Uthibitishaji wa Utambulisho, Utiifu wa KYC na AML nchini Venezuela

Key takeaways
 

Venezuela inakabiliwa na wakati mgumu katika utiifu wa KYC na AML baada ya kujumuishwa kwenye orodha ya mamlaka chini ya ufuatiliaji mkali wa FATF mnamo Juni 2024, ikiathiri zaidi ya taasisi 4,000 za kifedha na biashara ambazo lazima zirekebishe michakato yao ya uthibitishaji.

Nchi hiyo imeanzisha mpango wa hatua saba unaojumuisha kuimarisha uelewa wa hatari za ML/TF, utekelezaji wa hatua za AML/CFT kwa taasisi za kifedha na kuboresha upatikanaji wa taarifa kuhusu wamiliki wa manufaa.

Nyaraka za utambulisho za Venezuela zinashuhudia uboreshaji mkubwa, pamoja na utekelezaji wa vipengele vipya vya usalama kama vile chipu zilizojumuishwa, misimbo ya QR na vipengele vya bayometriki katika kitambulisho, pasipoti na leseni ya udereva.

Uthibitishaji wa utambulisho nchini Venezuela unahitaji mifumo thabiti inayoweza kuchakata miundo ya zamani na mpya, huku ikidumisha utiifu wa sheria za ndani na mahitaji ya FATF, ikiruhusu kukamilisha michakato ya KYC katika chini ya sekunde 30.

Utiifu wa KYC (Mjue Mteja Wako) na AML (Kupambana na Utakatishaji Fedha) nchini Venezuela unawakilisha changamoto za kipekee kwa sasa. Nchi hiyo iko chini ya uchunguzi maalum baada ya kujumuishwa kwenye orodha ya mamlaka chini ya ufuatiliaji mkali wa Kikundi cha Kazi cha Hatua za Kifedha (FATF) mnamo Juni 2024. Kama jibu, Venezuela imeanzisha ahadi ya kisiasa ya kiwango cha juu kuimarisha mfumo wake wa AML/CFT, ambao unaathiri moja kwa moja zaidi ya taasisi 4,000 za kifedha za ndani na biashara zinazotakiwa kutii kanuni hizi.

Tangu kupitishwa kwa Ripoti yake ya Tathmini ya Pamoja (MER) mnamo Novemba 2022, nchi hiyo imetekeleza mabadiliko muhimu yanayoathiri moja kwa moja jinsi biashara zinavyopaswa kufanya michakato yao ya uthibitishaji wa utambulisho na kuzuia utakatishaji fedha. Mabadiliko haya yanajumuisha sasisho kamili la tathmini ya hatari ya kitaifa na utekelezaji wa mpango wa hatua saba unaojumuisha kuanzia kuimarisha usimamizi wa kifedha hadi kuboresha mifumo ya taarifa kuhusu wamiliki wa manufaa.

Kwa biashara zinazofanya kazi nchini humo, mabadiliko haya ya kisheria yanamaanisha haja ya haraka ya kusasisha michakato yao ya uthibitishaji wa nyaraka na mifumo ya utiifu kwa Venezuela. Katika makala hii, tutachambua mfumo wa kisheria uliopo, changamoto kuu katika uthibitishaji wa utambulisho na suluhisho za kiteknolojia zinazopatikana ili kuhakikisha utiifu madhubuti.

Mfumo wa Kisheria wa KYC na AML nchini Venezuela: Mahitaji ya Kisheria

Mfumo wa kisheria wa KYC na AML nchini Venezuela umeathiriwa sana na ujumuishaji wake wa hivi karibuni kwenye orodha ya mamlaka chini ya ufuatiliaji mkali wa FATF mnamo Juni 28, 2024. Kama jibu, nchi hiyo imeanzisha ahadi ya kisiasa ya kiwango cha juu kufanya kazi na FATF na CFATF katika kuimarisha mfumo wake wa AML/CFT, ambao umesababisha sasisho muhimu la muundo wake wa kisheria.

