## Watu Wenye Nguvu Kisiasa (PEPs): Utambulisho, Hatari, na Uzingatiaji

Mambo Muhimu:

Kutambua Watu Wenye Nguvu Kisiasa (PEPs) ni muhimu kwa taasisi za kifedha kufuata kanuni za kupambana na utakatishaji fedha (AML) na kuepuka faini kubwa.

PEPs wanagawanywa katika makundi matatu: wa ndani, wa kigeni, na mashirika ya kimataifa, na muda wa hali yao hutofautiana kulingana na chombo cha udhibiti.

Taasisi za kifedha lazima zifanye Uchunguzi wa Kina wa Mteja (CDD) na kujumuisha ukaguzi wa PEP kama sehemu ya mchakato wao wa kufuata KYC na AML.

Kampuni zinapaswa kupata idhini ya usimamizi kabla ya kushirikiana na PEPs, kuthibitisha asili ya fedha, na kuendelea kufuatilia miamala ili kupunguza hatari na kuhakikisha uzingatiaji wa kanuni.

Kutambua na kufanya kazi na Watu Wenye Nguvu Kisiasa (PEPs) imekuwa changamoto kwa kampuni. Hatari ni faini kubwa kwa kutofuata kanuni ambazo zinaweza kufikia viwango vya juu sana.

Kwa mfano, mwaka 2015, Benki ya Barclays ilitozwa faini ya £72 milioni kwa kushindwa kufanya uchunguzi wa kina kwa Watu Wenye Nguvu Kisiasa katika muamala mmoja. Lakini huu ni mfano mmoja tu wa matokeo mengi ya kupuuza utambuzi wa PEP katika vita dhidi ya utakatishaji fedha (AML) na uzingatiaji mwingine wa kanuni.

Lakini ni nani hasa Mtu Mwenye Nguvu Kisiasa? Unawezaje kuwatambua? Ili kujibu maswali haya yote, katika Didit, tumeandaa mwongozo huu kuelezea njia bora ya kuwatambua, jinsi ya kufanya kazi nao, na mbinu bora za kupunguza hatari huku ukihakikisha uzingatiaji wa kanuni.

Mtu Mwenye Nguvu Kisiasa (PEP) ni nani?

Mtu Mwenye Nguvu Kisiasa (PEP) anafafanuliwa kama mtu anayeshikilia au aliyewahi kushikilia nafasi maarufu ya umma au anayehusishwa kwa karibu na mtu kama huyo (wanafamilia, washirika wa biashara, au washirika wengine). Kwa hiyo, PEPs wanachukuliwa kama watu wenye hatari kubwa katika sekta ya kifedha kutokana na uwezo wao wa kutumia vibaya ushawishi wao kwa faida binafsi kupitia ufisadi, hongo, au utakatishaji fedha.

Ingawa kutambua na kufanya kazi na PEPs kunahitaji umakini maalum, kutambuliwa kama Mtu Mwenye Nguvu Kisiasa hakumaanishi uhalifu.

Kesi ya Abacha: Muhimu katika Kufafanua Dhana ya PEP

Dhana ya PEP ilijitokeza katikati ya miaka ya 1990 baada ya 'Kesi maarufu ya Abacha.' Sani Abacha alikuwa dikteta wa Nigeria, naye pamoja na washirika wake walitumia kiasi kikubwa cha fedha kutoka benki kuu ya nchi hiyo.

Kashfa hii ililazimisha mashirika ya kimataifa, kama Kikosi Kazi cha Fedha Duniani (FATF), kutekeleza hatua za kuzuia matumizi mabaya ya fedha za umma na maafisa wakuu.

Aina za PEP

PEPs kawaida zinaweza kugawanywa katika makundi matatu kulingana na jukumu lao: Ndani, Wageni, au Mashirika ya Kimataifa.

• Ndani: Watu wanaoshikilia nafasi maarufu za umma ndani ya nchi yao. Hii inajumuisha wanachama wa serikali, majaji, maafisa wakuu wa jeshi, n.k.
• Wageni: Watu wanaoshikilia nafasi za umma katika nchi ambapo biashara inafanya kazi. Kwa mfano, mabalozi, wanadiplomasia, maafisa wa kijeshi, n.k.
• Mashirika ya Kimataifa: Watu wanaoshikilia nafasi za mamlaka katika mashirika muhimu ya kimataifa, kama Umoja wa Mataifa, Benki ya Dunia au Shirika la Fedha la Kimataifa.

