuni nchini Brazil unahitaji mkakati wa kiteknolojia wa hali ya juu unaohakikisha usalama, ulinzi wa data, na ufanisi katika uthibitishaji wa utambulisho.

Didit inatoa suluhisho la bure la uthibitishaji wa utambulisho linalotumia AI, likipunguza gharama za uendeshaji hadi 90% na kukamilisha michakato ya KYC chini ya sekunde 30.
 

Brazil ikiwa na zaidi ya wakazi milioni 210, ni nchi yenye fursa nyingi kwa kampuni zinazojua jinsi ya kuzitumia. Katika ulimwengu wa kifedha, kufanikiwa kunamaanisha kuelewa vizuri sheria za KYC na AML. Sheria ya 9.613/98 inaweka wazi kuwa hakuna nafasi ya kubahatisha: wahusika wanaopaswa kufuata sheria wanatakiwa kutii kanuni kali za KYC na AML nchini Brazil, hasa linapokuja suala la miamala ya kifedha.

Kwa hivyo, kujua na kuelewa kwa kina mahitaji ya Kuzuia Utakatishaji Fedha (AML) na Jua Mteja Wako (KYC) nchini humo kutasaidia kuhakikisha kuwa michakato ya uthibitishaji wa utambulisho inakidhi mfumo mkali wa udhibiti wa ndani. Kutozingatia hili kunaweza kusababisha adhabu kubwa, ambazo kulingana na Benki Kuu ya Brazil, zinaweza kufikia hadi milioni 20 za reals au mara mbili ya thamani ya muamala usio sahihi.

Kwa hivyo, KYC nchini Brazil ina jukumu muhimu katika kuzuia utakatishaji fedha, ufadhili wa ugaidi, na hatari nyingine za kifedha.

Mfumo wa Kisheria wa KYC na AML Nchini Brazil: Mahitaji ya Udhibiti

Mfumo wa kisheria wa KYC na AML nchini Brazil ni ngao dhidi ya shughuli zisizo halali za kifedha. Kuelewa kanuni hizi kutasaidia makampuni kufanya kazi kwa usalama ndani ya soko la kifedha la Brazil.

Sheria ya 9.613/98: Sheria Kuu Dhidi ya Utakatishaji Fedha Nchini Brazil

Sheria ya 9.613/98, inayojulikana pia kama Sheria Dhidi ya Utakatishaji Fedha, ilibadilisha kabisa mbinu za kuzuia uhalifu nchini Brazil. Kabla ya utekelezaji wake, mfumo wenyewe wa kifedha ulikosa mbinu madhubuti za kutambua na kuzuia shughuli zisizo halali. Sheria hii iliweka msingi kwa taasisi za kifedha kuchukua jukumu kubwa zaidi katika kugundua shughuli zinazotia shaka.

Sheria ya 12.683/12: Upanuzi wa Wigo wa Udhibiti

Sheria ya 12.683/12 ilileta maendeleo makubwa katika sheria dhidi ya utakatishaji fedha. Aina mpya za utakatishaji fedha ziliwalazimisha taasisi kurekebisha sera zao zilizopo. Uvumbuzi wake mkuu ulikuwa kuondoa jukumu la uhalifu uliotangulia, jambo ambalo lilileta mabadiliko makubwa katika mbinu za kisheria dhidi ya utakatishaji fedha.

Mzunguko 3.798/20 kutoka Benki Kuu

Mzunguko huu kutoka Benki Kuu ulileta hatua kubwa mbele katika udhibiti wa KYC na AML nchini Brazil, ukizingatia viwango vya kimataifa vilivyowekwa na Kikundi cha Hatua Maalum za Fedha (FATF). Mzunguko huu ulifafanua michakato ya uangalizi kwa wateja, ikijumuisha vigezo vya uthibitishaji wa utambulisho, uchambuzi wa hatari, na ufuatiliaji endelevu wa miamala.

Uthibitishaji Wa Utambulisho Nchini Brazil: Changamoto Kwa Makampuni

Uthibitishaji wa utambulisho nchini Brazil unawakilisha changamoto halisi kwa watoa huduma za KYC katika mazingira ya Amerika Kusini. Upanuzi wa kidijitali pamoja na utofauti mkubwa katika kanuni unafanya makampuni kukabiliana na vikwazo vikubwa ili kuhakikisha utambulisho sahihi, salama, na bora. Masuala kama vile faragha na ulinzi wa data ni muhimu sana katika mfumo huu.

Changamoto Katika Uthibitishaji Wa Nyaraka Nchini Brazil

Uthibitishaji wa nyaraka nchini Brazil unawakilisha changamoto kubwa kwa mbinu nyingi za jadi za uthibitishaji:

• Nyaraka nyingi za kitambulisho zinachapishwa kwenye karatasi badala ya plastiki, jambo linalofanya muda kuwa mharibifu zaidi.
• Ukubwa usio sanifu unaotumiwa pia unafanya kazi ngumu zaidi.
• Tabia hizi maalum zinachanganya zaidi mchakato mzima kwani taarifa muhimu zinasambazwa kwenye kurasa nyingi tofauti.

Nambari Ya CPF Na Pasipoti

Nambari hii ni muhimu sana katika shughuli nyingi kama vile kufungua akaunti benki au kufanya manunuzi mtandaoni. Pasipoti nazo zimepitishwa maboresho mengi tangu mwaka 2009 hadi sasa zikiwa zimeongezewa hologramu tata pamoja na chipu maalum cha RFID ambacho kinatoa ulinzi zaidi dhidi ya kughushi nyaraka hizi.

Didit: Kubadilisha Uthibitishaji Wa Utambulisho Na Utiifu Wa KYC Na AML Nchini Brazil

Didit inatoa suluhisho bora linalosaidia makampuni kushughulikia changamoto hizi kupitia nguzo tatu kuu:

1. Uthibitishaji Wa Nyaraka: Algorithimu zetu zinaweza kuthibitisha aina zaidi ya elfu tatu kutoka nchi zaidi ya mia mbili.
2. Utambuzi Wa Uso: Tunatumia mifano maalum inayozingatia AI ili kuhakikisha usalama bora.
3. Uchunguzi Wa AML (Hiari): Tunafanya uchunguzi dhidi ya seti kubwa zaidi duniani ili kusaidia makampuni kufuata sheria ipasavyo.

Je Didit Inathibitisha Nyaraka Zipi Rasmi Nchini Brazil?

Didit inaweza kuthibitisha nyaraka mbalimbali kama vile vitambulisho vya kitaifa (ID), pasipoti pamoja vibali vya kuendesha gari au ukaazi.

Kwa soko la Brazil hii inamaanisha:

• Utiifu kamili kwa LGPD
• Kupunguza gharama hadi 90%
• Kukamilishwa kwa michakato yote ndani sekunde thelathini

Je! Unataka kubadili changamoto hizi kuwa faida?