Katika mtazamo huu, Venezuela imeanzisha mfumo mpya wa adhabu za kifedha ambao unaimarisha uwezo wa mamlaka kuchukua hatua dhidi ya ukiukaji wa kanuni za AML/CFT. Mfumo huu unajumuisha taratibu maalum za utekelezaji wa vikwazo vya kimataifa na kuanzisha njia za ushirikiano na mamlaka za kigeni.

Sheria ya Kimsingi Dhidi ya Uhalifu wa Kimapango na Ufadhili wa Ugaidi (LOCDOFT)

Sheria ya Kimsingi Dhidi ya Uhalifu wa Kimapango na Ufadhili wa Ugaidi (LOCDOFT) inaunda nguzo ya msingi ya mfumo wa kisheria wa Venezuela katika suala la kuzuia utakatishaji fedha. Sheria hii inaweka majukumu ya msingi kwa taasisi za kifedha na zisizo za kifedha, ikijumuisha utekelezaji wa mifumo thabiti ya uangalifu unaofaa na uteuzi wa maafisa wa utiifu.

Maazimio ya SUDEBAN kwa Sekta ya Benki

Usimamizi wa Benki (SUDEBAN) umesasisha kanuni zake ili kukabiliana na changamoto zilizotambuliwa katika tathmini ya FATF. Masharti mapya yanasisitiza haja ya usimamizi mkali zaidi wa sekta ya benki, hasa kuhusiana na utambuzi wa wamiliki wa manufaa na ufuatiliaji wa miamala ya hatari kubwa.

Kanuni za Tathmini ya Hatari ya Kitaifa 2022

Kutokana na Ripoti ya Tathmini ya Pamoja ya Novemba 2022, Venezuela imetengeneza mfumo mpya wa tathmini ya hatari ambao unahitaji taasisi zote zinazotakiwa kufanya tathmini za mara kwa mara za udhaifu wao. Kanuni hii inaweka mbinu maalum za utambuzi na upunguzaji wa hatari, na msisitizo maalum kwenye ushirikiano kati ya taasisi na ubadilishanaji wa taarifa.

Kanuni kwa Watoa Huduma za Mali za Kidijitali

Ingawa Venezuela ilikuwa moja ya nchi za mwanzo kutengeneza kanuni za mali za kidijitali na Agizo Na. 044-2021 la SUNACRIP, ambalo liliweka sheria maalum za kuzuia utakatishaji fedha katika sekta hiyo, hali ya sasa ni ya kutokuwa na uhakika wa kisheria. Tangu Machi 2023, SUNACRIP, chombo kikuu cha usimamizi, kimeingiliwa na kusimamishwa kutokana na kashfa ya ufisadi. Uingiliaji huu umeongezwa hadi Machi 2024, ambao umetengeneza pengo la kisheria na kusababisha kufungwa kwa vituo vya uchimbaji na kusimamishwa kwa shughuli za baadhi ya masoko ya sarafu za kidijitali.

Ingawa mfumo wa kisheria bado upo kiufundi, kwa vitendo "shughuli za usimamizi kutoka kwa serikali hazipo", ambayo imesababisha utekelezaji usio thabiti na ukosefu wa mshikamano katika mtazamo wa kisheria. Hali hii imeathiri sana mfumo wa ikolojia wa mali za kidijitali nchini Venezuela, ambayo hapo awali ilikuwa kiongozi katika kupitisha teknolojia hizi katika eneo hilo.

Uthibitishaji wa Utambulisho nchini Venezuela: Changamoto kwa Biashara

Uthibitishaji wa utambulisho nchini Venezuela unawasilisha changamoto muhimu kwa biashara, hasa katika muktadha wa mabadiliko ya kidijitali na mabadiliko ya kisheria. Nchi hiyo iko katika wakati wa mpito muhimu katika mifumo yake ya utambulisho, ambayo inaongeza ugumu kwa michakato ya uthibitishaji.

Kuhusu ugumu wa nyaraka, Venezuela inatekeleza kitambulisho kipya ambacho kitajumuisha vipengele vya kisasa kama vile chipu, misimbo ya QR na data za bayometriki. Mabadiliko haya, ingawa ni chanya kwa muda mrefu, yanawakilisha changamoto ya haraka kwa biashara ambazo lazima zirekebishe mifumo yao ili kuthibitisha nyaraka za zamani na miundo mipya.