Mbali na watu wanaoshikilia nafasi hizi muhimu, wanafamilia wao wa karibu na wale ambao wanaweza kuwa na uhusiano wowote wa kibiashara nao pia watachukuliwa kama PEPs kulingana na Kikosi Kazi cha Fedha Duniani.

Muda gani Hali ya PEP Hudumu kwa Watu?

Hakuna sheria moja inayofafanua muda wa hali ya PEP kwa watu. Ingawa ni kweli kwamba watu maarufu au wenye hatari kubwa wanaweza kudumisha lebo hii milele, wengine wanaweza kupoteza hali hii baada ya muda fulani. Hizi ndizo muda zinazojulikana zaidi:

Kwa nini ni Muhimu Kutambua PEPs katika Muktadha wa Uzingatiaji KYC na AML?

Kutambua Watu Wenye Nguvu Kisiasa ni muhimu sana, hasa katika muktadha wa **KYC (Jua Mteja Wako) na uzingatiaji wa kanuni za AML (Kupambana na Utakatishaji Fedha).** Profaili yao ya hatari ni kubwa sana hasa kutokana na upatikanaji wao wa mtaji wa umma.

Kwa kuzingatia kwamba kulingana na Ofisi ya Umoja wa Mataifa kuhusu Dawa za Kulevya na Uhalifu (UNODC), inakadiriwa kuwa kati ya 2% hadi 5% ya GDP duniani inatakatishwa kila mwaka (kati ya euro bilioni 715 hadi trilioni 1.87 kila mwaka), kufuata kanuni hizi ni muhimu zaidi kuliko wakati wowote ule.

Kanuni za kupambana na utakatishaji fedha zinafafanua PEPs kama watu wanaoshikilia au waliowahi kushikilia nafasi maarufu za umma. Kwa hivyo taasisi za kifedha (fintechs, benki n.k.) lazima zizingatie sana profaili hizi. Uchunguzi huu unajumuisha hatua kama vile kujua zaidi kuhusu asili ya mali za watu hawa, ukaguzi wa mara kwa mara wa akaunti zao au ufuatiliaji wa miamala ili kugundua dalili za uwezekano wa utakatishaji fedha.

Viwango vya Hatari vya PEP

Watu Wenye Nguvu Kisiasa wanaweza kuainishwa kulingana na kiwango chao cha hatari. Tunaweza kufanya mgawanyo mkuu katika makundi matatu kulingana na nafasi ambazo PEPs hawa wanashikilia:

• Hatari Ndogo: Hii inajumuisha mameya, maafisa wa kampuni za kitaifa au maafisa wakuu.
• Hatari Ya Kati: Kwa mfano, maafisa wakuu wa mahakama, benki, kijeshi, mabalozi au makonsuli.
• Hatari Kubwa: Kimsingi wanachama maarufu wa vyama vya siasa, wabunge au maafisa wa utekelezaji sheria.

Jinsi Ya Kutambua Watu Wenye Nguvu Kisiasa (PEPs) Na Kufanya Kazi Nao? Orodha Bora Zaidi Ya Hatua Tatu

Kutambua watu wenye nguvu kisiasa ni muhimu ili kufuata kanuni za kupambana na utakatishaji fedha. Kwa hivyo ni muhimu kwa kampuni kuendeleza mbinu inayotegemea hatari inayochukua hatua chache zaidi ambazo tutaelezea hapa chini.

• Linganisheni watu binafsi kwenye hifadhidata za PEP (pia zinajulikana kama Orodha za PEP)
• Fanya Uchunguzi Kamili Wa Mteja (CDD) wakati wa mchakato wa usajili
• Jumuisha ukaguzi wa PEP kama sehemu ya kanuni za KYC na AML

Ikiwa mtu atagunduliwa ambaye anaangukia ndani ya ufafanuzi wa PEP ni muhimu kuwa makini:

• Pata idhini kutoka kwa usimamizi kabla ya kumkubali mtu huyo na kuanzisha shughuli za biashara nao
• Thibitisha asili ya fedha na endelea kufuatilia miamala mipya inayotokea

Kwa kufuata hatua hizi kampuni zinaweza kudhibiti Watu Wenye Nguvu Kisiasa kufuata kanuni muhimu zaidi bila shaka kuepuka adhabu kubwa za kifedha.

Didit inatoa biashara yako suluhisho la bure la kuthibitisha utambulisho wako bila kikomo milele (KYC). Huduma hii inajumuisha uthibitishaji nyaraka pamoja na utambuzi uso, pamoja pia uchunguzi hiari AML ili kufuata kanuni za kupambana utakatishaji fedha. Ikiwa unataka kujua zaidi kuhusu huduma yetu tafadhali bonyeza bango.