KYC Katika Sarafu za Kidijitali: Kina na Umuhimu Wake

Key TakeawaysKYC Katika Sekta ya Sarafu za Kidijitali

Kutojulikana kulicho ndani ya sarafu za kidijitali kunawakilisha changamoto ya kipekee kwa utekelezaji wa KYC. Miamala ya kriptografia, kutokana na asili yake isiyokuwa na kituo, hutoa fursa kwa watumiaji halali na wahalifu wanaotafuta kukwepa udhibiti wa kawaida.

Kwa nini KYC ni muhimu katika ulimwengu wa sarafu za kidijitali?

• Kuzuia utakatishaji wa fedha: Katika 2023, dola bilioni 22.2 ziliosha kupitia sarafu za kidijitali, kulingana na UNODC. Ingawa takwimu hii inawakilisha kupungua kukilinganisha na bilioni 31.5 za 2022, inaonyesha hitaji endelevu la vidhibiti madhubuti.
• Kufuata kanuni: Taasisi za kifedha, ikiwa ni pamoja na ubadilishaji wa sarafu za kidijitali, ziko chini ya uchunguzi unaozidi kuongezeka kutoka kwa taasisi kama SEC na ESMA. Katika Ulaya, bila kwenda mbali zaidi, AMLA, shirika jipya la kupambana na utakatishaji wa fedha, limezinduliwa ambalo litasimamia makampuni ya ukubwa wote.
• Imani katika soko: Inarahisisha mazingira ya uwazi na salama kwa watumiaji, wenye na wasio na ujuzi.

Mandhari ya Kimataifa ya Udhibiti

Kanuni za kila nchi kuhusu sarafu za kidijitali na kuzuia utakatishaji wa fedha zinaweza kutofautiana. Hata hivyo, zote zinalenga jambo moja: kuzuia utakatishaji wa mali. Karibu zote, zaidi ya hayo, zinatoka chanzo sawa: Kikundi cha Hatua za Kifedha.

FATF (Financial Action Task Force) ni shirika la kimataifa ambalo linaweka msingi wa kupambana na uhalifu huu wa kiuchumi. Zaidi ya hayo, inaweka viwango vya kimataifa vinavyohusiana na KYC na AML.

Hata hivyo, mahitaji mahususi hutofautiana sana kulingana na nchi, kutoka kwa kanuni kali za Ulaya hadi mikakati laini zaidi katika baadhi ya maeneo yasiyo na kanuni maalum za sarafu za kidijitali.

Baadhi ya mitindo muhimu katika udhibiti ni pamoja na:

• Uchunguzi zaidi wa pochi na sehemu za ubadilishaji wa sarafu za kidijitali.
• Mahitaji ya kuripoti miamala inayotiliwa shaka.
• Wajibu wa usajili kwa makampuni ya sarafu za kidijitali katika maeneo fulani.

Faida za Kutekeleza KYC katika Sarafu za Kidijitali

Kupitisha KYC kunafaidisha makampuni na watumiaji kwa:

• Kuboresha usalama: Hupunguza hatari za ulaghai na udukuliaji.
• Kufuata sheria: Hulinda makampuni dhidi ya adhabu za kisheria na faini.
• Kuimarisha imani: Hutoa uaminifu kwa mfumo wa sarafu za kidijitali.
• Kukuza matumizi: Watumiaji wanahisi usalama zaidi wanapowekeza katika sarafu za kidijitali.

Mazoea ya Kawaida ya KYC katika Sarafu za Kidijitali

Ingawa shinikizo la udhibiti linaweza kusababisha baadhi ya sehemu za ubadilishaji kati za sarafu za kidijitali kujumuisha mahitaji zaidi au chache, michakato ya KYC katika tasnia ya sarafu za kidijitali kwa kawaida hujumuisha:

• Uthibitishaji wa hati: Matumizi ya pasipoti, leseni za udereva na hati nyingine za kitambulisho. Didit inakubali zaidi ya hati 3,000 kutoka nchi zaidi ya 200.
• Utambuzi wa uso: Huunganisha bayometriki na ushahidi wa uhai kuthibitisha utambulisho.
• Uthibitishaji wa anwani: Uthibitisho kupitia bili za huduma au hati rasmi nyingine.
• Ufuatiliaji endelevu: Uchunguzi wa otomatiki wa watumiaji kwenye orodha nyeusi za kimataifa kutambua shughuli za kutiliwa shaka.