Mabadiliko ya mara kwa mara katika miundo ya utambulisho yanawasilisha changamoto ya ziada. Kitambulisho kipya cha Venezuela kitajumuisha vipengele vya usalama vya nguvu zaidi, kama vile tabaka za polikaboneti na data za ziada za mmiliki, ikijumuisha taarifa za bayometriki na makazi. Biashara zitahitaji kusasisha mara kwa mara mifumo yao ya uthibitishaji ili kuendana na mabadiliko haya.

Haja ya michakato thabiti ya uthibitishaji wa utambulisho imekuwa muhimu, hasa ikizingatiwa kuwa matatizo kama majina yanayofanana yamezalisha vizuizi visivyo vya haki katika huduma za kifedha. Taasisi zinahitaji kutekeleza mifumo ya kisasa zaidi inayojumuisha uthibitishaji wa nyaraka na uthibitishaji wa bayometriki ili kuhakikisha usahihi katika utambuzi.

Changamoto katika Uthibitishaji wa Nyaraka za Venezuela: Nyaraka Muhimu za Venezuela

Uthibitishaji wa nyaraka nchini Venezuela unapitia wakati wa mabadiliko muhimu, pamoja na masasisho muhimu katika mifumo yake ya utambulisho wa kitaifa ambayo yanaleta changamoto mpya kwa michakato ya uthibitishaji wa nyaraka. Nchi hiyo inaboresha nyaraka zake rasmi, ikijumuisha teknolojia za kisasa na vipengele vya usalama vya nguvu zaidi.

Kitambulisho cha Venezuela

Kitambulisho cha Venezuela kinapitia uboreshaji mkubwa. Huduma ya Utawala wa Utambulisho, Uhamiaji na Wageni (SAIME) imetangaza utekelezaji wa muundo mpya ambao utajumuisha chipu iliyojumuishwa, msimbo wa QR na vipengele vya kisasa vya bayometriki. Nyaraka hii mpya itatengenezwa kwa tabaka za polikaboneti, ikifuata viwango vya kimataifa vya usalama wa nyaraka.

Muundo mpya utajumuisha taarifa zaidi za kina za mmiliki, kama vile jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, picha, namba ya kipekee, alama za vidole, makazi na aina ya damu. Jambo la kuzingatia ni kwamba muda wake wa matumizi utaongezwa hadi miaka 20 kwa watu wazima, ikiwa mara mbili ya kipindi cha sasa cha uhalali.

Pasipoti ya Venezuela

Pasipoti ya Venezuela, kwa upande wake, imebadilika kuwa muundo wa bayometriki tangu 2015, ikiwasilishwa katika vitabu vya kurasa 32 au 48 pamoja na kadi ya plastiki inayobeba taarifa za mmiliki katika muundo wa kidijitali. Nyaraka hii inajumuisha eneo la kusoma kiotomatiki na vipengele vya usalama vya kisasa vinavyokidhi viwango vya kimataifa.

Pasipoti ya Venezuela inahitaji mchakato maalum wa maombi kupitia tovuti ya SAIME, ambapo raia lazima wajisajili na kukamilisha hatua maalum. Mfumo wa sasa unaruhusu hata usindikaji kutoka nje ya nchi, ikirahisisha ufikiaji kwa Wavenezuela wanaoishi katika nchi nyingine.

Leseni ya Udereva nchini Venezuela

Leseni mpya ya udereva ya Venezuela inawakilisha maendeleo muhimu katika usalama wa nyaraka. Imetengenezwa kwa polikaboneti ya tabaka saba, inajumuisha hologramu zinazotenda kazi kwa mwanga wa ultraviolet na chipu ya uanzishaji. Nyaraka hii inakidhi kanuni za Shirika la Kimataifa la Usafiri wa Anga (ICAO), ikijumuisha vipengele vinavyofanya picha zisiweze kuigwa.