Kununua Sarafu za Kidijitali bila KYC: Inawezekana?

Unaweza kununua sarafu za kidijitali bila KYC? Hili ni swali lenye kuulizwa sana, linalojitokeza katika injini nyingi za utafutaji. Ingawa sehemu za kati za ubadilishaji wa sarafu hutumia michakato madhubuti ya KYC, baadhi ya wawekezaji hupendelea kuziepuka kwa sababu za faragha. Kwa njia hii, wanategemea chaguzi nyingine zisizo na kituo, kama vile Uniswap au Pancake Swap, ambapo uthibitishaji wa utambulisho sio muhimu kufanya biashara.

Hata hivyo, ukosefu wa udhibiti katika masoko haya unaongeza uwezekano wa ulaghai na, hata, upotevu wa mali zote iwapo wahusika wapande wa pili si wa kuaminika.

Changamoto katika Utekelezaji wa KYC kwa Sarafu za Kidijitali

Licha ya faida zake, KYC inakabiliwa na changamoto za kipekee katika tasnia ya sarafu za kidijitali:

• Faragha dhidi ya usalama: Kupata usawa kati ya data ya kibinafsi na vidhibiti vya usalama.
• Kanuni zinazobadilika: Kujirekebisha haraka na sheria mpya na kuepuka adhabu.
• Uzoefu laini wa mtumiaji: Kuunda michakato rahisi ili kuzuia wateja kuacha wakati wa uthibitishaji.

Jinsi Didit Inavyorevolusha KYC katika Tasnia ya Sarafu za Kidijitali

Didit inabadilisha uthibitishaji wa utambulisho kupitia jukwaa lake wazi na lenye kubadilika, iliyoundwa kukabiliana na changamoto za kipekee za tasnia ya sarafu za kidijitali. Inatoa:

• Ufinikiaji wa kimataifa: Uthibitishaji wa hati kutoka nchi 220+ kwa zaidi ya lugha 130.
• Teknolojia ya kisasa: Matumizi ya AI, maono ya kompyuta na bayometriki kutambua ulaghai, deepfakes na hati za uongo.
• Suluhisho za bei nafuu: Kupunguza gharama za kufuata sheria hadi 90%, kama ilivyoonyeshwa katika mafanikio ya GBTC Finance.
• Zana kamili: Kutoka KYC hadi ufuatiliaji endelevu wa AML, zinazoweza kufikiwa kupitia APIs zilizo tayari kwa matumizi na mtiririko usio na msimbo.

Mafanikio:

GBTC Finance iliingiza Didit ili kupunguza gharama zake za kufuata sheria kwa 90% na kuboresha uzoefu wa mtumiaji kwa kupunguza tiketi zinazohusiana na KYC na AML.

Mafanikio

Wanasema nini kutuhusu

"Tumepunguza muda wa uthibitishaji kiwango cha chini kabisa, yote haya shukrani kwa ushirikiano wa haraka na rahisi katika mfumo wetu. Zaidi ya hayo, pia tumepunguza gharama zinazotokana na uthibitishaji, jambo linalotusaidia kutoa rasilimali hizi kwenye maeneo mengine ya kampuni. Matumizi ya Didit yanafanya uthibitishaji wa mtumiaji kufikia ngazi inayofuata".

GBTC Finance

Faida Kubwa ya Didit: Mpango wake wa Bure

Didit ni mtoa huduma pekee anayetoa mpango wa uthibitishaji wa utambulisho wa KYC usio na malipo na bila kikomo. Kutokana na upatikanaji wake, kampuni yoyote inaweza kupata suluhisho bora zaidi la uthibitishaji bila malipo kabisa.

Vipengele muhimu:

• Uthibitishaji wa hati.
• Face Match 1:1.
• Uchunguzi wa uhai wa mtu bila kuhitaji vitendo maalum.
• Uchambuzi wa IP

Wekeza katika Usalama na Didit Leo

Katika enzi ya sarafu za kidijitali, kuhakikisha uthibitishaji wa utambulisho wa kuaminika na haraka sio hiari tena; ni hitaji la kimkakati. Makampuni kama GBTC Finance tayari yamechukua hatua kuelekea michakato salama na ya kiuchumi zaidi na Didit.

Uko tayari kubadilisha biashara yako? Bofya bango hapa chini na anza kufurahia huduma yetu ya bure ya KYC sasa hivi.