Ubunifu unaostahili kutajwa ni utekelezaji wa msimbo wa QR unaounganisha dereva na wasifu wa kipekee katika hifadhidata ya Taasisi ya Kitaifa ya Usafiri wa Nchi Kavu (INTT), ikiruhusu ufikiaji wa haraka wa taarifa za mtumiaji na gari. Muundo huu mpya umebuniwa hasa ili kurahisisha upyaji wa mikataba ya kimataifa ya kubadilishana, ikiwa na manufaa kwa Wavenezuela wanaohitaji kuendesha gari nje ya nchi.

Didit: Kubadilisha Uthibitishaji wa Utambulisho na Utiifu wa KYC na AML nchini Venezuela

Uthibitishaji wa utambulisho nchini Venezuela, pamoja na utiifu wa kisheria wa KYC na AML, unawakilisha changamoto kubwa katika wakati muhimu kwa nchi hiyo, hasa baada ya kujumuishwa kwenye orodha ya mamlaka chini ya ufuatiliaji mkali wa FATF. Didit inajitokeza kama suluhisho linalobadilisha changamoto hizi kuwa fursa za ukuaji wa kidijitali.

Pendekezo letu linazidi huduma ya kawaida ya KYC: sisi ni mshirika wa kimkakati anayerahisisha upatikanaji wa teknolojia za kisasa katika uthibitishaji wa utambulisho. Kupitia huduma yetu ya uthibitishaji wa utambulisho bila malipo, isiyokuwa na kikomo na ya kudumu, Didit inabadilisha utambuzi wa kidijitali nchini Venezuela.

Teknolojia ya Didit inajengwa juu ya nguzo tatu za kimkakati zinazokabiliana moja kwa moja na changamoto mahususi za soko la Venezuela:

• Uthibitishaji wa nyaraka: Tunatekeleza algoritimu za akili bandia zinazoweza kuthibitisha zaidi ya aina 3,000 za nyaraka kutoka nchi na maeneo zaidi ya 220. Mfumo wetu umetengenezwa hasa kushughulikia miundo mipya ya nyaraka za Venezuela. Je, una udadisi kuhusu jinsi nyaraka za utambulisho zinavyothibitishwa? Tunakueleza kila kitu katika makala yetu ya blogu.
• Utambuzi wa uso: Mifano yetu ya AI iliyobinafsishwa inajumuisha jaribio la uhai lisilo na kazi na ugunduzi wa hali ya juu ambao unahakikisha uhalisia wa utambulisho wa mtumiaji. Teknolojia hii ni muhimu katika soko ambapo uthibitishaji thabiti ni kipaumbele cha kitaifa, kulingana na mahitaji ya FATF.
• Uchunguzi wa AML (kwa hiari): Tunafanya uhakiki wa muda halisi dhidi ya seti zaidi ya 250 za data za kimataifa, tukiambatana na hatua saba za mpango wa hatua ulioanzishwa na Venezuela mbele ya FATF mnamo Juni 2024, hasa kuhusiana na utambuzi wa wamiliki wa manufaa na kuzuia utakatishaji fedha.

Didit inathibitisha nyaraka gani rasmi nchini Venezuela?

Didit inathibitisha nyaraka tatu kuu rasmi za Venezuela:

• Kitambulisho: Tunachakata miundo ya sasa na nyaraka mpya zenye chipu zilizojumuishwa
• Pasipoti ya Venezuela: Tunathibitisha vipengele vyote vya usalama vya muundo wa bayometriki
• Leseni ya udereva: Tunathibitisha muundo mpya wa polikaboneti pamoja na vipengele vyake vya usalama vya kisasa

Kwa soko la Venezuela, hii inatafsiriwa kuwa:

• Utiifu kamili wa kanuni za ndani na mahitaji ya FATF
• Kupunguza gharama za uendeshaji hadi 90%
• Michakato ya KYC inakamilishwa katika chini ya sekunde 30

Je, unataka kubadilisha changamoto za uthibitishaji wa utambulisho nchini Venezuela kuwa faida ya ushindani?